Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила Турцию в серый список. Таким образом, самый важный в мире орган по борьбе с отмыванием денег вредит стране в самое неподходящее время. Причины чрезвычайно интересны — и показывают, почему биткойн стал так необходим в Турции.
Международные организации — это не врачи. Они не знают принципа «не навреди, когда помогаешь». Вместо этого они руководствуются только своими собственными стандартами: Они решают, когда пришло время вмешаться, определяют, как должно быть разработано вмешательство, и оценивают, было ли оно успешным.
С этой точки зрения, FATF не виновата в том, что курс турецкой лиры временно упал более чем на 5 процентов за несколько дней — после того, как 21 октября наднациональный орган по борьбе с отмыванием денег внес страну в свой серый список. В новостях об инфляции лиры почти ничего не читаешь об этом решении ФАТФ, зато много, как всегда, о президенте Эрдогане и его ошибочной монетарной политике.
Попадание в «серый список» ФАТФ — это не банальность. В будущем наднациональный институт будет более пристально наблюдать за страной, и Турция должна быстро представить план реализации, как она планирует устранить недостатки в мерах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако еще более пагубным является тот факт, что компании, торгующие с турецкими деловыми партнерами, теперь подвергаются более тщательной проверке.
Не далее как в мае этого года Международный валютный фонд (МВФ) подтвердил в своем исследовании, что включение в «серый список» ФАТФ оказывает «большой и значительный негативный эффект» на приток капитала в страну, включенную в список: Входящие потоки капитала — как иностранные инвестиции, так и банковские переводы — сократились в общей сложности на 7,6 процента от валового национального продукта.
Этот список, пишет даже блог mafianeindanke.de, который обычно встает на сторону ФАТФ, «появился в то время, когда иностранные инвестиции в Турцию уже достигли самого низкого уровня с момента прихода к власти президента Эрдогана почти 20 лет назад». Уже сейчас «политическая нестабильность, высокая инфляция и политическое вмешательство в денежно-кредитную политику и верховенство закона» удерживают иностранных финансистов от инвестирования в Турцию. Например, доля облигаций, хранящихся за рубежом, за последние пять лет снизилась с 25 до 5 процентов. Место в сером списке грозит «нанести еще один удар по турецкой лире».
Ущерб трудно не заметить — и для страны, которая находится на краю пороховой бочки Ближнего Востока. Чем FATF обосновывает столь жесткое вмешательство с потенциально огромными геополитическими последствиями?
Слабый надзор, сильные преступники
С одной стороны, объясняет mafianeindanke.de, существенные недостатки Турции в борьбе с отмыванием денег сделали этот шаг «назревшим».
Уже в 2019 году ФАТФ по итогам аудита признала Турцию не соответствующей стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и призвала страну выполнить «рекомендации». На своем осеннем пленарном заседании в этом году орган пришел к выводу, что Турция не в достаточной степени последовала этому примеру. Президент ФАТФ Маркус Плейер говорит, что Турции необходимо решить «серьезные проблемы с надзором» в банковской сфере, в сфере недвижимости, торговли золотом и драгоценными камнями. Она «должна показать, что эффективна в выявлении сложных случаев отмывания денег и решительна в преследовании финансирования терроризма… она должна уделять приоритетное внимание таким организациям, как ИГИЛ и Аль-Каида, которые были объявлены ООН террористическими организациями».
Mafianeindanke.de указывает, что в Турции существует отдельная подпольная банковская система («Хавала»), которая направляет денежные потоки через скрытые сети, в том числе из Германии и в Германию. Этот дефицит усугубляется «разгулом коррупции в стране и многочисленными черными счетами правящей партии AKP, а также организованных преступных группировок, которые прочно укоренились в турецкой экономике».
Но это не единственная причина. ФАТФ критикует Турцию не только за то, что она делает слишком мало, но и — и вот здесь становится интересно — за то, что она делает слишком много.
Злоупотребление хулиганами стандартами ФАТФ
Речь идет о стандартах ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма. После нападений 11. В связи с сентябрьскими терактами на этот орган был возложен мандат по борьбе с финансированием терроризма. Для этого он создал «неограниченный стандарт, который также охватывает так называемые некоммерческие организации (НКО) как адресатов обязательств по должной осмотрительности, соблюдение которых должно быть обеспечено государствами ФАТФ».
Само по себе это имеет смысл. Мало что поможет, если вы строго контролируете компании, но закрываете глаза на НКО. Проблема, однако, заключается в том, что ФАТФ, таким образом, предоставила государствам «бесконтурный инструмент», не давая более чем расплывчатого определения таким важнейшим терминам, как террор, террористическая организация или финансирование терроризма. Это было бы хорошо, если бы инструмент был ограничен организациями, которые были объявлены ООН террористическими организациями. Но это не так.
