Il rappresentante statunitense French Hill (R-Ark.) non ha usato mezzi termini giovedì in Campidoglio, chiamando in causa i suoi colleghi legislatori di Washington le cui “affermazioni reazionarie si sono rivelate molto esagerate” quando si è trattato di incolpare le criptovalute di finanziare il terrorismo internazionale.
Si è trattato della seconda parte di una riunione della Commissione Servizi Finanziari della Camera intitolata “Crypto Crime in Context”, in cui sono state raccolte testimonianze di esperti del settore finanziario sulle misure antiriciclaggio e sull’analisi delle criptovalute.
“Attraverso audizioni e briefing riservati, questa commissione ha ascoltato la comunità di intelligence, gli esperti di blockchain e le forze dell’ordine, e abbiamo una comprensione molto migliore della portata e dell’entità del ruolo delle criptovalute nel finanziamento del terrorismo”, ha dichiarato Hill. “Anche se le affermazioni reazionarie si sono rivelate molto esagerate nel caso di Hamas e Gaza, è comunque importante per noi identificare e colmare ogni potenziale lacuna che può essere sfruttata da criminali e terroristi”.
A tal fine, Hill ha sottolineato la necessità di garantire un’adeguata supervisione dell’industria delle criptovalute, che potrebbe in effetti essere facilitata dalla tecnologia stessa.
“La trasparenza di una blockchain pubblica fornisce alle forze dell’ordine dati fondamentali sugli attori illeciti e sulle loro reti, in modo da poterli perseguire”, ha dichiarato.
Caroline Hill, Senior Director of Global Policy and Regulatory Strategy della piattaforma di stablecoin Circle, ha dichiarato alla commissione che le organizzazioni terroristiche utilizzano sempre più spesso le stablecoin per sollecitare donazioni.
“Non so perché gli attori illeciti si rivolgano a certe stablecoin offshore, ma credo che sia perché hanno assunto pubblicamente il punto di vista di essere al di sopra degli standard antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo”, ha detto Hill. “Incoraggeremmo qualsiasi stablecoin che abbia una quotazione in dollari a sottostare agli stessi obblighi normativi dell’OFAC e del FinCEN, in modo che non venga utilizzata da gruppi di finanziamento del terrorismo”.
Un’altra sfida fondamentale che i regolatori federali devono affrontare è la concentrazione di attori e organizzazioni illecite oltre i confini degli Stati Uniti.
“L’evasione delle sanzioni, il finanziamento del terrorismo e l’attività criminale si concentrano nelle piattaforme offshore”, ha dichiarato Grant Rabenn, direttore dei crimini finanziari presso la borsa di criptovalute Coinbase. Ha detto che gli strumenti legali esistenti dovrebbero essere adottati più ampiamente per “sorvegliare questi attori offshore”.
Ha sottolineato che Coinbase ha identificato più di 8 milioni di portafogli di criptovalute ritenuti coinvolti in frodi, ma l’OFAC ha sanzionato circa 560 indirizzi in totale.
“Estrapolando da questi indirizzi OFAC la verità, siamo in grado di fermare il flusso di fondi verso i cattivi attori in tempo reale”, ha detto Rabenn, sottolineando che le borse regolamentate onshore stanno investendo molto nella conformità. “Le entità offshore spesso giocano a fare la talpa, tentando di evitare le severe norme antiriciclaggio e aspettandosi che alle autorità di regolamentazione non importi nulla”.
Rabenn ha anche messo in guardia da un’eccessiva regolamentazione del settore delle criptovalute, facendo tuttavia eco ai commenti di Hill, secondo cui la trasparenza delle blockchain pubbliche offre maggiore visibilità sulle transazioni rispetto alla finanza tradizionale.
“In questo senso, la criptovaluta è la compliance con gli steroidi”, ha affermato. “Permette una nuova dimensione della compliance – i libri mastri pubblici – che consente di avere visibilità su ciò che gli utenti fanno dentro e fuori la nostra piattaforma”.
La bellezza della blockchain è stata elogiata anche da Michael Mosier, ex direttore ad interim della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) che ha co-fondato Arktouros, uno studio legale boutique che riunisce ex avvocati di società di criptovalute ed ex procuratori federali.
“Il signor Rabenn ci spiegava i casi che stavano perseguendo al Dipartimento di Giustizia e noi ci siamo occupati dell’applicazione della legge sia all’OFAC che al FinCEN”, ha ricordato Mosier. “La possibilità di avere questo libro mastro trasparente e di operare in uno spazio digitale con dati strutturati ha reso possibile la creazione di casi in modo esponenzialmente più rapido”.
Mosier ha sostenuto che gli organismi di regolamentazione come la FinCEN hanno bisogno di maggiori finanziamenti da parte del Congresso per affrontare le attività illecite delle criptovalute. Il membro della commissione Maxine Waters (D-Calif.) ha dato la colpa ai repubblicani per aver ostacolato l’applicazione della legge.
“Mentre noi vogliamo rafforzare la giurisdizione delle agenzie di polizia statunitensi, consentendo loro di estendere il loro raggio d’azione a livello internazionale, i repubblicani MAGA estremi stanno lavorando per tagliare i fondi a queste agenzie e mettere a rischio la nostra sicurezza nazionale”, ha dichiarato Waters.
Nel frattempo, il rappresentante Ted Budd (R-NC) ha messo in guardia dal giudicare le tecnologie emergenti in base ai loro “peggiori usi possibili”, sostenendo che ciò porterebbe a “politiche pubbliche mal concepite”.
