米国証券取引委員会（SEC）は7日、投資顧問会社2社に対し、人工知能の利用に関する誤解を招く記載があったとして告発したと発表した。
SECは、カナダ企業デルフィアの米国部門と、米国を拠点とするグローバル・プレディクションズを、規制上のマーケティング・ルール違反または “AI洗浄 “で告発した。同機関が排除措置命令を出した後、両社は告訴の和解と合計40万ドルの民事罰の支払いに合意した。
SECによると、トロントに本社を置くデルフィアは2019年から2023年にかけて、自社のAI能力について投資家や規制当局を欺き、自社の技術が顧客データをスマート投資に利用していると偽っていた。SECによると、2023年、サンフランシスコを拠点とするGlobal Predictionsは、規制されたAIアドバイザーであり、AI主導の予測を提供していると虚偽の説明を行った。
「デルフィアとグローバル・プレディクションズは、顧客や見込み顧客に対し、AIを特定の方法で利用していると宣伝していたが、実際はそうではなかった」とSECのゲーリー・ゲンズラー委員長は発表の中で述べた。「我々は、新しい技術が登場すると、投資家の間で話題となり、その新しい技術を使用していると称する企業によって虚偽の主張がなされる可能性があることを何度も目にしてきた。
「投資アドバイザーは、AIモデルを使っていないにもかかわらず、AIモデルを使っていると言って一般投資家を欺くべきではありません。そのようなAIの洗脳は投資家を傷つける」と続けた。
「Global Predictionsは調査に全面的に協力し、この問題を解決できたことをうれしく思う」とGlobal Predictionsの共同設立者兼CEOのAlexander Harmsen氏はTCNに語った。「さらに、私たちはAIをどのように使用しているのか、マーケティング全体で明確にしました」と彼は述べ、AIの使用を明確にしたGlobal Predictionsの新しいブログ記事を強調した。
デルフィアはTCNのコメント要請に即座に回答しなかった。
今月初め、廃業した暗号通貨取引所ShapeShiftは、ブローカーや取引所として登録することなく暗号通貨を取引できるようにしたとして、27万5000ドルの罰金を支払い、停止命令を遵守することに同意した。
2023年、人工知能をめぐる誇大広告が急増する中、SECのゲーリー・ゲンスラー委員長は、人工知能の機能を持つ製品やサービスに虚偽や誤解を招くような表示をすることについて投資家に警告した。
「投資アドバイザーやブローカー・ディーラーといった金融仲介業者によるものであれ、一般大衆から資金を集める企業によるものであれ、AIの洗濯は証券取引法に違反する可能性がある」と、ゲンスラーは月曜日に投稿されたビデオで述べた。「投資アドバイザー、ブローカー・ディーラー、上場企業に関しては、投資家に対して言うことが真実であることを確認する必要がある。
個人や企業があるプロジェクトを実際よりも環境的・社会的に責任があるように宣伝する「グリーンウォッシング」と同様、AIウォッシングとは、ある企業が実際よりもAIを駆使している、あるいは技術的に進んでいると主張することを指す。
先月ゲンスラーは、2013年の映画『her』、『M3GAN』（2023年）、『マトリックス』（1999年）を引き合いに出し、事実とフィクションの両方におけるジェネレーティブAIの危険性を強調した。
「ブローカーやアドバイザーが、キノコを食べているときに幻覚を見て投資を勧めるようなことは避けたいものです」とゲンスラーは言う。「ブローカーやアドバイザーがAIモデルを使用する場合、そのモデルが提供する推奨やアドバイスが幻覚や不正確な情報に基づいていないことを保証しなければならない。
