U.S. Rep. French Hill (R-Ark.) nie przebierał w słowach na Kapitolu w czwartek, skutecznie wzywając swoich kolegów ustawodawców z Waszyngtonu, których „reakcyjne twierdzenia okazały się znacznie przesadzone”, jeśli chodzi o obwinianie kryptowaluty za finansowanie międzynarodowego terroryzmu.
Była to druga część posiedzenia Komisji Usług Finansowych Izby Reprezentantów zatytułowana „Przestępczość kryptowalutowa w kontekście”, podczas której eksperci z branży finansowej złożyli zeznania na temat środków przeciwdziałania praniu pieniędzy i analizy kryptowalut.
„Poprzez przesłuchania i poufne briefingi, komisja ta wysłuchała społeczności wywiadowczej, ekspertów blockchain i organów ścigania, i mamy znacznie lepsze zrozumienie zakresu i skali roli kryptowalut w finansowaniu terroryzmu” – powiedział Hill. „Chociaż reakcyjne twierdzenia okazały się znacznie przesadzone w przypadku Hamasu i Strefy Gazy, nadal ważne jest, abyśmy zidentyfikowali i zamknęli wszelkie potencjalne luki, które mogą zostać wykorzystane przez przestępców i terrorystów”.
W tym celu Hill podkreślił potrzebę zapewnienia właściwego nadzoru nad branżą kryptowalut – co w rzeczywistości może być ułatwione przez samą technologię.
„Przejrzystość publicznego łańcucha bloków zapewnia organom ścigania krytyczne dane o nielegalnych podmiotach i ich sieciach, dzięki czemu można ich ścigać” – powiedział.
Caroline Hill, starszy dyrektor ds. globalnej polityki i strategii regulacyjnej w platformie stablecoin Circle, powiedziała komisji, że organizacje terrorystyczne coraz częściej używają stablecoinów do pozyskiwania darowizn.
„Nie wiem, dlaczego nielegalni aktorzy zwracają się do niektórych zagranicznych stablecoinów, ale uważam, że dzieje się tak dlatego, że publicznie przyjęli punkt widzenia, że są ponad standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” – powiedziała Hill. „Chcielibyśmy zachęcić każdego stablecoina z dolarem amerykańskim do posiadania takich samych obowiązków regulacyjnych w ramach OFAC i FinCEN, aby nie były one wykorzystywane przez grupy finansujące terroryzm”.
Kolejnym kluczowym wyzwaniem stojącym przed federalnymi organami regulacyjnymi jest koncentracja nielegalnych podmiotów i organizacji poza granicami USA.
„Unikanie sankcji, finansowanie terroryzmu i działalność przestępcza koncentrują się na platformach offshore” – zeznał Grant Rabenn, dyrektor ds. przestępstw finansowych na giełdzie kryptowalut Coinbase. Powiedział, że istniejące narzędzia prawne powinny być szerzej stosowane w celu „nadzorowania tych podmiotów offshore”.
Wskazał, że Coinbase zidentyfikował ponad 8 milionów portfeli kryptowalutowych, które uważa się za zaangażowane w oszustwa, ale OFAC objął sankcjami łącznie około 560 adresów.
„Ekstrapolując na podstawie tych podstawowych adresów OFAC, jesteśmy w stanie zatrzymać przepływ środków do złych podmiotów w czasie rzeczywistym” – powiedział Rabenn, zauważając, że regulowane giełdy na lądzie intensywnie inwestują w zgodność. „Podmioty offshore często grają w jurysdykcyjnego kreta, próbując uniknąć surowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i oczekując, że organy regulacyjne nie będą się tym przejmować”.
Rabenn ostrzegł również przed nadmierną regulacją branży kryptowalut, powtarzając jednak komentarze Hilla, że przejrzystość publicznych łańcuchów bloków zapewnia lepszą widoczność transakcji niż tradycyjne finanse.
„W ten sposób kryptowaluty to zgodność na sterydach” – powiedział. „Pozwala to na nowy wymiar zgodności – księgi publiczne – które umożliwiają wgląd w to, co użytkownicy robią na naszej platformie i poza nią”.
Piękno blockchaina pochwalił również Michael Mosier, były pełniący obowiązki dyrektora Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), który jest współzałożycielem Arktouros, butikowej kancelarii prawnej, skupiającej byłych prawników firm kryptowalutowych i byłych prokuratorów federalnych.
„Pan Rabenn wyjaśniał sprawy, które ścigali w Departamencie Sprawiedliwości, a my zajęliśmy się egzekwowaniem prawa zarówno w OFAC, jak i FinCEN” – wspomina Mosier. „Zdolność do posiadania tej przejrzystej księgi i działania w przestrzeni cyfrowej z ustrukturyzowanymi danymi umożliwiła wykładniczo szybsze tworzenie spraw”.
Mosier argumentował, że organy regulacyjne, takie jak FinCEN, potrzebują zwiększonego finansowania z Kongresu, aby zająć się nielegalną działalnością kryptowalutową. Członek komisji rankingowej Maxine Waters (D-Calif.) obwiniła Republikanów za utrudnianie egzekwowania prawa.
„Podczas gdy chcemy wzmocnić jurysdykcję amerykańskich organów ścigania, umożliwiając im rozszerzenie zasięgu na arenie międzynarodowej, skrajni republikanie MAGA pracują nad obcięciem funduszy dla tych agencji i narażają nasze bezpieczeństwo narodowe na ryzyko” – powiedziała Waters.
W międzyczasie Rep. Ted Budd (R-N.C.) ostrzegł przed ocenianiem nowych technologii na podstawie ich „najgorszych możliwych zastosowań”, argumentując, że doprowadziłoby to do „źle pomyślanej polityki publicznej”.