На практике руководители государств действительно серьезно относятся к призыву ФАТФ усилить контроль — но в своих собственных интересах. Всего лишь небольшой поворот в перспективе, всего лишь небольшой поворот в определении террора — и меры уже направлены против критиков правительства. Они становятся не инструментом борьбы с преступниками и террористами, а орудием тирании. Они подавляют НКО и НПО, не только те, которые критикуют правительство и продвигают демократию, но и неполитические организации помощи, такие как «Хлеб для мира». Эта организация жалуется, что стандарты ФАТФ усложняют работу в таких странах, как Турция.
«ФАТФ осведомлена об обеспокоенности правозащитных групп по поводу отношения Турции к некоммерческим организациям. Турции необходимо внедрить действительно основанный на оценке риска подход к некоммерческим организациям и обеспечить, чтобы власти не препятствовали законной деятельности и не сдерживали ее», — предупреждает глава ФАТФ Плейер.
Новый турецкий «Закон о предотвращении распространения финансирования оружия массового уничтожения», вероятно, будет особенно радикальным в этом отношении. Это угрожает «всем организациям, критикующим Эрдогана», так как теперь им придется считаться с тем, что их причислят к террористическим организациям и будут высасывать из них экономическую кровь. Этим законом президент предоставил себе особенно страшное право: Он наделен полномочиями отдавать распоряжения о замораживании средств и активов обвиняемых, если они считаются подозреваемыми в терроризме. Все, что нужно, — это подозрение, даже если оно направлено только против одного члена совета директоров.
Эрдоган избивает людей до биткоина
Итак, президент Эрдоган, не отличающийся юмором или пониманием критики, теперь может заморозить банковский счет любого, против кого он получил ордер на террор. Итак, при минимально коррумпированном правовом государстве: любого, кто ему мешает.
Деньги, которые лежат на счетах в турецких банках, в портфелях и сейфах — они принадлежат своему владельцу лишь условно. Если она понравится правительству, у него есть законные средства конфисковать ее в любой момент.
Это делает биткоин чрезвычайно важным для жителей Турции по двум причинам: с одной стороны, потому что биткоин является одним из немногих оставшихся вариантов владения деньгами «по-настоящему», а не по милости президента, на которого оказывается все большее давление. С другой стороны, чтобы защитить себя от стремительной инфляции, которая в этом году достигла около 25 процентов по отношению к евро и из-за которой все больше людей в стране впадают в нищету и голод. Филипп Маттеис, автор информационного бюллетеня BlingBling и эксперт по Турции, описывает это так:
«Это особенно ударило по турецкому среднему классу, который с тех пор разрушается. Еще десять лет назад поездки на отдых в Европу и США были для многих турков обычным делом. Сегодня, в связи с падением курса лиры, почти никто не может себе этого позволить… Зарплаты не поспевают за инфляцией. Тридцатилетние люди с высшим образованием и несколькими годами опыта работы редко зарабатывают эквивалент 800 евро. «
«Война с криптовалютами «
Долгое время биткоин и криптовалюты были скорее нишевой темой в Турции. Существовал небольшой, финансово образованный и богатый класс, члены которого использовали криптовалюты, чтобы спастись от давно растущей инфляции и заработать деньги.
Тем временем, однако, как сообщает Филипп Маттеис, это стало массовым явлением. Он рассказывает о Ялчине, который «играет в азартные игры с говномонетами» на Binance, но также имеет счет на турецкой бирже для инвестирования в биткоины. Он считает, что в настоящее время все этим занимаются. Это подтверждает и кинорежиссер, встречавшийся с Маттеисом. Во время блокировки, говорит она, почти все были связаны с биткоином; некоторые из них делают сбережения в биткоине, другие торгуют криптовалютами и шиткоинами.
Правительство все больше испытывает дискомфорт от этой тенденции. «Мы находимся в состоянии войны с криптовалютами», — заявил президент Эрдоган не далее как 18 сентября. Bitcoin Magazine подчеркивает, что это должна быть война «между племенем Эрдогана и биткойном», поскольку «граждане страны обращаются к биткойну больше, чем когда-либо прежде».
Две крупнейшие биткоин-биржи Турции, например, утверждают, что у них более пяти миллионов пользователей — в то время как в январе более двух миллионов человек впервые инвестировали в акции. Не стоит воспринимать эти цифры слишком полно, но они показывают масштаб происходящего, даже если рассматривать их в значительной перспективе.
Турецкое правительство не может запретить золото, потому что оно слишком популярно среди населения. Биткоин может получить такой же статус.
