Crypto Twitter explodiu de raiva sobre os utilizadores Celsius sendo “doxed” pela plataforma. No entanto, a divulgação de informação pessoal ficou a dever-se à lei de falências e não a intenções maliciosas.
Em 5 de Outubro, o emprestador CeFi Celsius desonrado apresentou as Listas de Activos e Passivos e as Declarações de Assuntos Financeiros como parte do seu processo de falência do Capítulo 11.
A maior parte do documento de mais de 14.000 páginas está relacionada com informações sobre credores Celsius, incluindo os nomes dos utilizadores e as suas transacções na plataforma.
O Crypto Twitter divulgou o documento para utilizadores “doxing”. Por exemplo, o YouTuber Coffeezilla disse que a mudança era de má forma, especialmente pouco tempo depois de ter sido revelado que o antigo CEO Alex Mashinsky teria retirado 10 milhões de dólares antes de congelar as contas dos clientes em 13 de Junho de
Celsius acabou de doxxar todos os seus utilizadores e, a propósito, descobrimos que o seu CEO retirou $10 milhões mesmo antes da falência.
– Coffeezilla (@coffeebreak_YT) 6 de Outubro de 2022
São também feitas perguntas sobre os méritos dos requisitos do Know Your Customer (KYC) e se foram necessárias revelações do utilizador, especialmente tendo em conta as circunstâncias da queda do credor.
Celsius arquiva documentos públicos contendo informação do utilizador
Embora as consequências não tenham ocorrido, segundo as regras de falência do Capítulo 11, é necessária uma “Matriz de Credores”, ou lista dos nomes e endereços dos credores, para registo público. O tribunal utiliza esta informação para enviar avisos e dados de reclamações para manter o processo de falência aberto e transparente.
Num processo judicial datado de 28 de Setembro, Celsius solicitou a redação das informações pessoalmente identificáveis dos seus utilizadores.
A lista de credores é dividida em dois tipos, credores comerciais e utilizadores que a Celsius deve. A informação sobre o primeiro é completa, enquanto que os endereços dos utilizadores Celsius foram redactados.
Como tal, a “doxing” dos utilizadores deve-se à lei de falências dos EUA e não a intenções maliciosas por parte da Celsius.
No entanto, alguns utilizadores Celsius, que não passaram por processos de falência, expressaram as suas queixas com o processo através das redes sociais.
Saber o seu cliente
As empresas de serviços financeiros utilizam as normas KYC para verificar os clientes e avaliar os seus perfis de risco. As medidas de combate à fraude, corrupção, branqueamento de capitais, e financiamento do terrorismo.
Os críticos têm argumentado que o processo é intrusivo e contra os direitos de privacidade pessoal. Contudo, impulsionado por ditames da organização intergovernamental Financial Action Task Force (FATF), o espaço criptográfico tem vindo a ser cada vez mais pressionado nos últimos anos para cumprir.
Comentando a “doxing” Celsius, o CEO da Luxor Mining, Nick Hansen, disse que a situação é “uma demonstração perfeita da razão pela qual a KYC apenas prejudica os consumidores honestos”.
Além disso, o escritor da CoinDesk, Zack Voell, entrou em cena ao inverter a situação e pintar a KYC como a “actividade ilegal” aqui.
KYC É a Actividade Ilegal
– Zack Voell (@zackvoell) 7 de Outubro de 2022
A questão reacendeu a discussão sobre os méritos da KYC em geral, tais como a segurança dos dados pessoais detidos com plataformas CeFi e se a DeFi, que não requer revelações KYC, é a solução.
Um relatório do GAFI datado de Junho de 2022 mencionava o trabalho sobre novas normas para incorporar regras que regem a DeFi e NFTs.
