Crypto Twitter è esploso di rabbia per il “doxing” degli utenti di Celsius da parte della piattaforma. Tuttavia, il rilascio di informazioni personali è dovuto alla legge sulla bancarotta piuttosto che a un intento malevolo.
Il 5 ottobre Celsius, il prestatore di CeFi caduto in disgrazia, ha depositato gli elenchi delle attività e delle passività e i rendiconti finanziari nell’ambito della procedura di bancarotta di cui al capitolo 11. La maggior parte delle oltre 14.000 pagine del documento è stata pubblicata in un’altra occasione.
La maggior parte delle oltre 14.000 pagine del documento riguarda informazioni sui creditori di Celsius, compresi i nomi degli utenti e le loro transazioni sulla piattaforma.
Crypto Twitter ha criticato il documento per il “doxing” degli utenti. Ad esempio, lo YouTuber Coffeezilla ha affermato che la mossa è stata poco corretta, soprattutto dopo che è stato rivelato che l’ex CEO Alex Mashinsky avrebbe prelevato 10 milioni di dollari prima di bloccare i conti dei clienti il 13 giugno.
Celsius ha appena doxato tutti i suoi utenti e, a proposito, abbiamo scoperto che il suo CEO ha prelevato 10 milioni di dollari poco prima della bancarotta.
– Coffeezilla (@coffeebreak_YT) 6 ottobre 2022
Si chiedono anche i meriti dei requisiti Know Your Customer (KYC) e se le informazioni per gli utenti fossero necessarie, soprattutto considerando le circostanze del fallimento del prestatore.
Celsius deposita documenti pubblici contenenti informazioni sugli utenti
Nonostante le ripercussioni, secondo le regole del fallimento del Capitolo 11, la “matrice dei creditori”, ovvero l’elenco dei nomi e degli indirizzi dei creditori, deve essere registrata pubblicamente. Il tribunale utilizza queste informazioni per inviare avvisi e dati sulle richieste di risarcimento, al fine di mantenere aperto e trasparente il processo fallimentare.
In un documento depositato in tribunale il 28 settembre, Celsius ha chiesto di eliminare le informazioni di identificazione personale dei suoi utenti.
L’elenco dei creditori è suddiviso in due tipologie: i creditori commerciali e gli utenti a cui Celsius è debitrice. Le informazioni sui primi sono complete, mentre gli indirizzi degli utenti di Celsius sono stati eliminati.
Pertanto, il “doxing” degli utenti è dovuto alla legge fallimentare degli Stati Uniti piuttosto che a un intento doloso da parte di Celsius.
Ciononostante, alcuni utenti di Celsius, che non hanno sperimentato le procedure di bancarotta, hanno espresso le loro rimostranze nei confronti del processo attraverso i social media.
Conosci il tuo cliente
Le società di servizi finanziari utilizzano gli standard KYC per verificare i clienti e valutare i loro profili di rischio. Queste misure contrastano le frodi, la corruzione, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
I critici hanno sostenuto che il processo è invasivo e contrario ai diritti della privacy. Tuttavia, sotto la spinta dei dettami dell’organizzazione intergovernativa Financial Action Task Force (FATF), negli ultimi anni lo spazio delle criptovalute ha subito una crescente pressione per conformarsi.
Commentando il “doxing” di Celsius, l’amministratore delegato di Luxor Mining, Nick Hansen, ha dichiarato che la situazione è “una perfetta dimostrazione del perché il KYC danneggia solo i consumatori onesti”.
Inoltre, l’autore di CoinDesk Zack Voell è intervenuto ribaltando la situazione e dipingendo il KYC come “attività illegale” in questo caso.
KYC Is The Illegal Activity
– Zack Voell (@zackvoell) October 7, 2022
La questione ha riacceso il dibattito sui meriti del KYC in generale, come la sicurezza dei dati personali conservati nelle piattaforme CeFi e se la DeFi, che non richiede informazioni sul KYC, sia la soluzione.
Un rapporto del GAFI del giugno 2022 menziona il lavoro su nuovi standard per incorporare le regole che governano la DeFi e gli NFT.
