Casi todas las estafas financieras en Rusia están ahora entrelazadas con las criptomonedas, según un nuevo informe publicado por el Banco Central de Rusia. La institución gubernamental afirma que, mientras tanto, se ha producido un aumento del 15,5% en todas las entidades señaladas por actividades ilegales, hasta alcanzar las 5.735 en 2023.
Especialmente preocupante es el aumento de las estafas financieras piramidales -en las que se pagan rendimientos a inversores anteriores con fondos aportados por nuevos inversores- y el creciente papel de las criptomonedas.
«En 2023, casi todos los esquemas piramidales y corredores ilegales ofrecieron inversiones en tokens internos o aceptaron contribuciones en criptomoneda», escribió el Banco Central en ruso, traducido por TCN a través de Google Translate.
Crypto es un ingrediente atractivo dada la promesa de anonimato y transacciones sin fronteras .En total, el Banco Central identificó 2.944 casos de pirámide cripto, sumando un crecimiento del 150% desde el año anterior.
Fuente: Banco Central de Rusia
Otros hallazgos clave incluyen el aumento de los «pseudocorredores» -entidades que se presentan falsamente como participantes profesionales en el mercado de valores-, como los operadores ilegales de divisas que recurren en gran medida a las criptomonedas para enmascarar sus actividades. El auge de las redes sociales como herramienta de captación de víctimas, junto con la menor duración de las estafas, se traduce en un aumento del número de estafas con una disminución de los daños infligidos.
«Casi el 44% de los prestamistas ilegales promocionaban sus servicios únicamente a través de Internet, sin disponer de oficinas. En su mayor parte, utilizaban páginas y grupos de redes sociales, o plataformas de anuncios populares, sin crear sitios permanentes», explicó el Banco Central.
Según el informe, el Banco identificó 1.884 casos de prestamistas ilegales que utilizaban estas plataformas para promocionar sus servicios.
Fuente: Banco Central de Rusia
El Banco Central de Rusia contraataca. Además de supervisar los sistemas de detección de agentes ilícitos, la institución afirma que colabora estrechamente con las fuerzas del orden, los reguladores de Internet y el sector financiero para frenar estas estafas. Esto incluye el bloqueo de más de 1.500 sitios web de estafas y la educación de los ciudadanos sobre las señales de advertencia del fraude financiero.
Las medidas policiales también han sido enérgicas, con más de 125 casos penales y 620 casos administrativos abiertos en 2023.
Las estadísticas se producen en un momento en que la postura de Rusia respecto a las criptomonedas oscila entre la represión de las estafas y la utilización de la misma tecnología para maniobras políticas, sobre todo para eludir las sanciones de Estados Unidos. La naturaleza descentralizada de las criptomonedas presenta un arma de doble filo, ya que ofrece tanto un escudo contra las sanciones transfronterizas de los gobiernos como el fortalecimiento de un arma de engaño contra los ciudadanos de a pie.
