Desde la aprobación de los ETF al contado de Bitcoin y Ethereum en el mercado estadounidense a principios de 2024, los fondos cotizados en bolsa (ETF) relacionados con las criptomonedas están en auge. Una adopción que podría acelerarse considerablemente durante el próximo año.
ETF: una buena forma de invertir en nuevas clases de activos
El mercado estadounidense de ETF de criptomonedas al contado sigue siendo, por el momento, muy limitado, aunque la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) parece decidirse por fin a dar luz verde a las aprobaciones pendientes de multitud de fondos dedicados a otras criptomonedas distintas del bitcoin y el ethereum, como la versión Solana BSOL de Bitwise, que acaba de consolidarse como el mejor lanzamiento del año.
Un mercado que ha sido analizado recientemente de forma global en un informe de la entidad Schwab Asset Management, ante un número cada vez mayor de inversores atraídos por las ventajas de estos fondos cotizados en bolsa, como «las comisiones reducidas, la eficiencia fiscal y la liquidez».
De hecho, parece que el 62 % de los inversores que ya operan en el mercado de los ETF tienen previsto invertir la totalidad de sus carteras en este tipo de fondos en los próximos años, con un 66 % más inclinado hacia los índices y un 65 % hacia los activos.
Una tendencia notable que ofrece numerosas perspectivas, ya que «los ETF ya no son los recién llegados, pero aún les queda un largo camino por recorrer en términos de notoriedad y adopción», según el director general de Schwab Asset Management, David Botset. ¿Y por qué no con la nueva clase de activos que representan las criptomonedas?
Preferencia por los ETF activos o indexados según la clase de activos
El mundo de la inversión está experimentando una rápida transformación, a medida que los inversores particulares acceden a nuevas clases de activos. Utilizan los ETF —que ya superan en número a las acciones individuales en Estados Unidos— no solo para construir carteras a bajo coste, sino también para explorar un universo de oportunidades cada vez más amplio.
David Botset
Los millennials apuestan por las criptomonedas
Según datos de Schwab Asset Management, el 94 % de los inversores activos en el mercado de los ETF consideran que estos fondos les ayudan a reducir los costes de su cartera. Al mismo tiempo, casi la mitad explica que esto también les permite «invertir en estrategias específicas distintas de su cartera a largo plazo» (49 %) o «acceder a nuevas clases de activos» (46 %).
Pero hay otro dato que también parece muy prometedor: el 45 % de los inversores encuestados afirma que se plantea invertir en ETF de criptomonedas durante el próximo año. Se trata del porcentaje más alto, justo por detrás de las acciones estadounidenses (52 %) y a la par con el mercado de renta fija.
Clases de activos en las que los inversores prevén invertir
En este ámbito, son una vez más los millennials quienes marcan la pauta, con un interés cada vez mayor por los ETF, que registran la adopción más rápida. Por ello, se sitúan a la cabeza como los inversores más propensos a adoptar una estrategia de cartera 100 % en ETF.
Se observa un gran entusiasmo por lo que Schwab Asset Management denomina «ETF especializados», entre los que destacan los ETF de criptomonedas al contado (44 %) y los ETF sobre acciones individuales (43 %). En lo que respecta a las criptomonedas, las cifras descienden al 33 % en el caso de la generación X y a solo el 11 % en el de los baby boomers.
Estas cifras demuestran hasta qué punto las generaciones más jóvenes se están imponiendo como la principal fuente de demanda de ETF de criptomonedas y de productos financieros de nicho.
