U.S.フレンチ・ヒル下院議員（アーカンソー州選出）は木曜日、国会議事堂で言葉を濁すことなく、暗号通貨が国際テロリズムの資金源になっていると非難することに関して、「反動的な主張は非常に誇張されていることが証明された」同僚議員を効果的に非難した。
これは下院金融サービス委員会の第2部で、「暗号犯罪の背景」と題され、マネーロンダリング対策と暗号通貨分析に関する金融業界の専門家から証言を引き出した。
「公聴会と極秘のブリーフィングを通じて、当委員会は情報機関、ブロックチェーンの専門家、法執行機関から話を聞き、テロ資金における暗号の役割の範囲と規模について、かなり理解が深まりました」とヒルは述べた。”反動的な主張は、ハマスとガザのケースでは大幅に誇張されていることが証明されましたが、犯罪者やテロリストによって悪用される可能性のあるギャップを特定し、閉じることは依然として重要です。”
そのためにヒルは、暗号通貨業界に対する適切な監視の必要性を強調した。
「パブリック・ブロックチェーンの透明性は、法執行機関に違法行為者とそのネットワークに関する重要なデータを提供し、彼らを追及できるようにする」と彼は言った
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安定コインプラットフォームCircleのグローバル政策・規制戦略担当シニアディレクターであるキャロライン・ヒル氏は、テロ組織が寄付を募るために安定コインを利用することが増えていると委員会に語った。
「不正行為者がなぜ特定のオフショア安定コインを利用するのかは分からないが、マネーロンダリング防止やテロ資金対策の基準を上回っているという視点を公にしているからだと思う」とHill氏は述べた。「米ドルペッグのステーブルコインがテロ資金調達グループに利用されないよう、OFACとFinCENの下で同じ規制義務を負うことを奨励したい。
連邦規制当局が直面するもう一つの重要な課題は、米国国境を越えて違法行為者や組織が集中していることである。
暗号通貨取引所Coinbaseの金融犯罪担当ディレクターであるグラント・ラベン氏は、「制裁逃れ、テロ資金調達、犯罪活動は、オフショアのプラットフォームに集中している」と証言した。同氏は、「オフショアの行為者を取り締まる」ために、既存の法的手段をより広く採用すべきだと述べた。
彼は、Coinbaseが詐欺に関与していると思われる800万以上の暗号ウォレットを特定したが、OFACが制裁したアドレスは全部で560程度であると指摘した。
「これらのOFACアドレスから外挿することで、悪質な行為者への資金の流れをリアルタイムで止めることができる」とRabenn氏は述べ、オンショアの規制取引所はコンプライアンスに多額の投資を行っていると指摘した。「オフショアの取引主体は、厳しいマネーロンダリング防止規則を回避しようとして、規制当局が関心を示さないことを期待して、モグラ叩きをすることが多い。
ラベンはまた、暗号通貨業界に対する過剰な規制にも警告を発し、パブリック・ブロックチェーンの透明性が従来の金融よりも取引の可視性を高めるというヒルのコメントも紹介した。
「このように、暗号通貨はステロイドのコンプライアンスなのです。「我々のプラットフォーム上で、あるいはプラットフォーム外でユーザーが何を行っているかを可視化することができる。
ブロックチェーンの素晴らしさは、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の元局長代理で、暗号企業の元弁護士と元連邦検察官を集めてブティック型法律事務所Arktourosを共同設立したマイケル・モシエ氏からも称賛を浴びた。
「ラベン氏は司法省で起訴された事件について説明していましたが、私たちはOFACとFinCENの両方で執行を引き受けました」とモシエ氏は振り返る。「この透明性の高い台帳を持ち、構造化されたデータを持つデジタル空間で活動することで、事件を飛躍的に迅速に構築することが可能になった。
モージャー氏は、FinCENのような規制機関は、違法な暗号通貨活動を取り締まるために議会からの資金増額が必要だと主張した。委員会のマキシン・ウォーターズ委員（民主党）は、法執行を妨げているのは共和党だと非難した。
「われわれは米国の執行機関の管轄権を強化し、国際的な捜査範囲を広げることを望んでいるが、極端なMAGA共和党はこれらの機関への資金を削減しようとしており、われわれの国家安全保障を危険にさらしている」とウォーターズ議員は述べた。
一方、テッド・バド議員（ノースカロライナ州選出）は、新興技術を「最悪の用途」で判断することに警告を発し、それは「稚拙な公共政策」につながると主張した。
