Crypto Twitter a explosé de colère après que des utilisateurs de Celsius aient été « doxés » par la plateforme. Cependant, la divulgation d’informations personnelles était due à la loi sur la faillite et non à une intention malveillante.
Le 5 octobre, le prêteur CeFi en disgrâce, Celsius, a déposé les annexes de l’actif et du passif et les états des affaires financières dans le cadre des procédures de faillite du chapitre 11.
La majeure partie du document de plus de 14 000 pages est liée à des informations sur les créanciers de Celsius, notamment les noms des utilisateurs et leurs transactions sur la plateforme.
Crypto Twitter a critiqué le document pour avoir « doxé » des utilisateurs. Par exemple, le YouTuber Coffeezilla a déclaré que la démarche était de mauvais goût, surtout peu de temps après qu’il ait été révélé que l’ancien PDG Alex Mashinsky aurait retiré 10 millions de dollars avant de geler les comptes des clients le 13 juin.
Celsius vient d’envoyer tous ses utilisateurs en doxxing et, au fait, nous avons découvert que son PDG a retiré 10 millions de dollars juste avant la faillite.
– Coffeezilla (@coffeebreak_YT) October 6, 2022
Des questions sont également posées sur le bien-fondé des exigences en matière de connaissance du client (KYC) et sur la nécessité de divulguer des informations aux utilisateurs, en particulier compte tenu des circonstances de la chute du prêteur.
Celsius dépose des documents publics contenant des informations sur les utilisateurs
Malgré les retombées, en vertu des règles de la faillite du chapitre 11, une « matrice des créanciers », ou une liste des noms et adresses des créanciers, doit être versée au dossier public. Le tribunal utilise ces informations pour envoyer des avis et des données sur les réclamations afin que le processus de faillite reste ouvert et transparent.
Dans un document déposé auprès du tribunal le 28 septembre, Celsius a demandé que les informations permettant d’identifier personnellement ses utilisateurs soient supprimées.
La liste des créanciers est divisée en deux types : les créanciers commerciaux et les utilisateurs auxquels Celsius doit de l’argent. Les informations concernant les premiers sont complètes, tandis que les adresses des utilisateurs de Celsius ont été expurgées.
Ainsi, le « doxing » des utilisateurs est dû à la loi américaine sur la faillite plutôt qu’à une intention malveillante de la part de Celsius.
Néanmoins, certains utilisateurs de Celsius, qui n’ont pas connu les procédures de faillite, ont exprimé leurs griefs à l’égard du processus via les médias sociaux.
Connaissez votre client
Les entreprises de services financiers utilisent les normes KYC pour vérifier les clients et évaluer leur profil de risque. Ces mesures permettent de lutter contre la fraude, la corruption, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Les critiques ont fait valoir que le processus est intrusif et va à l’encontre du droit à la vie privée. Cependant, sous l’impulsion des directives de l’organisation intergouvernementale Groupe d’action financière (GAFI), l’espace des crypto-monnaies a été soumis à une pression croissante pour s’y conformer ces dernières années.
Commentant le « doxing » de Celsius, le PDG de Luxor Mining, Nick Hansen, a déclaré que la situation est « une démonstration parfaite de la raison pour laquelle le KYC ne fait que nuire aux consommateurs honnêtes. »
De plus, Zack Voell, rédacteur de CoinDesk, a retourné la situation en décrivant KYC comme l' »activité illégale » en question.
KYC Is The Illegal Activity
– Zack Voell (@zackvoell) October 7, 2022
Le problème a relancé le débat sur les mérites du KYC en général, comme la sécurité des données personnelles détenues par les plateformes CeFi et la question de savoir si DeFi, qui ne nécessite pas de divulgations KYC, est la solution.
Un rapport du GAFI daté de juin 2022 mentionne l’élaboration de nouvelles normes visant à intégrer les règles régissant le DeFi et les NFT.
