Prawie wszystkie oszustwa finansowe w Rosji są obecnie powiązane z kryptowalutami, wynika z nowego raportu wydanego przez Centralny Bank Rosji. Instytucja rządowa twierdzi, że w międzyczasie nastąpił 15,5% wzrost liczby wszystkich podmiotów oflagowanych za nielegalną działalność, do 5 735 w 2023 roku.
Szczególnie niepokojący jest wzrost liczby piramid finansowych – w których zwroty są wypłacane wcześniejszym inwestorom ze środków wniesionych przez nowych inwestorów – oraz rosnąca rola kryptowalut.
„W 2023 r. prawie wszystkie piramidy finansowe i nielegalni brokerzy oferowali inwestycje w wewnętrzne tokeny lub przyjmowali wpłaty w kryptowalutach” – napisał Bank Centralny w języku rosyjskim, przetłumaczony przez TCN za pomocą Tłumacza Google.
Kryptowaluty są atrakcyjnym składnikiem, biorąc pod uwagę obietnicę anonimowości i transakcji bez granic. W sumie Bank Centralny zidentyfikował 2944 przypadki piramid kryptograficznych, co stanowi wzrost o 150% w porównaniu z rokiem poprzednim.
Źródło: Centralny Bank Rosji
Inne kluczowe ustalenia obejmują wzrost liczby „pseudobrokerów” – podmiotów fałszywie przedstawiających się jako profesjonalni uczestnicy rynku papierów wartościowych – takich jak nielegalni dealerzy walutowi, którzy w dużej mierze polegają na kryptowalutach, aby ukryć swoją działalność. Rozwój mediów społecznościowych jako narzędzia rekrutacji ofiar, wraz z krótszą żywotnością oszustw, oznacza rosnącą liczbę oszustw przy malejącej liczbie wyrządzonych szkód.
„Prawie 44% nielegalnych pożyczkodawców promowało swoje usługi wyłącznie za pośrednictwem Internetu, bez posiadania biur. W większości przypadków korzystali oni ze stron i grup w mediach społecznościowych lub popularnych platform reklamowych, bez tworzenia stałych witryn” – wyjaśnił bank centralny.
Raport mówi, że Bank zidentyfikował 1,884 przypadków nielegalnych pożyczkodawców korzystających z tych platform do promowania swoich usług.
Źródło: Centralny Bank Rosji
Centralny Bank Rosji walczy. Oprócz monitorowania systemów w celu wykrywania nielegalnych podmiotów, instytucja stwierdziła, że ściśle współpracuje z organami ścigania, regulatorami internetowymi i sektorem finansowym w celu ograniczenia tych oszustw. Obejmuje to blokowanie ponad 1500 oszukańczych stron internetowych i edukowanie obywateli na temat znaków ostrzegawczych oszustw finansowych.
Działania organów ścigania również były solidne, z ponad 125 sprawami karnymi i 620 sprawami administracyjnymi wszczętymi w 2023 roku.
Statystyki te pojawiają się, gdy stanowisko Rosji w sprawie kryptowalut oscyluje między rozprawianiem się z oszustwami a wykorzystywaniem tej samej technologii do manewrów politycznych – w szczególności w celu ominięcia amerykańskich sankcji. Zdecentralizowany charakter kryptowalut stanowi miecz obosieczny, oferując zarówno tarczę przed sankcjami transgranicznymi ze strony rządów, jak i wzmacniając broń oszustwa przeciwko zwykłym obywatelom.
