O deputado americano French Hill (R-Ark.) Não mediu palavras no Capitólio na quinta-feira, efetivamente chamando seus colegas legisladores de DC cujas “alegações reacionárias provaram ser muito exageradas” quando se tratava de culpar a criptomoeda por financiar o terrorismo internacional.
Foi a segunda parte de um Comitê de Serviços Financeiros da Câmara intitulado “Crypto Crime in Context”, onde o testemunho foi obtido de especialistas do setor financeiro sobre medidas de combate à lavagem de dinheiro e análise de criptomoedas.
“Por meio de audiências e briefings confidenciais, este comitê ouviu a comunidade de inteligência, especialistas em blockchain e aplicação da lei, e temos uma compreensão muito melhor do escopo e da escala do papel da criptografia no financiamento do terrorismo”, disse Hill. “Embora as alegações reacionárias tenham se mostrado muito exageradas no caso do Hamas e de Gaza, ainda é importante para nós identificar e fechar quaisquer lacunas potenciais que possam ser exploradas por criminosos e terroristas.”
Para esse fim, Hill enfatizou a necessidade de garantir a supervisão adequada da indústria de criptomoedas – o que pode de fato ser facilitado pela própria tecnologia.
“A transparência de um blockchain público fornece à aplicação da lei dados críticos sobre atores ilícitos e suas redes para que possam ser perseguidos”, disse ele.
Caroline Hill, Directora Sénior de Política Global e Estratégia Regulamentar da plataforma de stablecoin Circle, disse ao comité que as organizações terroristas usam cada vez mais stablecoins para solicitar doações.
“Não sei por que os atores ilícitos se voltam para certos stablecoins offshore, mas acredito que seja porque eles assumiram publicamente o ponto de vista de que estão acima dos padrões de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo”, disse Hill. “Nós encorajaríamos qualquer stablecoin indexado ao dólar americano a ter as mesmas obrigações regulatórias sob OFAC e FinCEN para que não sejam usadas por grupos de financiamento do terrorismo.”
Outro desafio importante enfrentado pelos reguladores federais é a concentração de atores e organizações ilícitas além das fronteiras dos EUA.
“A evasão de sanções, o financiamento do terrorismo e a atividade criminosa estão concentrados em plataformas offshore”, testemunhou Grant Rabenn, diretor de crimes financeiros da bolsa de criptomoedas Coinbase. Ele disse que as ferramentas legais existentes devem ser mais amplamente adotadas para “policiar esses atores offshore”.
Ele apontou que a Coinbase identificou mais de 8 milhões de carteiras de criptografia que se acredita estarem envolvidas em fraudes, mas a OFAC sancionou cerca de 560 endereços no total.
“Ao extrapolar a partir desses endereços OFAC de verdade terrestre, somos capazes de interromper o fluxo de fundos para maus atores em tempo real”, disse Rabenn, observando que as bolsas regulamentadas onshore estão investindo pesadamente em conformidade. “As entidades offshore muitas vezes jogam com uma toupeira jurisdicional, tentando evitar regras rígidas de combate à lavagem de dinheiro e esperando que os reguladores não se importem.
Rabenn também alertou contra a regulamentação excessiva da indústria de criptomoedas, no entanto, ecoando os comentários de Hill de que a transparência dos blockchains públicos dá mais visibilidade às transações do que as finanças tradicionais.
“Desta forma, a criptografia é a conformidade com esteróides”, disse ele. “Ele permite uma nova dimensão de conformidade – registros públicos – que permitem a visibilidade do que os usuários fazem dentro e fora de nossa plataforma.”
A beleza do blockchain também atraiu elogios de Michael Mosier, um ex-diretor interino da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) que co-fundou a Arktouros, um escritório de advocacia boutique, reunindo ex-advogados de empresas de criptografia e ex-promotores federais.
“O Sr. Rabenn estava explicando os casos que eles estavam processando no Departamento de Justiça, e nós assumimos a fiscalização tanto no OFAC quanto no FinCEN”, lembrou Mosier. “A capacidade de ter esse livro-razão transparente e de operar em um espaço digital com dados estruturados tornou possível construir casos exponencialmente mais rápidos.”
Mosier argumentou que órgãos reguladores como o FinCEN precisam de mais financiamento do Congresso para assumir a atividade ilícita de criptomoeda. A membro do comitê de classificação Maxine Waters (D-Calif.) Colocou a culpa diretamente nos republicanos por dificultar a aplicação da lei.
“Embora queiramos reforçar a jurisdição das agências de aplicação da lei dos EUA, permitindo-lhes estender seu alcance internacionalmente, os republicanos MAGA extremos estão trabalhando para cortar o financiamento dessas agências e colocar nossa segurança nacional em risco”, disse Waters.
Enquanto isso, o deputado Ted Budd (R-N.C.) alertou contra o julgamento de tecnologias emergentes por seus “piores usos possíveis”, argumentando que isso levaria a “políticas públicas mal concebidas”.
