El intercambio de criptomonedas Binance y su CEO declarándose culpable de cargos de lavado de dinero arroja nueva luz sobre por qué la compañía puede haber estado moviendo miles de millones en stablecoins en las semanas antes de que se finalizara el acuerdo.
Una transacción de Tether (USDT) por valor de 3.900 millones de dólares, completada el 9 de noviembre, se acerca misteriosamente en valor a la multa de 4.300 millones de dólares que Binance acordó pagar como parte de su acuerdo.
La mayor parte del dinero se movió de una cartera fría de Binance (Binance-Cold 2) a otra de sus carteras (Binance 3). El monedero frío tiene actualmente fondos por valor de 6.600 millones de dólares, 4.000 millones de ellos en USDT y el resto en varias monedas estables como Decentralized USD (USDD), USDC y TrueUSD (TUSD).
Por su parte, el monedero de destino cuenta ahora con 3.200 millones de dólares en activos, la mayoría de ellos en la stablecoin USDT de Tether. Binance ha descrito previamente sus carteras frías como responsables de la celebración de la mayor parte de los fondos de la empresa.
Binance movió 3.900 millones de dólares $USDT de sus carteras frías a las calientes hace unos días.https://t.co/AY4gS9wlIS pic.twitter.com/QnnWKwChsC
– ChainArgos (@ChainArgos) 13 de noviembre de 2023
Las monedas estables representan la mayor parte del volumen de operaciones en criptomonedas y son utilizadas por los operadores para entrar y salir de las operaciones sin necesidad de tocar una moneda fiduciaria, como el dólar estadounidense. Y Tether es sin duda la mayor stablecoin del sector.
Sus 88.000 millones de dólares en fichas en circulación representan el 6% de la capitalización del mercado mundial de criptomonedas. Su competidor más cercano, USDC, tiene una capitalización de mercado de 24.000 millones de dólares. Pero Tether lleva años bajo la lupa de los reguladores estadounidenses.
En 2021, la empresa pagó 18 millones de dólares para resolver una investigación sobre si realmente tenía 1 dólar en fiat para respaldar cada uno de los tokens que había emitido. Incluso antes de la investigación, los detractores afirmaban que no había forma de que Tether tuviera suficiente efectivo para respaldar los miles de millones en nuevos tokens que acuñaba en un abrir y cerrar de ojos. Tether ha negado sistemáticamente tales afirmaciones como alarmismo infundado, aunque la empresa todavía tiene que presentar una auditoría completa e independiente.
Más recientemente, Tether dijo que estaba cooperando con las autoridades para congelar 225 millones de dólares que se cree que están vinculados a la trata de personas.
¿Cómo reaccionan los truthers si el gobierno estadounidense acepta 4.000 millones de dólares en USDT como pago de la multa
– nic carter (@nic__carter) 20 de noviembre de 2023
La transferencia de USDT se produjo poco antes de que Binance y su consejero delegado, Changpeng Zhao, acordaran pagar 1.800 millones de dólares en multas penales relacionadas con cargos federales. Se confiscarán otros 2.500 millones de dólares, de los cuales 1.600 millones se destinarán a resoluciones con la CFTC, la FinCEN y la OFAC.
Como parte del acuerdo, Zhao se declaró culpable de los cargos y renunció a su puesto de Consejero Delegado. El acuerdo pone fin a años de investigaciones en curso por parte de las autoridades estadounidenses en relación con el cumplimiento normativo de Binance y los controles contra el blanqueo de capitales.
