Presque toutes les escroqueries financières en Russie sont désormais liées aux crypto-monnaies, selon un nouveau rapport publié par la Banque centrale de Russie. L’institution gouvernementale affirme qu’il y a eu entre-temps un pic de 15,5% de toutes les entités signalées pour des activités illégales, s’ajoutant à 5 735 en 2023.
La montée en puissance des systèmes financiers pyramidaux – où les rendements sont versés aux investisseurs antérieurs à partir des fonds apportés par les nouveaux investisseurs – et le rôle croissant de la crypto-monnaie sont particulièrement préoccupants.
« En 2023, presque tous les systèmes pyramidaux et les courtiers illégaux proposaient des investissements dans des jetons internes ou acceptaient des contributions en crypto-monnaie », a écrit la Banque centrale en russe, traduit par TCN via Google Translate.
Les crypto-monnaies sont un ingrédient attrayant étant donné la promesse de l’anonymat et des transactions sans frontières.Au total, la Banque centrale a identifié 2 944 cas de pyramides de crypto-monnaies, ajoutant jusqu’à 150% de croissance par rapport à l’année précédente.
Source : Banque centrale de Russie
D’autres résultats clés comprennent la montée des « pseudo-courtiers » – des entités qui se présentent faussement comme des acteurs professionnels du marché des valeurs mobilières – tels que les cambistes illégaux qui s’appuient fortement sur les crypto-monnaies pour masquer leurs activités. La montée en puissance des médias sociaux en tant qu’outil de recrutement des victimes, ainsi que la durée de vie plus courte des escroqueries, se traduisent par un nombre croissant d’escroqueries avec un nombre décroissant de dommages infligés.
« Près de 44 % des prêteurs illégaux font la promotion de leurs services uniquement sur l’internet, sans avoir de bureaux. Pour la plupart, ils ont utilisé des pages et des groupes de médias sociaux, ou des plateformes publicitaires populaires, sans créer de sites permanents », a expliqué la Banque centrale.
Le rapport indique que la Banque a identifié 1 884 cas de prêteurs illégaux utilisant ces plateformes pour promouvoir leurs services.
Source : Banque centrale de Russie
La Banque centrale de Russie riposte. En plus de surveiller les systèmes pour détecter les acteurs illicites, l’institution a déclaré qu’elle travaillait en étroite collaboration avec les forces de l’ordre, les régulateurs de l’internet et le secteur financier pour mettre un terme à ces escroqueries. Elle a notamment bloqué plus de 1 500 sites web frauduleux et sensibilisé les citoyens aux signes avant-coureurs de la fraude financière.
Les mesures d’application de la loi ont également été robustes, avec plus de 125 affaires pénales et 620 affaires administratives ouvertes en 2023.
Ces statistiques interviennent alors que la position de la Russie sur les crypto-monnaies oscille entre la répression des escroqueries et l’utilisation de cette même technologie à des fins de manœuvres politiques, notamment pour contourner les sanctions américaines. La nature décentralisée des crypto-monnaies est une arme à double tranchant, offrant à la fois un bouclier contre les sanctions transfrontalières des gouvernements et renforçant une arme de tromperie contre les citoyens ordinaires.
