El jueves en el Capitolio, el congresista republicano French Hill no se anduvo con rodeos a la hora de llamar la atención a sus colegas legisladores de Washington, cuyas «afirmaciones reaccionarias resultaron ser muy exageradas» a la hora de culpar a las criptomonedas de financiar el terrorismo internacional.
Fue la segunda parte de una reunión del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes titulada «La criptodelincuencia en su contexto», en la que se recabaron testimonios de expertos del sector financiero sobre medidas contra el blanqueo de capitales y análisis de criptodivisas.
«A través de audiencias y sesiones informativas confidenciales, este comité ha escuchado a la comunidad de inteligencia, a expertos en blockchain y a las fuerzas del orden, y tenemos una comprensión mucho mejor del alcance y la escala del papel de las criptomonedas en la financiación del terrorismo», dijo Hill. «Si bien las afirmaciones reaccionarias demostraron ser muy exageradas en el caso de Hamás y Gaza, sigue siendo importante que identifiquemos y cerremos cualquier brecha potencial que pueda ser explotada por criminales y terroristas».
Para ello, Hill hizo hincapié en la necesidad de garantizar una supervisión adecuada de la industria de las criptomonedas, que de hecho puede verse facilitada por la propia tecnología.
«La transparencia de una cadena de bloques pública proporciona a las fuerzas de seguridad datos fundamentales sobre los actores ilícitos y sus redes para que puedan ser perseguidos», dijo.
Caroline Hill, Directora Senior de Política Global y Estrategia Regulatoria de la plataforma de stablecoin Circle, dijo al comité que las organizaciones terroristas utilizan cada vez más stablecoins para solicitar donaciones.
«No sé por qué los actores ilícitos recurren a ciertas stablecoins offshore, pero creo que es porque han adoptado públicamente el punto de vista de que están por encima de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo», dijo Hill. «Animaríamos a cualquier stablecoin con paridad en dólares estadounidenses a tener las mismas obligaciones regulatorias ante la OFAC y la FinCEN para que no sean utilizadas por grupos de financiación del terrorismo».
Otro reto clave al que se enfrentan los reguladores federales es la concentración de actores y organizaciones ilícitas más allá de las fronteras estadounidenses.
«La evasión de sanciones, la financiación del terrorismo y la actividad delictiva se concentran en plataformas extraterritoriales», declaró Grant Rabenn, director de delitos financieros de la bolsa de criptomonedas Coinbase. Dijo que las herramientas legales existentes deberían adoptarse más ampliamente para «vigilar a esos actores offshore».
Señaló que Coinbase ha identificado más de 8 millones de billeteras de criptomonedas que se cree que están involucradas en fraude, pero OFAC ha sancionado alrededor de 560 direcciones en total.
«Al extrapolar a partir de estas direcciones OFAC de la verdad del terreno, somos capaces de detener el flujo de fondos a los malos actores en tiempo real», dijo Rabenn, señalando que los intercambios regulados en tierra están invirtiendo fuertemente en el cumplimiento. «Las entidades extraterritoriales a menudo juegan al topo jurisdiccional, intentando evitar las estrictas normas contra el blanqueo de capitales y esperando que a los reguladores no les importe».
Rabenn también advirtió contra el exceso de regulación de la industria de la criptodivisa, sin embargo, haciéndose eco de los comentarios de Hill de que la transparencia de las blockchains públicas da más visibilidad a las transacciones que las finanzas tradicionales.
«En este sentido, las criptomonedas son el cumplimiento con esteroides», afirmó. «Permite una nueva dimensión del cumplimiento -libros de contabilidad públicos- que posibilita la visibilidad de lo que hacen los usuarios dentro y fuera de nuestra plataforma».
La belleza de blockchain también suscitó los elogios de Michael Mosier, ex director en funciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) que cofundó Arktouros, un bufete de abogados boutique, que reúne a ex abogados de empresas de cripto y ex fiscales federales.
«El señor Rabenn estaba explicando los casos que estaban procesando en el Departamento de Justicia, y nos encargamos de la aplicación tanto en la OFAC como en la FinCEN», recordó Mosier. «La capacidad de tener este libro mayor transparente, y estar operando en un espacio digital con datos estructurados, hizo posible construir casos exponencialmente más rápido».
Mosier argumentó que los organismos reguladores como FinCEN necesitan una mayor financiación del Congreso para hacer frente a la actividad ilícita de criptodivisas. Maxine Waters (demócrata de California), miembro principal del comité, culpó directamente a los republicanos de obstaculizar la aplicación de la ley.
«Mientras que queremos reforzar la jurisdicción de las agencias de aplicación de Estados Unidos, lo que les permite ampliar su alcance a nivel internacional, los republicanos extremos MAGA están trabajando para recortar los fondos para estas agencias y poner en riesgo nuestra seguridad nacional», dijo Waters.
Por su parte, el representante Ted Budd (republicano de Carolina del Norte) advirtió contra la posibilidad de juzgar las tecnologías emergentes por sus «peores usos posibles», argumentando que eso conduciría a «políticas públicas mal concebidas»
