Crypto Twitter избухна в гняв заради това, че потребителите на Celsius са били „doxed“ от платформата. Публикуването на лична информация обаче се дължи на закона за несъстоятелността, а не на злонамереност.
На 5 октомври изпадналият в немилост заемодател CeFi Celsius подаде списъци на активите и пасивите и отчети за финансовите си дела като част от процедурата по несъстоятелност по глава 11.
По-голямата част от документа от над 14 000 страници е свързана с информация за кредиторите на Celsius, включително имената на потребителите и техните транзакции в платформата.
Криптографският Twitter взриви документа за „доксиране“ на потребителите. Например YouTuber Coffeezilla заяви, че този ход е лоша форма, особено скоро след като стана ясно, че бившият главен изпълнителен директор Алекс Машински уж е изтеглил 10 млн. долара, преди да замрази сметките на клиентите на 13 юни.
Celsius току-що натопи всичките си потребители и, между другото, разбрахме, че главният им изпълнителен директор е изтеглил 10 млн. долара точно преди фалита.
– Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Октомври 6, 2022
Въпроси се задават и относно същността на изискванията „Познай своя клиент“ (KYC) и дали разкриването на информация за потребителите е било необходимо, особено като се имат предвид обстоятелствата, при които е паднал кредиторът.
Celsius подава публични документи, съдържащи информация за потребителите
Въпреки падението, съгласно правилата на глава 11 за несъстоятелност, „матрицата на кредиторите“ или списъкът с имената и адресите на кредиторите се изисква за публичен регистър. Съдът използва тази информация за изпращане на известия и данни за вземанията, за да запази процеса на несъстоятелност открит и прозрачен.
В съдебно заявление от 28 септември Celsius поиска да редактира личната информация на своите потребители.
Списъкът на кредиторите е разделен на два вида – търговски кредитори и потребители, на които Celsius дължи. Информацията за първите е пълна, докато адресите на потребителите на Celsius са редактирани.
По този начин „доксирането“ на потребителите се дължи по-скоро на американското законодателство за несъстоятелност, отколкото на злонамереност от страна на Celsius.
Въпреки това някои потребители на Celsius, които не са се сблъсквали с процедурите по несъстоятелност, изразиха недоволството си от процеса чрез социалните медии.
Познайте своя клиент
Фирмите за финансови услуги използват стандартите KYC, за да проверяват клиентите и да оценяват техните рискови профили. Мерките са насочени срещу измамите, корупцията, изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Критиците твърдят, че процесът е натрапчив и противоречи на правото на личен живот. Въпреки това, ръководено от предписанията на междуправителствената организация Financial Action Task Force (FATF), пространството на криптовалутите е подложено на все по-голям натиск да ги спазва през последните години.
Коментирайки „doxing“-а на Celsius, главният изпълнителен директор на Luxor Mining Ник Хансен заяви, че ситуацията е „перфектна демонстрация на това защо KYC вреди само на честните потребители“.
По-нататък писателят на CoinDesk Зак Воел се включи, като обърна ситуацията и представи KYC като „незаконната дейност“ тук.
KYC Is The Illegal Activity
– Zack Voell (@zackvoell) October 7, 2022
Въпросът отново разпали дискусия относно предимствата на KYC като цяло, като например безопасността на личните данни, съхранявани в платформите CeFi, и дали DeFi, която не изисква разкриване на KYC, е решението.
В доклад на FATF от юни 2022 г. се споменава работата по нови стандарти, които да включват правила, регулиращи DeFi и НФТ.
