В четверг на Капитолийском холме представитель США Френч Хилл (R-Ark.) не стал отмалчиваться, фактически назвав своих коллег-законодателей из округа Колумбия, чьи «реакционные заявления оказались сильно преувеличенными», когда речь зашла об обвинении криптовалюты в финансировании международного терроризма.
Это была вторая часть заседания Комитета по финансовым услугам Палаты представителей под названием «Криптопреступность в контексте», где были заслушаны показания экспертов финансовой индустрии по мерам борьбы с отмыванием денег и криптовалютной аналитике.
«В ходе слушаний и конфиденциальных брифингов этот комитет заслушал представителей разведывательного сообщества, экспертов по блокчейну и правоохранительных органов, и мы стали гораздо лучше понимать масштабы роли криптовалют в финансировании терроризма», — сказал Хилл. «Хотя реакционные заявления оказались сильно преувеличенными в случае с ХАМАС и Газой, для нас по-прежнему важно выявить и закрыть все потенциальные бреши, которыми могут воспользоваться преступники и террористы».
В связи с этим Хилл подчеркнул необходимость обеспечения надлежащего надзора за криптовалютной индустрией, чему на самом деле может способствовать сама технология.
«Прозрачность публичного блокчейна предоставляет правоохранительным органам критически важные данные о незаконных субъектах и их сетях, чтобы их можно было преследовать», — сказал он.
Каролина Хилл, старший директор по глобальной политике и регуляторной стратегии платформы стабильных монет Circle, рассказала комитету, что террористические организации все чаще используют стабильные монеты для сбора пожертвований.
«Я не знаю, почему незаконные субъекты обращаются к определенным оффшорным стабилкоинам, но я полагаю, что это происходит потому, что они публично придерживаются точки зрения, что они выше стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма», — сказала Хилл. «Мы бы рекомендовали, чтобы любой привязанный к доллару США стейблкоин имел такие же регуляторные обязательства по линии OFAC и FinCEN, чтобы его не использовали группы, финансирующие терроризм».
Другой ключевой проблемой, с которой сталкиваются федеральные регулирующие органы, является концентрация незаконных субъектов и организаций за пределами границ США.
«Уклонение от санкций, финансирование терроризма и преступная деятельность сосредоточены на офшорных платформах», — заявил Грант Рабенн, директор по финансовым преступлениям криптовалютной биржи Coinbase. По его словам, необходимо шире применять существующие правовые инструменты для «полицейской работы с этими офшорными субъектами».
Он отметил, что Coinbase выявила более 8 миллионов криптовалютных кошельков, которые, как считается, занимаются мошенничеством, но OFAC наложила санкции в общей сложности примерно на 560 адресов.
«Экстраполируя данные об адресах OFAC, мы можем остановить поток средств к плохим игрокам в режиме реального времени», — сказал Рабенн, отметив, что оффшорные регулируемые биржи вкладывают значительные средства в обеспечение соответствия. «Офшорные организации часто играют в юрисдикционную игру, пытаясь избежать жестких правил борьбы с отмыванием денег и рассчитывая на то, что регуляторам будет все равно».
Рабенн также предостерег от чрезмерного регулирования криптовалютной индустрии, однако повторил слова Хилла о том, что прозрачность публичных блокчейнов обеспечивает большую прозрачность транзакций, чем традиционные финансы.
«В этом смысле криптовалюты — это соблюдение законов на стероидах», — сказал он. «Она позволяет создать новое измерение соответствия — публичные бухгалтерские книги, которые обеспечивают видимость того, что пользователи делают на нашей платформе и за ее пределами».
Красота блокчейна также вызвала одобрение Майкла Мосье, бывшего исполняющего обязанности директора Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), который стал одним из основателей бутиковой юридической фирмы Arktouros, объединившей бывших юристов криптовалютных компаний и бывших федеральных прокуроров.
«Мистер Рабенн объяснял дела, которые они вели в Министерстве юстиции, а мы занимались правоприменением и в OFAC, и в FinCEN», — вспоминает Мосье. «Возможность иметь такую прозрачную бухгалтерскую книгу и работать в цифровом пространстве со структурированными данными позволила создавать дела в геометрической прогрессии».
Мосье утверждал, что такие регулирующие органы, как FinCEN, нуждаются в увеличении финансирования со стороны Конгресса, чтобы бороться с незаконной криптовалютной деятельностью. Член комитета Максин Уотерс (D-Calif.) возложила вину за препятствование правоохранительной деятельности на республиканцев.
«В то время как мы хотим расширить юрисдикцию американских правоохранительных органов, позволив им распространить свою деятельность на международный уровень, крайние республиканцы MAGA работают над тем, чтобы сократить финансирование этих ведомств и поставить под угрозу нашу национальную безопасность», — заявила Уотерс.
Тем временем представитель Тед Бадд (штат Северная Каролина) предостерег от оценки новых технологий по их «наихудшему возможному применению», заявив, что это приведет к «плохо продуманной государственной политике».
