La Securities and Exchange Commission américaine a porté plainte contre deux conseillers en investissement pour ce que l’agence a considéré comme des déclarations trompeuses liées à l’utilisation de l’intelligence artificielle par l’entreprise, a déclaré la SEC lundi.
La SEC a accusé la branche américaine de la société canadienne Delphia et la société américaine Global Predictions d’avoir enfreint les règles de marketing réglementaires ou « AI washing ». Après que l’agence a émis une ordonnance de cessation et de désistement, les deux entreprises ont accepté de régler les accusations et de payer un total de 400 000 $ en pénalités civiles.
La SEC a déclaré que de 2019 à 2023, Delphia, basée à Toronto, a trompé les investisseurs et les régulateurs sur ses capacités d’IA, affirmant faussement que sa technologie utilisait les données des clients pour des investissements intelligents. En 2023, la SEC a déclaré que Global Predictions, basé à San Francisco, a fait des déclarations trompeuses sur le fait d’être un conseiller en IA réglementé et d’offrir des prévisions basées sur l’IA.
« Nous constatons que Delphia et Global Predictions ont fait croire à leurs clients et à leurs clients potentiels qu’ils utilisaient l’IA d’une certaine manière, alors que ce n’était pas le cas », a déclaré Gary Gensler, président de la SEC, dans le communiqué. « Nous avons constaté à maintes reprises que lorsque de nouvelles technologies apparaissent, elles peuvent susciter l’engouement des investisseurs et donner lieu à de fausses déclarations de la part de ceux qui prétendent les utiliser.
« Les conseillers en investissement ne doivent pas induire le public en erreur en affirmant qu’ils utilisent un modèle d’IA alors que ce n’est pas le cas. Ce genre de lavage de l’IA nuit aux investisseurs », a-t-il poursuivi.
« Global Predictions a pleinement coopéré avec l’enquête et est heureux de mettre cette affaire derrière nous », a déclaré Alexander Harmsen, cofondateur et PDG de Global Predictions, à TCN. « En outre, nous avons clarifié dans notre marketing la manière dont nous utilisons l’IA », a-t-il ajouté, soulignant un nouveau billet de blog de Global Predictions qui clarifie son utilisation de l’IA.
Delphia n’a pas répondu immédiatement à la demande de commentaire de TCN.
La SEC n’a pas relâché ses efforts dans la poursuite de ce qu’elle considère comme des transactions illégales de titres dans l’espace crypto – plus tôt ce mois-ci, le défunt échange de crypto-monnaies ShapeShift a accepté de payer 275 000 $ d’amendes et de se conformer à une ordonnance de cessation et d’abstention pour avoir permis aux utilisateurs de négocier des crypto-monnaies sans s’enregistrer en tant que courtier ou échange auprès de l’agence – mais l’IA prend de plus en plus d’importance parmi les actions du régulateur.
Alors que le battage médiatique autour de l’intelligence artificielle montait en flèche en 2023, Gary Gensler, président de la SEC, a mis en garde les investisseurs contre l’étiquetage erroné ou trompeur de produits ou de services dotés de capacités d’intelligence artificielle.
« Le lavage de l’IA, qu’il soit effectué par des intermédiaires financiers tels que les conseillers en investissement et les courtiers en valeurs mobilières ou par des entreprises qui collectent des fonds auprès du public, peut constituer une violation des lois sur les valeurs mobilières », a déclaré M. Gensler dans une vidéo publiée lundi. « Tout le monde parle de l’IA, mais les conseillers en investissement, les courtiers et les entreprises publiques doivent s’assurer que ce qu’ils disent aux investisseurs est vrai. «
À l’instar de l’écoblanchiment, qui consiste pour une personne ou une entreprise à présenter un projet comme étant plus responsable sur le plan environnemental et social qu’il ne l’est en réalité, l’écoblanchiment fait référence aux affirmations selon lesquelles une entreprise est plus avancée sur le plan de l’IA ou de la technologie qu’elle ne l’est en réalité.
Le mois dernier, Gensler a souligné les dangers de l’IA générative, tant dans la réalité que dans la fiction, en faisant référence au film Her (2013), à M3GAN (2023) et à The Matrix (1999).
« Vous ne voulez pas que votre courtier ou votre conseiller vous recommande des investissements qu’il a hallucinés alors qu’il était sous l’emprise de champignons », a déclaré M. Gensler. « Ainsi, lorsque le courtier ou le conseiller utilise un modèle d’IA, il doit s’assurer que les recommandations ou les conseils fournis par le modèle ne sont pas fondés sur une hallucination ou des informations inexactes. «
