Zastupitel Spojených států French Hill (R-Ark) ve čtvrtek na Kapitolu nešetřil slovy a účinně vyzval své kolegy zákonodárce z Washingtonu, jejichž „reakční tvrzení se ukázala jako značně přehnaná“, pokud jde o obviňování kryptoměn z financování mezinárodního terorismu.
Jednalo se o druhou část zasedání výboru pro finanční služby Sněmovny reprezentantů nazvaného „Kryptokriminalita v souvislostech“, kde zazněla svědectví odborníků z finančního odvětví o opatřeních proti praní špinavých peněz a o analýze kryptoměn.
„Prostřednictvím slyšení a důvěrných brífinků si tento výbor vyslechl zpravodajskou komunitu, odborníky na blockchain a orgány činné v trestním řízení a máme mnohem lepší představu o rozsahu a míře úlohy kryptografických technologií při financování terorismu,“ uvedl Hill. „I když se reakční tvrzení ukázala v případě Hamásu a Gazy jako značně přehnaná, je pro nás stále důležité identifikovat a odstranit všechny potenciální mezery, které mohou být zneužity zločinci a teroristy.“
Za tímto účelem Hill zdůraznil, že je třeba zajistit řádný dohled nad odvětvím kryptoměn – což může být ve skutečnosti usnadněno samotnou technologií.
„Transparentnost veřejného blockchainu poskytuje orgánům činným v trestním řízení zásadní údaje o nezákonných aktérech a jejich sítích, aby bylo možné po nich jít,“ řekl.
Caroline Hillová, vrchní ředitelka pro globální politiku a regulační strategii stablecoinové platformy Circle, výboru sdělila, že teroristické organizace stále častěji využívají stablecoiny k získávání darů.
„Nevím, proč se nezákonné subjekty obracejí na některé offshore stablecoiny, ale domnívám se, že je to proto, že veřejně zaujaly stanovisko, že jsou nad standardy proti praní špinavých peněz a financování terorismu,“ uvedla Hillová. „Rádi bychom podpořili, aby jakýkoli stablecoin vázaný na americký dolar měl stejné regulační povinnosti podle OFAC a FinCEN, aby nebyl využíván skupinami pro financování terorismu.“
Další klíčovou výzvou, které federální regulační orgány čelí, je koncentrace nezákonných aktérů a organizací za hranicemi USA.
„Vyhýbání se sankcím, financování terorismu a trestná činnost se koncentrují u offshorových platforem,“ vypověděl Grant Rabenn, ředitel oddělení finanční kriminality kryptoměnové burzy Coinbase. Uvedl, že stávající právní nástroje by se měly více rozšířit, aby „tyto offshorové subjekty mohly být kontrolovány“.
Poukázal na to, že Coinbase identifikovala více než 8 milionů kryptopeněženek, o nichž se předpokládá, že jsou zapojeny do podvodů, ale OFAC sankcionoval celkem asi 560 adres.
„Extrapolací z těchto základních pravdivých adres OFAC jsme schopni zastavit tok finančních prostředků špatným aktérům v reálném čase,“ řekl Rabenn a poznamenal, že onshore regulované burzy investují velké prostředky do dodržování předpisů. „Offshore subjekty si často hrají na jurisdikční molochy, snaží se vyhnout přísným pravidlům proti praní špinavých peněz a očekávají, že regulátory to nebude zajímat.“
Rabenn však také varoval před přílišnou regulací kryptoměnového průmyslu a zopakoval Hillovy připomínky, že transparentnost veřejných blockchainů poskytuje větší přehled o transakcích než tradiční finance.
„V tomto smyslu je kryptografie dodržování předpisů na steroidech,“ řekl. „Umožňuje nový rozměr dodržování předpisů – veřejné účetní knihy -, které umožňují viditelnost toho, co uživatelé dělají na naší platformě i mimo ni.“
Krásu blockchainu pochválil také Michael Mosier, bývalý úřadující ředitel Sítě pro vymáhání finanční kriminality (FinCEN), který spoluzaložil butikovou advokátní kancelář Arktouros, sdružující bývalé právníky kryptografických společností a bývalé federální prokurátory.
„Pan Rabenn vysvětloval případy, které stíhali na ministerstvu spravedlnosti, a my jsme se ujali vymáhání práva jak u OFAC, tak u FinCEN,“ vzpomíná Mosier. „Schopnost mít tuto transparentní účetní knihu a operovat v digitálním prostoru se strukturovanými daty umožnila exponenciálně rychleji vytvářet případy.“
Mosier tvrdil, že regulační orgány, jako je FinCEN, potřebují zvýšené financování ze strany Kongresu, aby se mohly zabývat nezákonnou činností v oblasti kryptoměn. Řadová členka výboru Maxine Watersová (D-Calif.) kladla vinu za brzdění prosazování práva přímo republikánům.
„Zatímco my chceme posílit pravomoci amerických donucovacích orgánů a umožnit jim rozšířit jejich působnost na mezinárodní úrovni, extrémní republikáni z hnutí MAGA usilují o snížení financování těchto orgánů a ohrožují naši národní bezpečnost,“ uvedla Watersová.
Mezitím republikán Ted Budd (R-N.C.) varoval před posuzováním vznikajících technologií podle jejich „nejhoršího možného využití“ a tvrdil, že by to vedlo ke „špatně koncipované veřejné politice.“
