США впервые ввели финансовые санкции против криптобиржи. Российская биржа Suex.io обвиняется в том, что помогала хакерам-вымогателям переводить свои доходы. Это дело проливает свет на одну из сторон криптовалют в России.
Между словом и делом часто проходит всего несколько дней. В середине сентября администрация Байдена объявила, что Министерство финансов собирается ответить на ransomware новыми санкциями. Это должно, как неопределенно говорится в отчете агентства Рейтер, «затруднить хакерам получение прибыли от выкупных программ через цифровые валюты».
Вскоре после этого стало ясно, что имело в виду правительство США. Министерство финансов США внесло российскую биржу Suex.io в список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) «Specially Designated Nationals And Blocked Persons». Отдельные лица, компании, учреждения или целые страны из этого списка подвергаются финансовым санкциям. Гражданам США строго запрещено проводить с ними финансовые операции, и правительство утверждает, что санкции будут применяться и в других странах, например, путем давления на долларовые банки.
В последние годы в этот список уже попадали биткоин-адреса, например, наркоторговцев из Китая или хакеров из Ирана. Но когда под санкции попадает обмен из России, это что-то новое. Впервые правительство США ставит криптовалютную биржу, базирующуюся за рубежом и легальную там, в одну категорию с наркодилерами и террористами.
160 миллионов грязных долларов
Большая часть деятельности с виртуальными валютами является законной, объясняет санкции Казначейство США, но некоторые виртуальные валюты используются для незаконной деятельности. «Некоторые биржи виртуальных валют также злоупотребляются преступниками. Другие же, в данном случае Suex, продвигают незаконную деятельность ради собственной незаконной прибыли». Suex помог отмыть доходы как минимум восьми вариантов ransomware; согласно анализу, 40 процентов всех транзакций Suex имеют криминальный источник.
Блокчейн-аналитик Chainalysis с гордостью заявляет, что его инструменты помогли в расследовании дела Suex. Suex перевела более 481 миллиона долларов в криптовалюты с 2018 года, в основном в биткоин, эфир и Tether, говорится в сообщении.
По его словам, значительная часть этой продукции поступает из нелегальных или высокорискованных источников. Только в биткоинах адреса Suex получили более 160 миллионов долларов США от хакеров, мошенников и операторов рынка даркнета. Более конкретно:
Более 13 миллионов долларов поступило от операторов программ-вымогателей, таких как Ryuk, Conti и Maze,
более $24 млн от мошенников, таких как «Финико», гигантская схема Понци, собравшая более $1,5 млрд в биткоинах в России и Украине в период с декабря 2019 года по август 2021 года; и
более 20 миллионов с даркнет-рынков, в первую очередь с Hydra.
Кроме того, более 50 миллионов долларов в криптовалютах перетекли в Suex из холдингов BTC-e, бывшей биржи в российском регионе, печально известной отмыванием денег. Chainalysis, к сожалению, умалчивает об оставшихся 50-60 миллионах долларов, а также о том, как Finiko отмыла оставшиеся 1,476 миллиарда долларов. Является ли Suex просто мелкой рыбешкой в водах восточноевропейского отмывания крипто-денег?
Не биржа, а внебиржевой трейдер
Компания
Suex зарегистрирована в Чешской Республике, но работает из России под эгидой эстонской материнской компании. Считается, что менеджеры Suex имеют связи с российским телекоммуникационным провайдером, а также с чешской инвестиционной компанией.
Suex — это не самостоятельная биржа, а внебиржевой трейдер или «внебиржевое бюро» с филиалами в Москве, Санкт-Петербурге, на Ближнем Востоке и, возможно, в других городах России. Клиенты лично являются в офисы, где обменивают деньги на криптовалюты или наоборот. Suex не имеет собственной книги заявок и не управляет монетами, а работает через счета на более крупных криптобиржах, предположительно Binance и Huobi, но конкретно об этом не известно.
Такие внебиржевые офисы известны в Китае. Там, после запрета на биржи, они стали одним из немногих способов обмена юаней на криптовалюты и участия в криптовалютных рынках через зарубежные биржи.
Внебиржевые конторы сами по себе не являются незаконными или преступными, но часто становятся отправной точкой для отмывания денег, так как обычно находятся под более слабым надзором. Именно поэтому Chainalysis внимательно следит за ними, как в Китае, так и в других странах. Suex уже несколько лет находится под наблюдением аналитика, который утверждает, что выявил множество адресов, принадлежащих внебиржевому трейдеру, на которые поступали незаконные монеты. Некоторые из адресов также входят в «Rogue 100», список из 100 внебиржевых адресов, которые были в числе крупнейших отмывателей криптоденег в 2019 году.
хорошая репутация в России
На Западе Суэкс практически неизвестен. Именно поэтому журнал Coindesk провел последние несколько недель, наводя справки о трейдере среди российских трейдеров, пользователей и криптопредпринимателей.
Suex хорошо известен в российских криптовалютных кругах и пользуется репутацией надежной компании: Если вы даете им деньги, они не убегают с ними, сказал один основатель стартапа, а обменивают их по требованию. Другой основатель сказал, что почти все так или иначе торгуют с Suex, поскольку трейдер имеет возможность своевременно обменивать практически любые объемы.
Одна очень интересная информация заключается в том, что Suex помогает клиентам выводить деньги на западные финансовые рынки, используя криптовалюты. Деньги поступают через кошельки, фиатные шлюзы и криптобиржи на счета европейских банков, например, в Швейцарии. Таких поставщиков услуг в России много, сказал другой источник, но Suex — один из крупнейших. «Это самый дешевый способ перемещения денег через границу».
Таким образом, биткоин и криптовалюты действительно служат какой-то цели в России, даже если это больше в серой зоне.
Знали ли они о криминальном происхождении средств?
Сцена в России удивлена санкциями. Обычно регуляторы связывались с биржами и криптовалютными компаниями, чтобы узнать больше об их криминальных клиентах. Когда это происходит, все сотрудничают, потому что никто не хочет попасть в руки полиции США во время своего следующего отпуска в Греции. Именно это произошло с известным российским криптомошенником Александром Винником.
Большинство опрошенных Coindesk не сомневаются, что через Suex отмывались деньги. Но многие сомневаются, что Суэкс знал об этом. Обычно большие объемы грязных монет сначала отмываются на цепочке, а затем попадают на биржи и к трейдерам. «Как OTC, вы неизбежно имеете дело с грязными деньгами, — сказал один из источников, — но вы узнаете об этом только тогда, когда полиция стучится в вашу дверь в 6 утра».
Возможно, Suex мог бы лучше провести анализ ончейн. Это методы шпионажа за клиентами и выявления подозрительных денежных потоков с помощью инструментов, подобных тем, которые предлагает Chainalysis. Но большинство не подозревает, что за этим стоит какой-то умысел.
Однако другие считают, что сотрудники Suex должны были знать, что они отмывают деньги, по крайней мере, в некоторых случаях. Истина, вероятно, где-то посередине.
