美国众议院议员弗伦奇-希尔（R-Ark.）
这是众议院金融服务委员会题为 “背景下的加密货币犯罪 “听证会的第二部分，金融业专家就反洗钱措施和加密货币分析提供了证词。
“希尔说：”通过听证会和机密简报会，本委员会听取了情报界、区块链专家和执法部门的意见，我们对加密货币在恐怖融资中所起作用的范围和规模有了更好的了解。”虽然事实证明，在哈马斯和加沙的案例中，反动的说法被大大夸大了，但我们仍然有必要找出并弥补任何可能被犯罪分子和恐怖分子利用的潜在漏洞。”
为此，希尔强调有必要确保对加密货币行业进行适当的监督–事实上，加密货币技术本身可能会促进这种监督。
“他说：”公共区块链的透明度为执法部门提供了有关非法行为者及其网络的重要数据，从而可以对他们进行追捕。
稳定币平台Circle全球政策和监管战略高级总监卡罗琳-希尔（Caroline Hill）告诉委员会，恐怖组织越来越多地使用稳定币募集捐款。
“希尔说：”我不知道非法行为者为什么会转向某些离岸稳定币，但我相信这是因为他们公开表明了自己的观点，即他们凌驾于反洗钱和反恐融资标准之上。”我们鼓励任何与美元挂钩的稳定币承担外国资产管制处和金融犯罪执法网的相同监管义务，这样它们就不会被恐怖融资组织所利用。”
联邦监管机构面临的另一个关键挑战是非法行为者和组织集中在美国境外。
“加密货币交易所 Coinbase 的金融犯罪主管格兰特-拉本（Grant Rabenn）作证说：”逃避制裁、资助恐怖主义和犯罪活动都集中在离岸平台上。他说，应更广泛地采用现有的法律工具来 “监管这些离岸行为者”。
他指出，Coinbase 已经识别出超过 800 万个据信参与欺诈的加密货币钱包，但外国资产管制处总共制裁了约 560 个地址。
“通过从这些OFAC地址推断出地面真相，我们能够实时阻止资金流向不良行为者，”Rabenn说，并指出受监管的在岸交易所正在合规方面投入巨资。”离岸实体经常玩’司法打鼹鼠’的游戏，试图规避严厉的反洗钱规则，并期望监管机构不会在意。
不过，拉本也警告说，不要对加密货币行业进行过度监管，他赞同希尔的观点，即与传统金融相比，公共区块链的透明度使交易更加透明。
“他说：”从这个角度看，加密货币就是类固醇的合规性。”它允许一个新的合规维度–公共分类账–使用户在我们平台内外所做的事情具有可视性。”
区块链的魅力还得到了前金融犯罪执法网络（FinCEN）代理主任迈克尔-莫西尔（Michael Mosier）的称赞，他共同创办了一家精品律师事务所 Arktouros，将前加密公司律师和前联邦检察官聚集在一起。
“Rabenn先生正在解释他们在司法部起诉的案件，而我们同时承担了OFAC和FinCEN的执法工作，”Mosier回忆道。”拥有这种透明分类账的能力，以及在数字空间中利用结构化数据开展业务的能力，使得案件的立案速度成倍增长”。
Mosier 认为，像 FinCEN 这样的监管机构需要国会增加资金投入，以打击非法加密货币活动。委员会首席委员玛克辛-沃特斯（Maxine Waters，民主党-加利福尼亚州）将阻碍执法的责任完全归咎于共和党人。
“沃特斯说：”虽然我们希望加强美国执法机构的管辖权，允许他们将触角伸向国际，但极端的MAGA共和党人却在努力削减这些机构的资金，使我们的国家安全面临风险。
同时，北卡罗来纳州众议员泰德-巴德（Ted Budd）警告说，不要用 “最坏的可能用途 “来判断新兴技术，他认为这将导致 “公共政策构想拙劣”。
