Le Groupe d’action financière (GAFI) place la Turquie sur la liste grise. Ainsi, l’organisme de lutte contre le blanchiment d’argent le plus important au niveau international porte préjudice au pays au mauvais moment. Les raisons sont extrêmement excitantes – et montrent pourquoi Bitcoin vient de devenir si nécessaire en Turquie.
Les organisations internationales ne sont pas des médecins. Ils ne connaissent pas le principe de ne pas nuire lorsqu’ils aident. Au lieu de cela, ils ne sont guidés que par leurs propres normes : Ceux-ci décident du moment où il est temps d’intervenir, déterminent comment une intervention doit être conçue et jugent si elle a réussi.
De ce point de vue, le GAFI n’est pas à blâmer lorsque le taux de change de la livre turque a temporairement chuté de plus de 5 % en quelques jours – après que l’organisme supranational de lutte contre le blanchiment d’argent a inscrit le pays sur sa liste grise le 21 octobre. Dans les nouvelles sur l’inflation de la lire, on ne lit presque rien sur cette décision du GAFI, mais beaucoup, comme toujours, sur le président Erdogan et sa politique monétaire errante.
Whilst obtenir une place sur la liste grise du GAFI est tout sauf une banalité. L’institution supranationale surveillera le pays de plus près à l’avenir, et la Turquie doit rapidement présenter un plan de mise en œuvre sur la manière dont elle compte remédier aux lacunes des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Mais ce qui est encore plus dommageable, c’est que les entreprises qui commercent avec des partenaires commerciaux turcs sont désormais soumises à un contrôle préalable plus approfondi.
En mai de cette année, le Fonds monétaire international (FMI) a confirmé, par le biais d’une étude, qu’une inscription sur la liste grise du GAFI a « un effet négatif important et significatif » sur les entrées de capitaux d’un pays inscrit : Les flux de capitaux entrants – tant les investissements étrangers que les envois de fonds des banques – ont diminué au total de 7,6 % du produit national brut.
Cette inscription, écrit même le blog mafianeindanke.de, qui se range habituellement du côté du GAFI, « intervient à un moment où les investissements étrangers en Turquie ont déjà atteint leur plus bas niveau depuis l’arrivée au pouvoir du président Erdogan il y a près de 20 ans. » Déjà, « l’instabilité politique, l’inflation élevée et l’ingérence politique dans la politique monétaire et l’État de droit » dissuadent les financiers étrangers d’investir en Turquie. Par exemple, la part des obligations détenues à l’étranger est passée de 25 à 5 % au cours des cinq dernières années. La place sur la liste grise menace de « porter un nouveau coup à la lire turque ».
Les dégâts sont difficiles à manquer – et pour un pays qui se trouve au bord du baril de poudre du Moyen-Orient. Comment le GAFI justifie-t-il une intervention aussi sévère aux conséquences géopolitiques potentiellement immenses ?
Weak oversight, strong criminals
D’une part, explique mafianeindanke.de, les lacunes importantes de la Turquie en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ont rendu cette mesure « tardive ».
En 2019 déjà, le GAFI avait certifié que la Turquie avait des normes insuffisantes contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme après un audit et avait appelé le pays à mettre en œuvre les « recommandations ». Lors de sa plénière d’automne de cette année, l’organe a estimé que la Turquie n’avait pas suffisamment suivi le mouvement. Le président du GAFI, Marcus Pleyer, estime que la Turquie doit s’attaquer à de « graves problèmes de surveillance » dans le secteur bancaire, l’immobilier et le commerce de l’or et des pierres précieuses. Elle « doit montrer qu’elle est efficace pour détecter les cas complexes de blanchiment d’argent et résolue à poursuivre le financement du terrorisme (…) elle doit donner la priorité à des organisations telles qu’ISIS et Al-Qaïda, qui ont été déclarées organisations terroristes par l’ONU. »
Mafianeindanke.de souligne qu’il existe en Turquie un système bancaire clandestin distinct (« Hawala »), qui achemine les flux d’argent de manière transparente via des réseaux cachés, également depuis et vers l’Allemagne. Ce déficit est exacerbé par la « corruption rampante dans le pays et les nombreux comptes noirs du parti AKP au pouvoir ainsi que des groupes criminels organisés qui sont fermement ancrés dans l’économie turque ».
Mais ce n’est pas la seule raison. Le GAFI ne reproche pas seulement à la Turquie d’en faire trop peu, mais aussi, et c’est là que ça devient passionnant, d’en faire trop.
L’abus des normes du GAFI par les brutes
Il s’agit des normes du GAFI contre le financement du terrorisme. Après les attaques du 11. Après les attentats de septembre, l’organisme s’est vu confier le mandat de lutter également contre le financement du terrorisme. À cette fin, elle a créé une « norme non restrictive qui couvre également les organisations dites à but non lucratif (OBNL) en tant que destinataires des obligations de diligence raisonnable, dont le respect doit être assuré par les États du GAFI ».
En soi, cela a du sens. Cela ne sert pas à grand-chose de contrôler strictement les entreprises mais de fermer les yeux sur les organisations à but non lucratif. Le problème, cependant, est que le GAFI a ainsi donné aux Etats un « instrument sans contour » sans définir plus que vaguement des termes cruciaux tels que terreur, organisation terroriste ou financement du terrorisme. Ce serait bien si l’instrument était limité aux organisations qui ont été déclarées organisations terroristes par l’ONU. Mais ce n’est pas le cas.
