Crypto Twitter взорвался гневом из-за того, что пользователи Celsius были «доксированы» платформой. Однако раскрытие личной информации было вызвано скорее законом о банкротстве, чем злым умыслом
5 октября опальный CeFi кредитор Celsius подал списки активов и обязательств и отчеты о финансовых делах в рамках процедуры банкротства по главе 11.
Большая часть документа объемом более 14 000 страниц связана с информацией о кредиторах Celsius, включая имена пользователей и их транзакции на платформе.
Криптовалютный Twitter осудил документ за «доксинг» пользователей. Например, YouTuber Coffeezilla заявил, что этот шаг — плохая форма, особенно вскоре после того, как стало известно, что бывший генеральный директор Алекс Машинский якобы вывел 10 миллионов долларов, прежде чем заморозить счета клиентов 13 июня.
Celsius только что разоблачил всех своих пользователей и, кстати, мы узнали, что их генеральный директор вывел 10 миллионов долларов прямо перед банкротством.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Октябрь 6, 2022
Также задаются вопросы о достоинствах требований «Знай своего клиента» (KYC) и о том, было ли необходимо раскрытие информации для пользователей, особенно учитывая обстоятельства падения кредитора.
Celsius подает публичные документы, содержащие информацию о пользователях
Несмотря на последствия, согласно правилам банкротства по главе 11, «Матрица кредиторов», или список имен и адресов кредиторов, является обязательным для публичной записи. Суд использует эту информацию для рассылки уведомлений и данных о требованиях, чтобы сохранить процесс банкротства открытым и прозрачным.
В судебном заявлении от 28 сентября компания Celsius попросила отредактировать личную информацию своих пользователей.
Список кредиторов разделен на два типа: коммерческие кредиторы и пользователи, которым задолжала Celsius. Информация о первых представлена полностью, в то время как адреса пользователей Celsius были отредактированы.
Таким образом, «доксинг» пользователей объясняется законодательством США о банкротстве, а не злым умыслом Celsius.
Тем не менее, некоторые пользователи Celsius, которые не сталкивались с процедурой банкротства, выразили свое недовольство этим процессом в социальных сетях.
Знай своего клиента
Финансовые компании используют стандарты KYC для проверки клиентов и оценки их профиля риска. Эти меры противодействуют мошенничеству, коррупции, отмыванию денег и финансированию терроризма.
Критики утверждают, что этот процесс является навязчивым и противоречит правам на неприкосновенность частной жизни. Однако в последние годы криптовалютная сфера, руководствуясь директивами межправительственной организации «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (FATF), испытывает все большее давление с целью соблюдения требований.
Комментируя «доксинг» Celsius, генеральный директор Luxor Mining Ник Хансен сказал, что эта ситуация является «прекрасной демонстрацией того, почему KYC вредит только честным потребителям».
Далее, автор CoinDesk Зак Воэлл вступил в разговор, перевернув ситуацию и изобразив KYC как «незаконную деятельность».
KYC — это незаконная деятельность
— Zack Voell (@zackvoell) Октябрь 7, 2022
Этот вопрос вновь вызвал дискуссию о достоинствах KYC в целом, например, о безопасности личных данных, хранящихся на платформах CeFi, и о том, является ли DeFi, которая не требует раскрытия KYC, решением проблемы.
В отчете ФАТФ от июня 2022 года упоминается о работе над новыми стандартами, включающими правила, регулирующие DeFi и NFT.
