US-Abgeordneter French Hill (R-Ark.) nahm am Donnerstag auf dem Capitol Hill kein Blatt vor den Mund und rief seine Kollegen aus Washington D.C. heraus, deren „reaktionäre Behauptungen sich als stark übertrieben erwiesen“, als es darum ging, Kryptowährungen für die Finanzierung des internationalen Terrorismus verantwortlich zu machen.
Es war der zweite Teil einer Sitzung des House Financial Services Committee mit dem Titel „Crypto Crime in Context“, bei der Experten aus der Finanzindustrie über Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Analyse von Kryptowährungen befragt wurden.
„Durch Anhörungen und vertrauliche Briefings hat dieser Ausschuss von der Geheimdienstgemeinschaft, Blockchain-Experten und Strafverfolgungsbehörden gehört, und wir haben ein viel besseres Verständnis für den Umfang und das Ausmaß der Rolle von Krypto in der Terrorfinanzierung“, sagte Hill. „Auch wenn sich die reaktionären Behauptungen im Fall der Hamas und des Gazastreifens als stark übertrieben erwiesen haben, ist es dennoch wichtig, dass wir alle potenziellen Lücken, die von Kriminellen und Terroristen ausgenutzt werden können, identifizieren und schließen.“
Zu diesem Zweck betonte Hill die Notwendigkeit, eine angemessene Aufsicht über die Kryptowährungsindustrie zu gewährleisten – was durch die Technologie selbst erleichtert werden könnte.
„Die Transparenz einer öffentlichen Blockchain liefert den Strafverfolgungsbehörden wichtige Daten über illegale Akteure und ihre Netzwerke, so dass sie verfolgt werden können“, sagte er.
Caroline Hill, Senior Director of Global Policy and Regulatory Strategy bei der Stablecoin-Plattform Circle, sagte dem Ausschuss, dass terroristische Organisationen zunehmend Stablecoins nutzen, um Spenden zu sammeln.
„Ich weiß nicht, warum sich illegale Akteure bestimmten Offshore-Stablecoins zuwenden, aber ich glaube, es liegt daran, dass sie öffentlich den Standpunkt vertreten, dass sie über den Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stehen“, sagte Hill. „Wir würden uns dafür einsetzen, dass jeder an den US-Dollar gekoppelte Stablecoin den gleichen regulatorischen Verpflichtungen unter OFAC und FinCEN unterliegt, damit er nicht von Gruppen zur Terrorismusfinanzierung genutzt wird.“
Eine weitere zentrale Herausforderung für die Bundesbehörden ist die Konzentration illegaler Akteure und Organisationen jenseits der Grenzen der USA.
„Sanktionsumgehung, Terrorismusfinanzierung und kriminelle Aktivitäten konzentrieren sich auf Offshore-Plattformen“, sagte Grant Rabenn, Direktor für Finanzkriminalität bei der Kryptowährungsbörse Coinbase, aus. Er sagte, dass die bestehenden rechtlichen Instrumente breiter eingesetzt werden sollten, um „diese Offshore-Akteure zu überwachen“.
Er wies darauf hin, dass Coinbase mehr als 8 Millionen Krypto-Wallets identifiziert hat, von denen angenommen wird, dass sie in Betrug verwickelt sind, aber das OFAC hat insgesamt etwa 560 Adressen sanktioniert.
„Durch die Extrapolation dieser OFAC-Adressen sind wir in der Lage, den Geldfluss an schlechte Akteure in Echtzeit zu stoppen“, sagte Rabenn und merkte an, dass regulierte Onshore-Börsen stark in die Compliance investieren. „Offshore-Börsen spielen oft den juristischen Maulwurf und versuchen, die strengen Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu umgehen, in der Erwartung, dass sich die Aufsichtsbehörden nicht darum kümmern werden.
Rabenn warnte jedoch auch vor einer Überregulierung der Kryptowährungsindustrie und wiederholte Hills Kommentare, dass die Transparenz der öffentlichen Blockchains mehr Einblick in die Transaktionen gibt als das traditionelle Finanzwesen.
„In dieser Hinsicht ist Kryptowährung Compliance auf Steroiden“, sagte er. „Es ermöglicht eine neue Dimension der Compliance – öffentliche Ledger -, die einen Einblick in das ermöglichen, was Nutzer auf und außerhalb unserer Plattform tun.“
Die Schönheit der Blockchain wurde auch von Michael Mosier gelobt, einem ehemaligen stellvertretenden Direktor des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), der die Boutique-Kanzlei Arktouros mitbegründet hat, die ehemalige Anwälte von Kryptounternehmen und ehemalige Bundesstaatsanwälte zusammenbringt.
„Herr Rabenn erläuterte die Fälle, die sie im Justizministerium verfolgten, und wir übernahmen die Durchsetzung sowohl bei OFAC als auch bei FinCEN“, erinnerte sich Mosier. „Die Möglichkeit, dieses transparente Hauptbuch zu haben und in einem digitalen Raum mit strukturierten Daten zu arbeiten, machte es möglich, Fälle exponentiell schneller zu bearbeiten.“
Mosier argumentierte, dass Regulierungsbehörden wie FinCEN mehr Mittel vom Kongress benötigen, um gegen illegale Kryptowährungsaktivitäten vorzugehen. Das ranghöchste Ausschussmitglied Maxine Waters (D-Calif.) gab den Republikanern die Schuld, die Strafverfolgung zu behindern.
„Während wir die Zuständigkeit der US-Strafverfolgungsbehörden stärken wollen und ihnen erlauben, ihre Reichweite international auszuweiten, arbeiten die extremen MAGA-Republikaner daran, die Mittel für diese Behörden zu kürzen und unsere nationale Sicherheit zu gefährden“, sagte Waters.
Unterdessen warnte der Abgeordnete Ted Budd (R-N.C.) davor, neue Technologien nach ihren „schlimmstmöglichen Anwendungen“ zu beurteilen, da dies zu einer „schlecht durchdachten öffentlichen Politik“ führen würde.