Dans la pratique, les dirigeants des États prennent au sérieux l’appel du GAFI à un contrôle accru – mais dans leur propre intérêt. Il suffit d’une légère modification de la perspective, d’une légère modification de la définition de la terreur – et les mesures visent déjà les critiques du gouvernement. Ils ne deviennent pas un instrument contre les criminels et les terroristes – mais un outil de tyrannie. Ils écrasent les OBNL et les ONG, non seulement celles qui critiquent le gouvernement et promeuvent la démocratie – mais aussi les organisations d’aide apolitiques comme Pain pour le Monde. Cette organisation se plaint que les normes du GAFI rendent plus difficile l’exercice de ses activités dans des pays comme la Turquie.
« Le GAFI est conscient des préoccupations des groupes de défense des droits de l’homme concernant le traitement des organisations à but non lucratif par la Turquie. La Turquie doit mettre en œuvre une approche véritablement fondée sur le risque à l’égard des organismes sans but lucratif et veiller à ce que les autorités n’entravent ni ne découragent les activités légitimes », avertit M. Pleyer, chef du GAFI.
La nouvelle « loi visant à prévenir la prolifération du financement des armes de destruction massive » de la Turquie risque d’être particulièrement radicale à cet égard. Il menace « toutes les organisations critiques à l’égard d’Erdogan », car elles doivent désormais compter avec le risque d’être classées comme organisations terroristes et d’être saignées à blanc sur le plan économique. Avec cette loi, le président s’est octroyé un droit particulièrement effrayant : Il a le pouvoir d’ordonner le gel des fonds et des avoirs des personnes accusées si elles sont considérées comme des suspects de terrorisme. Il suffit d’un soupçon, même si ce n’est que contre un seul membre du conseil d’administration.
Erdogan bat les gens à Bitcoin
Le président Erdogan, qui n’est pas exactement connu pour son humour ou sa compréhension des critiques, peut désormais geler le compte bancaire de toute personne contre laquelle il a obtenu un mandat d’arrêt pour actes terroristes. Donc, avec un État de droit peu corrompu : de tous ceux qui le dérangent.
L’argent qui se trouve sur les comptes bancaires turcs, dans les portefeuilles et les coffres-forts – qui n’appartient à son propriétaire que pro forma. Si le gouvernement l’aime, il a les moyens légaux de le confisquer à tout moment.
Cela rend le bitcoin extrêmement important pour les résidents de Turquie pour deux raisons : d’une part, parce que le bitcoin est l’une des rares options restantes pour posséder de l’argent « pour de vrai » plutôt qu’à la merci d’un président de plus en plus pressé. D’autre part, pour se protéger de l’inflation rapide, qui a atteint environ 25 % cette année par rapport à l’euro, et qui fait tomber de plus en plus de personnes dans le pays dans la pauvreté et la faim. Philipp Mattheis, auteur de la lettre d’information BlingBling et expert de la Turquie, la décrit ainsi :
« Cela a touché en particulier la classe moyenne turque, qui s’est depuis érodée. Il y a dix ans, les voyages de vacances en Europe et aux États-Unis étaient encore la norme pour de nombreux Turcs. Aujourd’hui, en raison de la baisse de la lire, presque personne ne peut se le permettre… Les salaires ne peuvent pas suivre l’inflation. Les trentenaires avec un diplôme et quelques années d’expérience professionnelle gagnent rarement l’équivalent de 800 euros. «
« Guerre aux cryptocurrencies «
Pendant longtemps, le bitcoin et les crypto-monnaies étaient plutôt un sujet de niche en Turquie. Il existait une petite classe financièrement éduquée et riche dont les membres utilisaient les crypto-monnaies pour échapper à l’inflation qui montait depuis longtemps et gagner de l’argent.
Entre-temps, cependant, selon Philipp Mattheis, c’est devenu un phénomène de masse. Il parle de Yalcin, qui « joue avec des shitcoins » sur Binance, mais qui a aussi un compte sur une bourse turque pour investir en bitcoins. Il pense que tout le monde fait ça en ce moment. Un cinéaste qui rencontre Mattheis le confirme également. Pendant le verrouillage, dit-elle, presque tout le monde était impliqué dans le bitcoin ; certains économisent en bitcoin, d’autres échangent des crypto et des shitcoins.
Le gouvernement est de plus en plus mal à l’aise avec cette tendance. « Nous sommes en guerre contre les crypto-monnaies » a déclaré le président Erdogan pas plus tard que le 18 septembre. Bitcoin Magazine souligne qu’il doit s’agir d’une guerre « entre la tribu d’Erdogan et le bitcoin » car « les citoyens du pays se tournent plus que jamais vers le bitcoin. »
Les deux plus grandes bourses de bitcoins de Turquie, par exemple, affirment compter plus de cinq millions d’utilisateurs – tandis que plus de deux millions de personnes ont investi dans des actions pour la première fois en janvier. Il ne faut pas prendre les chiffres trop à cœur, mais ils montrent la dimension de ce qui se passe, même si on les relativise considérablement.
Le gouvernement turc ne peut pas interdire l’or car il est trop populaire auprès de la population. Le bitcoin pourrait bien obtenir le même statut.
