Le représentant américain French Hill (R-Ark.) n’a pas mâché ses mots au Capitole jeudi, appelant ses collègues législateurs du D.C. dont les « affirmations réactionnaires se sont avérées très exagérées » lorsqu’il s’agit d’accuser les crypto-monnaies de financer le terrorisme international.
Il s’agissait de la deuxième partie d’une réunion de la commission des services financiers de la Chambre des représentants intitulée « Crypto Crime in Context », au cours de laquelle des experts du secteur financier ont témoigné sur les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et l’analyse des crypto-monnaies.
« Grâce à des auditions et à des séances d’information confidentielles, cette commission a entendu la communauté du renseignement, des experts en blockchain et les forces de l’ordre, et nous comprenons beaucoup mieux la portée et l’ampleur du rôle des crypto-monnaies dans le financement de la terreur », a déclaré M. Hill. « Bien que les affirmations réactionnaires se soient révélées très exagérées dans le cas du Hamas et de Gaza, il est toujours important pour nous d’identifier et de combler toutes les lacunes potentielles qui peuvent être exploitées par les criminels et les terroristes. »
À cette fin, M. Hill a insisté sur la nécessité d’assurer une surveillance adéquate du secteur des crypto-monnaies, qui pourrait en fait être facilitée par la technologie elle-même.
« La transparence d’une blockchain publique fournit aux forces de l’ordre des données essentielles sur les acteurs illicites et leurs réseaux afin qu’ils puissent être poursuivis », a-t-il déclaré.
Caroline Hill, directrice principale de la politique mondiale et de la stratégie réglementaire de la plateforme de stablecoins Circle, a déclaré au comité que les organisations terroristes utilisaient de plus en plus les stablecoins pour solliciter des dons.
« Je ne sais pas pourquoi les acteurs illicites se tournent vers certains stablecoins offshore, mais je pense que c’est parce qu’ils ont publiquement adopté le point de vue selon lequel ils sont au-dessus des normes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », a déclaré Hill. « Nous encouragerions tout stablecoin ancré au dollar américain à avoir les mêmes obligations réglementaires auprès de l’OFAC et du FinCEN afin qu’il ne soit pas utilisé par des groupes de financement du terrorisme ».
La concentration d’acteurs et d’organisations illicites au-delà des frontières américaines est un autre défi majeur auquel sont confrontés les régulateurs fédéraux.
« L’évasion des sanctions, le financement du terrorisme et les activités criminelles sont concentrés sur des plateformes offshore », a témoigné Grant Rabenn, directeur des crimes financiers à l’échange de crypto-monnaies Coinbase. Il a déclaré que les outils juridiques existants devraient être plus largement adoptés pour « surveiller ces acteurs offshore ».
Il a souligné que Coinbase avait identifié plus de 8 millions de portefeuilles de crypto-monnaies soupçonnés de fraude, mais que l’OFAC n’avait sanctionné qu’environ 560 adresses au total.
« En extrapolant à partir de ces adresses OFAC de vérité terrain, nous sommes en mesure d’arrêter le flux de fonds vers les mauvais acteurs en temps réel », a déclaré Rabenn, notant que les échanges réglementés onshore investissent massivement dans la conformité. « Les entités offshore jouent souvent le jeu de la juridiction en essayant d’éviter les règles strictes de lutte contre le blanchiment d’argent et en s’attendant à ce que les régulateurs ne s’en préoccupent pas.
Rabenn a également mis en garde contre la surréglementation du secteur des crypto-monnaies, faisant toutefois écho aux commentaires de Hill selon lesquels la transparence des blockchains publiques donne plus de visibilité aux transactions que la finance traditionnelle.
« De cette manière, les crypto-monnaies sont une conformité sous stéroïdes », a-t-il déclaré. « Elle permet une nouvelle dimension de la conformité – les grands livres publics – qui permettent de voir ce que les utilisateurs font sur notre plateforme et en dehors. »
La beauté de la blockchain a également attiré les éloges de Michael Mosier, un ancien directeur intérimaire du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) qui a cofondé Arktouros, un cabinet d’avocats spécialisé, réunissant d’anciens avocats de sociétés de crypto-monnaies et d’anciens procureurs fédéraux.
« M. Rabenn expliquait les affaires qu’ils poursuivaient au ministère de la Justice, et nous avons pris en charge l’application de la loi à la fois à l’OFAC et au FinCEN », se souvient Mosier. « La possibilité de disposer d’un grand livre transparent et d’opérer dans un espace numérique avec des données structurées a permis de monter des dossiers de manière exponentielle et plus rapide.
Mosier a soutenu que les organismes de réglementation comme FinCEN ont besoin d’un financement accru du Congrès pour s’attaquer à l’activité illicite des crypto-monnaies. Maxine Waters (D-Calif.), membre de la commission de classement, a carrément blâmé les républicains pour avoir entravé l’application de la loi.
« Alors que nous voulons renforcer la compétence des agences américaines chargées de l’application de la loi, en leur permettant d’étendre leur champ d’action à l’échelle internationale, les Républicains MAGA extrémistes s’efforcent de réduire le financement de ces agences et de mettre en péril notre sécurité nationale », a déclaré Mme Waters.
Le représentant Ted Budd (R-N.C.) a quant à lui mis en garde contre le fait de juger les technologies émergentes en fonction de leurs « pires utilisations possibles », estimant que cela conduirait à une « politique publique mal conçue ».
