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La FATF mette la Turchia nella lista grigia – e Bitcoin diventa più importante che mai

by Tim

La Financial Action Task Force (FATF) mette la Turchia nella lista grigia. Con questo, l’organismo più importante a livello internazionale contro il riciclaggio di denaro sta danneggiando il paese esattamente nel momento sbagliato. Le ragioni sono estremamente eccitanti – e mostrano perché Bitcoin è appena diventato così necessario in Turchia.

Le organizzazioni internazionali non sono medici. Non conoscono il principio di non nuocere quando aiutano. Invece, sono guidati solo dai loro standard: Questi decidono quando è il momento di intervenire, determinano come un intervento dovrebbe essere progettato, e giudicano se ha avuto successo.

Da questo punto di vista, il GAFI non ha avuto colpa quando il tasso di cambio della lira turca è temporaneamente crollato di più del 5% in pochi giorni – dopo che l’organismo sovranazionale contro il riciclaggio di denaro ha messo il paese nella sua lista grigia il 21 ottobre. Nelle notizie sull’inflazione della lira, non si legge quasi nulla su questa decisione del GAFI, ma molto, come sempre, sul presidente Erdogan e la sua errata politica monetaria.

Mentre ottenere un posto nella lista grigia del GAFI è tutt’altro che una banalità. L’istituzione sovranazionale monitorerà il paese più da vicino in futuro, e la Turchia deve presentare rapidamente un piano di attuazione su come intende rimediare alle carenze nelle misure contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ancora più dannoso, tuttavia, è il fatto che le aziende che commerciano con partner commerciali turchi sono ora soggette a una due diligence più approfondita.

Nel maggio di quest’anno, il Fondo Monetario Internazionale (FMI) ha confermato attraverso uno studio che un inserimento nella lista grigia del GAFI ha “un effetto negativo ampio e significativo” sugli afflussi di capitale di un paese quotato: I flussi di capitale in entrata – sia gli investimenti esteri che le rimesse bancarie – sono scesi di un totale del 7,6% del prodotto nazionale lordo.

Questo elenco, scrive anche il blog mafianeindanke.de, che di solito si schiera con il GAFI, “arriva in un momento in cui gli investimenti stranieri in Turchia hanno già raggiunto il livello più basso da quando il presidente Erdogan è salito al potere quasi 20 anni fa”. Già “l’instabilità politica, l’alta inflazione e l’interferenza politica nella politica monetaria e nello stato di diritto” stanno dissuadendo i finanziatori stranieri dall’investire in Turchia. Per esempio, la quota di obbligazioni detenute all’estero è scesa dal 25 al 5 per cento negli ultimi cinque anni. Il posto nella lista grigia minaccia di “assestare un altro colpo alla lira turca”.

Il danno è difficile da perdere – e per un paese che siede sul bordo della polveriera del Medio Oriente. Qual è la giustificazione del GAFI per un intervento così duro con conseguenze geopolitiche potenzialmente immense?

Weak oversight, strong criminals

Da un lato, spiega mafianeindanke.de, le significative carenze della Turchia nella lotta contro il riciclaggio di denaro hanno reso questa mossa “in ritardo”.

Già nel 2019, il GAFI aveva certificato che la Turchia aveva standard insufficienti contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo dopo un audit e ha invitato il paese ad attuare le “raccomandazioni”. Nella sua plenaria autunnale di quest’anno, l’organismo ha probabilmente trovato che la Turchia non ha seguito sufficientemente l’esempio. Il presidente della FATF Marcus Pleyer dice che la Turchia ha bisogno di affrontare “seri problemi di supervisione” nel settore bancario, immobiliare, del commercio di oro e pietre preziose. Deve “dimostrare di essere efficace nell’individuare casi complessi di riciclaggio di denaro e risoluto nel perseguire il finanziamento del terrorismo … deve dare la priorità a organizzazioni come l’ISIS e Al-Qaeda, che sono state dichiarate organizzazioni terroristiche dalle Nazioni Unite”.

Mafianeindanke.de fa notare che esiste un sistema bancario sotterraneo distinto in Turchia (“Hawala”), che instrada flussi di denaro in modo poco trasparente attraverso reti nascoste, anche da e per la Germania. Questo deficit è aggravato dalla “corruzione dilagante nel paese e dai numerosi conti in nero del partito AKP al potere, così come i gruppi del crimine organizzato che sono saldamente ancorati nell’economia turca”.

Ma questa non è l’unica ragione. Il GAFI non sta solo censurando la Turchia per aver fatto troppo poco – ma anche, ed è qui che diventa eccitante: per aver fatto troppo.

L’abuso degli standard FATF da parte dei bulli

Si tratta degli standard FATF contro il finanziamento del terrorismo. Dopo gli attacchi dell’11. Dopo gli attacchi di settembre, l’organismo ha ricevuto il mandato di combattere anche il finanziamento del terrorismo. A tal fine, ha creato uno “standard illimitato che copre anche le cosiddette organizzazioni senza scopo di lucro (NPO) come destinatari degli obblighi di diligenza, il cui rispetto deve essere garantito dagli Stati del GAFI”.

