Bijna alle financiële zwendel in Rusland is nu verweven met cryptocurrencies, volgens een nieuw rapport van de Centrale Bank van Rusland. De overheidsinstelling zegt dat er inmiddels een piek van 15,5% is in alle entiteiten die zijn gemarkeerd voor illegale activiteiten, met een totaal van 5.735 in 2023.
Bijzonder zorgwekkend is de toename van financiële piramidespelen – waarbij rendement wordt betaald aan eerdere investeerders uit fondsen die zijn bijgedragen door nieuwe investeerders – en de toenemende rol van crypto.
“In 2023 boden bijna alle piramidespelen en illegale makelaars investeringen aan in interne tokens of accepteerden bijdragen in cryptocurrency”, schreef De Centrale Bank in het Russisch, vertaald door TCN via Google Translate.
Crypto is een aantrekkelijk ingrediënt gezien de belofte van anonimiteit en grenzeloze transacties .In totaal identificeerde de Centrale Bank 2.944 gevallen van cryptopiramides, goed voor een groei van 150% ten opzichte van het voorgaande jaar.
Bron: Centrale Bank van Rusland
Andere belangrijke bevindingen zijn de opkomst van ‘pseudomakelaars’ – entiteiten die zich ten onrechte voordoen als professionele deelnemers aan de effectenmarkt – zoals illegale valutahandelaren die zwaar leunen op crypto om hun activiteiten te maskeren. De opkomst van sociale media als middel om slachtoffers te werven, samen met de kortere levensduur van zwendelpraktijken, betekent wel een toenemend aantal zwendelpraktijken met een afnemende hoeveelheid toegebrachte schade.
“Bijna 44% van de illegale kredietverstrekkers promootte hun diensten alleen via internet, zonder kantoren te hebben. Voor het grootste deel maakten ze gebruik van social media pagina’s en groepen, of populaire advertentieplatforms, zonder permanente sites aan te maken,” legt de Centrale Bank uit.
In het rapport staat dat de bank 1.884 gevallen heeft vastgesteld van illegale kredietverstrekkers die deze platforms gebruikten om hun diensten te promoten.
Bron: Centrale Bank van Rusland
De Centrale Bank van Rusland vecht terug. Naast het monitoren van systemen om illegale actoren op te sporen, zegt de instelling nauw samen te werken met wetshandhavers, internetregulatoren en de financiële sector om deze zwendel tegen te gaan. Dit omvat het blokkeren van meer dan 1.500 scamwebsites en het voorlichten van burgers over de waarschuwingssignalen van financiële fraude.
De rechtshandhaving is ook krachtig geweest, met meer dan 125 strafzaken en 620 administratieve zaken die in 2023 zijn geopend.
De statistieken komen op een moment dat de Russische houding ten opzichte van cryptocurrencies schommelt tussen het aanpakken van oplichting en het gebruiken van dezelfde technologie voor politieke manoeuvres, met name om Amerikaanse sancties te omzeilen. De gedecentraliseerde aard van cryptocurrencies is een tweesnijdend zwaard dat zowel een schild biedt tegen grensoverschrijdende sancties van overheden als een wapen van misleiding tegen gewone burgers.
