Crypto Twitter ha estallado con la ira de los usuarios de Celsius que han sido «doxados» por la plataforma. Sin embargo, la divulgación de información personal se debió a la ley de quiebras y no a una intención maliciosa.
El 5 de octubre, Celsius, el prestamista CeFi caído en desgracia, presentó los listados de activos y pasivos y los estados financieros como parte de su procedimiento de quiebra del capítulo 11.
La mayor parte del documento de más de 14.000 páginas está relacionada con la información sobre los acreedores de Celsius, incluyendo los nombres de los usuarios y sus transacciones en la plataforma.
Crypto Twitter ha criticado el documento por «doxing» a los usuarios. Por ejemplo, el YouTuber Coffeezilla dijo que la medida era de mala forma, especialmente poco después de que se revelara que el ex CEO Alex Mashinsky supuestamente retiró 10 millones de dólares antes de congelar las cuentas de los clientes el 13 de junio.
Celsius acaba de hacer doxxed a todos sus usuarios y, por cierto, hemos descubierto que su CEO retiró 10 millones de dólares justo antes de la quiebra.
– Coffeezilla (@coffeebreak_YT) October 6, 2022
También se están planteando preguntas sobre los méritos de los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) y si las divulgaciones de los usuarios eran necesarias, especialmente teniendo en cuenta las circunstancias de la caída del prestamista.
Celsius presenta documentos públicos con información de los usuarios
A pesar de la caída, según las normas del Capítulo 11 de la quiebra, se requiere una «Matriz de Acreedores», o lista de nombres y direcciones de los acreedores, para su registro público. El tribunal utiliza esta información para enviar notificaciones y datos de reclamaciones para mantener el proceso de quiebra abierto y transparente.
En una presentación judicial con fecha de 28 de septiembre, Celsius solicitó que se redactara la información personal identificable de sus usuarios.
La lista de acreedores se divide en dos tipos, los acreedores comerciales y los usuarios a los que Celsius debe. La información sobre los primeros está completa, mientras que las direcciones de los usuarios de Celsius han sido redactadas.
Por lo tanto, el «doxing» de los usuarios se debe a la ley de bancarrota de Estados Unidos y no a una intención maliciosa por parte de Celsius.
No obstante, algunos usuarios de Celsius, que no han experimentado los procedimientos de quiebra, expresaron sus quejas con el proceso a través de las redes sociales.
Conoce a tu cliente
Las empresas de servicios financieros utilizan las normas KYC para verificar a los clientes y evaluar sus perfiles de riesgo. Estas medidas combaten el fraude, la corrupción, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Los críticos han argumentado que el proceso es intrusivo y va en contra del derecho a la intimidad personal. Sin embargo, impulsado por los dictados de la organización intergubernamental Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el espacio de las criptomonedas se ha visto sometido en los últimos años a una presión cada vez mayor para su cumplimiento.
Comentando el «doxing» de Celsius, el CEO de Luxor Mining, Nick Hansen, dijo que la situación es «una demostración perfecta de por qué el KYC sólo perjudica a los consumidores honestos.»
Además, el escritor de CoinDesk, Zack Voell, dio la vuelta a la situación y pintó a KYC como la «actividad ilegal» aquí.
El KYC es la actividad ilegal
– Zack Voell (@zackvoell) 7 de octubre de 2022
El asunto ha reavivado el debate sobre las ventajas de la CSC en general, como la seguridad de los datos personales que se guardan en las plataformas CeFi y si la solución es el DeFi, que no exige la divulgación de la CSC.
Un informe del GAFI fechado en junio de 2022 menciona que se está trabajando en nuevas normas para incorporar las reglas que rigen la DeFi y las NFT.
