Crypto Twitter is geëxplodeerd met woede over de “doxing” van Celsius-gebruikers door het platform. Het vrijgeven van persoonlijke informatie was echter eerder te wijten aan de faillissementswetgeving dan aan kwade opzet.
Op 5 oktober diende de in ongenade gevallen CeFi kredietverstrekker Celsius overzichten van activa en passiva en overzichten van financiële zaken in als onderdeel van zijn Chapter 11 faillissementsprocedure.
Het grootste deel van het ruim 14.000 pagina’s tellende document heeft betrekking op informatie over de schuldeisers van Celsius, waaronder de namen van gebruikers en hun transacties op het platform.
Crypto Twitter heeft het document bekritiseerd voor het “doxen” van gebruikers. Zo zei YouTuber Coffeezilla dat de zet slecht was, vooral kort nadat bekend werd dat voormalig CEO Alex Mashinsky naar verluidt $10 miljoen opnam voordat hij op 13 juni klantenrekeningen bevroor.
Celsius heeft net al zijn gebruikers gedoctrineerd en oh ja, we zijn erachter gekomen dat hun CEO $10 miljoen heeft opgenomen vlak voor het faillissement.
– Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Oktober 6, 2022
Vragen worden ook gesteld over de verdiensten van Know Your Customer (KYC) vereisten en of gebruikersinformatie noodzakelijk was, vooral gezien de omstandigheden van de ondergang van de kredietverstrekker.
Celsius archiveert openbare documenten met gebruikersinformatie
Dankzij de gevolgen is volgens de regels van hoofdstuk 11 faillissement een “Creditor Matrix”, of lijst van namen en adressen van schuldeisers, vereist voor openbare registratie. De rechtbank gebruikt deze informatie om kennisgevingen en vorderingen te versturen om het faillissementsproces open en transparant te houden.
In een gerechtelijk dossier van 28 september heeft Celsius verzocht de persoonlijk identificeerbare informatie van zijn gebruikers te verwijderen.
De crediteurenlijst is opgesplitst in twee soorten: commerciële schuldeisers en gebruikers die een schuld hebben bij Celsius. De informatie over de eerstgenoemde is volledig, terwijl de adressen van Celsius-gebruikers zijn bewerkt.
De “doxing” van gebruikers is dus eerder het gevolg van de Amerikaanse faillissementswetgeving dan van kwade opzet van Celsius.
Niettemin hebben sommige Celsius-gebruikers, die geen faillissementsprocedures hebben meegemaakt, via sociale media hun grieven over het proces geuit.
Know Your Customer
Financiële dienstverleners gebruiken KYC-normen om klanten te verifiëren en hun risicoprofiel te beoordelen. De maatregelen gaan fraude, corruptie, het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tegen.
Critici hebben aangevoerd dat het proces opdringerig is en indruist tegen het recht op privacy. Onder invloed van de voorschriften van de intergouvernementele organisatie Financial Action Task Force (FATF) is de cryptocurrency-ruimte de afgelopen jaren echter onder toenemende druk komen te staan om aan de voorschriften te voldoen.
De CEO van Luxor Mining, Nick Hansen, zei dat de situatie “een perfecte demonstratie is van waarom KYC alleen eerlijke consumenten schaadt”.
Verder heeft CoinDesk-schrijver Zack Voell de situatie omgedraaid en KYC afgeschilderd als de “illegale activiteit” hier.
KYC Is De Illegale Activiteit
– Zack Voell (@zackvoell) Oktober 7, 2022
De kwestie heeft de discussie over de verdiensten van KYC in het algemeen opnieuw doen oplaaien, zoals de veiligheid van persoonsgegevens die bij CeFi platforms worden bewaard en of DeFi, dat geen KYC-meldingen vereist, de oplossing is.
In een FATF-rapport van juni 2022 werd vermeld dat wordt gewerkt aan nieuwe normen om regels voor DeFi en NFT’s op te nemen.