Di per sé, questo ha senso. Non aiuta molto se si controllano strettamente le aziende ma si chiude un occhio sulle ONP. Il problema, tuttavia, è che il GAFI ha così dato agli Stati uno “strumento senza contorno” senza definire più che vagamente termini cruciali come terrore, organizzazione terroristica o finanziamento del terrorismo. Questo andrebbe bene se lo strumento fosse limitato alle organizzazioni che sono state dichiarate terroristiche dall’ONU. Ma non lo è.

In pratica, i leader statali prendono sul serio l’appello del GAFI per un maggiore controllo – ma nel loro proprio interesse. Solo una leggera flessione nella prospettiva, solo una leggera flessione nella definizione di terrore – e le misure sono già rivolte ai critici del governo. Non diventano uno strumento contro i criminali e i terroristi – ma uno strumento di tirannia. Schiacciano le NPO e le ONG, non solo quelle che criticano il governo e promuovono la democrazia – ma anche le organizzazioni di aiuto non politico come Bread for the World. Questa organizzazione si lamenta che gli standard del GAFI rendono più difficile operare in paesi come la Turchia.

“La FATF è consapevole delle preoccupazioni dei gruppi per i diritti umani sul trattamento della Turchia nei confronti delle organizzazioni non profit. La Turchia ha bisogno di attuare un approccio veramente basato sul rischio nei confronti delle organizzazioni non profit e garantire che le autorità non ostacolino o scoraggino le attività legittime”, avverte il capo del GAFI Pleyer.

La nuova “Legge per prevenire la proliferazione del finanziamento delle armi di distruzione di massa” della Turchia sarà probabilmente particolarmente drastica in questo senso. Minaccia “tutte le organizzazioni critiche nei confronti di Erdogan”, poiché ora devono fare i conti con l’essere classificate come organizzazioni terroristiche ed essere dissanguate economicamente. Con questa legge, il presidente si è concesso un diritto particolarmente spaventoso: Gli viene data l’autorità di ordinare che i fondi e i beni delle persone accusate siano congelati se sono considerati sospettati di terrorismo. Tutto ciò che serve è un sospetto, anche se è solo contro un singolo membro del consiglio.

Erdogan sta battendo la gente a Bitcoin

Così il presidente Erdogan, non esattamente noto per l’umorismo o la comprensione delle critiche, può ora congelare il conto bancario di chiunque abbia ottenuto un mandato di cattura per terrorismo. Quindi, con uno stato di diritto minimamente corrotto: di chiunque gli dia fastidio.

Il denaro che giace nei conti bancari turchi, nei portafogli e nelle casseforti – che appartiene al suo proprietario solo pro forma. Se al governo piace, ha i mezzi legali per confiscarlo in qualsiasi momento.

Questo rende Bitcoin estremamente importante per i residenti in Turchia per due motivi: da un lato, perché Bitcoin è una delle poche opzioni rimaste per possedere denaro “per davvero” piuttosto che alla mercé di un presidente sempre più sotto pressione. D’altra parte, per proteggersi dalla rapida inflazione, che quest’anno ha raggiunto circa il 25% rispetto all’euro, e che sta facendo cadere sempre più persone nel paese nella povertà e nella fame. Philipp Mattheis, autore della newsletter BlingBling ed esperto di Turchia, lo descrive così:

“Questo ha colpito soprattutto la classe media turca, che da allora si è erosa. I viaggi di vacanza in Europa e negli Stati Uniti erano ancora la norma per molti turchi dieci anni fa. Oggi, a causa del declino della lira, quasi nessuno se lo può permettere… Gli stipendi non riescono a tenere il passo con l’inflazione. I trentenni con una laurea e qualche anno di esperienza lavorativa raramente guadagnano l’equivalente di 800 euro. “

“Guerra alle criptovalute “

Per molto tempo, Bitcoin e criptovalute sono stati un argomento di nicchia in Turchia. C’era una piccola classe, finanziariamente istruita e ricca, i cui membri usavano le criptovalute per sfuggire all’inflazione in aumento da tempo e guadagnare denaro.

Nel frattempo, però, riferisce Philipp Mattheis, questo è diventato un fenomeno di massa. Racconta di Yalcin, che “gioca con shitcoins” su Binance, ma ha anche un conto in un exchange turco per investire in bitcoins. Pensa che tutti lo stanno facendo in questo momento. Lo conferma anche un regista che incontra Mattheis. Durante il blocco, dice, quasi tutti erano coinvolti con Bitcoin; alcuni di loro stanno risparmiando in Bitcoin, altri stanno commerciando in crypto e shitcoins.

Il governo è sempre più a disagio con questa tendenza. “Siamo in guerra con le criptovalute” ha detto il presidente Erdogan appena il 18 settembre. Bitcoin Magazine sottolinea che deve essere una guerra “tra la tribù di Erdogan e Bitcoin” come “i cittadini del paese si stanno rivolgendo a Bitcoin più che mai”.

I due maggiori scambi di Bitcoin della Turchia, per esempio, dicono di avere più di cinque milioni di utenti – mentre più di due milioni di persone hanno investito in azioni per la prima volta a gennaio. Non bisogna prendere troppo sul serio le cifre – ma esse mostrano la dimensione di ciò che sta accadendo anche se le si mette in considerevole prospettiva.

Il governo turco non può vietare l’oro perché è troppo popolare tra la popolazione. Bitcoin potrebbe ottenere lo stesso status.

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