Представителят на САЩ Френч Хил (R-Ark.) не спести думи на Капитолийския хълм в четвъртък, като ефективно призова колегите си законодатели от Вашингтон, чиито „реакционни твърдения се оказаха силно преувеличени“, когато става въпрос за обвинението на криптовалутата във финансиране на международния тероризъм.
Това беше втората част от заседанието на Комисията по финансови услуги към Камарата на представителите, озаглавено „Криптопрестъпността в контекст“, на което бяха изискани показания от експерти от финансовата индустрия относно мерките срещу изпирането на пари и анализа на криптовалутите.
„Посредством изслушвания и поверителни брифинги тази комисия изслуша разузнавателната общност, експертите по блокчейн и правоприлагащите органи и ние имаме много по-добро разбиране за обхвата и мащаба на ролята на криптовалутите във финансирането на тероризма“, заяви Хил. „Макар че реакционните твърдения се оказаха силно преувеличени в случая с Хамас и Газа, за нас все още е важно да идентифицираме и запълним всички потенциални пропуски, които могат да бъдат използвани от престъпници и терористи.“
За тази цел Хил наблегна на необходимостта да се осигури подходящ надзор над индустрията на криптовалутите – което всъщност може да бъде улеснено от самата технология.
„Прозрачността на публичната блокчейн предоставя на правоприлагащите органи критични данни за незаконните участници и техните мрежи, така че те да могат да бъдат преследвани“, каза той.
Каролин Хил, старши директор „Глобална политика и регулаторна стратегия“ в платформата за стабилни монети Circle, заяви пред комисията, че терористичните организации все по-често използват стабилни монети, за да искат дарения.
„Не знам защо незаконните субекти се обръщат към определени офшорни стабилни монети, но смятам, че това е така, защото те публично са заели позиция, че са над стандартите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма“, каза Хил. „Бихме насърчили всяка стабилна монета, обвързана с щатския долар, да има същите регулаторни задължения съгласно OFAC и FinCEN, така че да не се използва от групи за финансиране на тероризма.“
Друго ключово предизвикателство, пред което са изправени федералните регулатори, е концентрацията на незаконни участници и организации извън границите на САЩ.
„Избягването на санкции, финансирането на тероризма и престъпната дейност са концентрирани с офшорни платформи“, свидетелства Грант Рабен, директор на отдела за финансови престъпления в борсата за криптовалути Coinbase. Той заяви, че съществуващите правни инструменти трябва да бъдат по-широко възприети, за да се „контролират тези офшорни участници“.
Той посочи, че Coinbase е идентифицирала повече от 8 милиона крипто портфейла, за които се смята, че са замесени в измами, но OFAC е санкционирала общо около 560 адреса.
„Като екстраполираме от тези базови адреси на OFAC, ние сме в състояние да спрем потока от средства към лошите актьори в реално време“, каза Рабен, като отбеляза, че регулираните борси на сушата инвестират много в спазването на изискванията. „Офшорните структури често играят на юрисдикционен мач, опитвайки се да избегнат строгите правила за борба с изпирането на пари и очаквайки, че регулаторите няма да се интересуват.“
Рабен също така предупреди срещу свръхрегулирането на криптовалутната индустрия, като обаче повтори коментарите на Хил, че прозрачността на публичните блокчейн вериги дава по-голяма видимост на трансакциите, отколкото традиционните финанси.
„По този начин криптовалутите са съответствие на стероиди“, каза той. „Тя позволява ново измерение на съответствието – публични счетоводни книги, които дават възможност за видимост на това, което потребителите правят на и извън нашата платформа.“
Красотата на блокчейн получи похвала и от Майкъл Мозиер, бивш изпълняващ длъжността директор на Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN), който е съосновател на Arktouros, бутикова правна фирма, обединяваща бивши адвокати на криптокомпании и бивши федерални прокурори.
„Г-н Рабен обясняваше за делата, които водят в Министерството на правосъдието, а ние се заехме с правоприлагането както в OFAC, така и във FinCEN“, спомня си Мозер. „Възможността да имаме тази прозрачна счетоводна книга и да оперираме в цифрово пространство със структурирани данни направи възможно изграждането на делата експоненциално по-бързо.“
Мозиер твърди, че регулаторни органи като FinCEN се нуждаят от по-голямо финансиране от Конгреса, за да се справят с незаконната дейност с криптовалути. Ранговият член на комисията Максин Уотърс (окръг Калифорния) хвърли вината за възпрепятстването на правоприлагането изцяло върху републиканците.
„Докато ние искаме да засилим юрисдикцията на американските правоприлагащи органи, позволявайки им да разширят обхвата си в международен план, крайнодесните републиканци от MAGA работят за намаляване на финансирането на тези агенции и излагат на риск националната ни сигурност“, заяви Уотърс.
Междувременно републиканецът Тед Бъд (Р-НС) предупреди да не се съди за нововъзникващите технологии по техните „най-лоши възможни употреби“, твърдейки, че това би довело до „лошо замислена обществена политика“.
