Het L2 geldmarktprotocol wil de volgende erfenis van finance bouwen.
zkLend is een L2 geldmarktprotocol gebouwd op StarkNet, dat het beste van zk-rollups en Ethereum combineert om meer gebruikers naar de DeFi-markt te brengen.
Om zich te onderscheiden van de groeiende concurrentie op de markt, biedt zkLend een innovatieve, tweeledige oplossing voor de problemen in DeFi-een permissioned en compliance-gerichte oplossing voor institutionele klanten en een permissionless service voor DeFi-gebruikers. Dit alles zonder in te boeten aan decentralisatie.
Zk-rollups + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkLend werd opgericht om deFi adoptie te bevorderen door financiële primitieven op de blockchain toegankelijk te maken voor de retailmarkt en het groeiende aantal institutionele klanten. En hoewel het klinkt als een eenvoudig voorstel, werd het protocol geconfronteerd met een reeks complexe problemen die het moest oplossen – de eerste was veiligheid.
Het team achter zkLend begon te spelen met het bouwen van een protocol in 2021 toen gesprekken over Layer-2 oplossingen opdoken. Hoewel Ethereum een van de beste blockchain platformen was en nog steeds is om op te lanceren, zowel in termen van de algehele veiligheid als het netwerkeffect, dreven de congestie en de hoge kosten waarmee het op dat moment te maken had het team om de lancering op een L2 te overwegen.
Toen Vitalik Buterin’s gids voor rollups begin mei vorig jaar werd gepubliceerd, verstevigde dit de positie van het team dat zk-rollups de beste L2 oplossing waren voor zkLend. Met berekeningen die buiten de blockchain worden gedaan, terwijl de resultaten en state-root veranderingen op de blockchain worden opgeslagen, bieden zk-rollups schaalbaarheid zonder de veiligheid in gevaar te brengen.
Op dat moment kwam StarkNet naar voren als een veelbelovende nieuwe toepassing van zk-rollup technologie, wat het team ertoe aanzette om het protocol op de innovatieve blockchain te lanceren.
Het team zei dat de technologische competitiviteit van StarkWare, bewezen effectiviteit, en een technisch, ontwikkelaar-gericht ecosysteem het deed kiezen voor het netwerk. StarkNet gebruikt cryptografie gebaseerd op STARKs geldigheidsbewijzen – ongeveer tien keer sneller dan zijn concurrent SNARKs (technologie die momenteel gebruikt wordt door zkSync).
Met validiteitsrollups, naarmate het aantal transacties toeneemt in elke unieke batch, worden de transactiekosten goedkoper. Het team legde uit dat dit anders is dan andere L2 schalingsoplossingen, waar de transactiekosten typisch lineair schalen met het totaal aantal transacties.
StarkNet’s schaalbaarheid was niet theoretisch, maar werd ondersteund door de werkelijke prestaties van StarkEx – een voorloper dapp-specifieke schaalbaarheid-engine ontwikkeld door StarkWare, die in 2021 meer dan $200 miljard aan transacties verwerkte. Vanaf mei dit jaar is dit aantal de $600 miljard gepasseerd.
“We zagen een scrappy en robuust ontwikkelaarsecosysteem waar mensen nieuwe protocolideeën hadden die nog niet bestonden op L1. We wilden in de voorhoede van innovatie staan,” vertelde Brian Fu, de medeoprichter van zkLend aan CryptoSlate. “En nu In minder dan zes maanden, gingen we van een deel van een ontluikende gemeenschap naar een die massaal is uitgebreid over games, DeFi, en infrastructuur tooling. “
Het bouwen op StarkNet was ook een poging van zkLend om zijn protocol toekomstbestendig te maken. StarkNet’s recent bijgewerkte roadmap omvat het werken aan een Layer-3 oplossing voor private zk-rollup layering, waardoor ontwikkelaars zowel publieke als private L3s bovenop de L2 kunnen hebben, wat de privacy zk-rollup oplossing verder vergroot.
Een duale oplossing, op maat gemaakt om de problemen van deFi adoptie op te lossen
zkLend heeft zich veel moeite getroost om een rotsvaste basis te leggen voor zijn protocol. Echter, het team is niet blind voor de uitdagingen die voor hen liggen- de grootste is de groeiende concurrentie van reeds gevestigde protocollen op andere netwerken.
StarkNet’s recente push om de go-to gaming en NFT L2 te worden heeft zkLend ook gepositioneerd als een ruggengraat van het netwerk, en biedt financiële infrastructuur aan duizenden nieuwe gebruikers die in de sectoren stromen. Zelfs Aave, veruit het grootste leenprotocol dat momenteel op de markt is, heeft plannen aangekondigd om op StarkNet te komen.
zkLend is van plan om alles wat StarkNet te bieden heeft als hefboom te gebruiken om het vlaggenschip leenprotocol op het netwerk te worden en een begrip in DeFi. De lage transactiekosten van het netwerk zullen het mogelijk maken om efficiëntere liquidatiemodellen te creëren, waardoor de focus weer op de lener komt te liggen.
Het team noemde zijn KYC en whitelisting laag, markt pool risico isolatie, tweezijdige collateralisatie, leenfactor, en een dynamische correlatie-gekoppelde collateralisatie ratio als producteigenschappen die het protocol onderscheiden van anderen.
En hoewel deze kenmerken niets nieuws zijn op de markt, creëren ze een perfecte omgeving voor waar zkLend echt over gaat-Artemis en Apollo.
Artemis en Apollo zijn de twee benaderingen van het protocol om de groeiende omvang van de DeFi markt aan te pakken.
Omdat het team gelooft dat het volgende hoofdstuk van DeFi institutioneel zal zijn, was het essentieel om een protocol te creëren dat tegemoet komt aan de behoeften van financiële instellingen en bedrijven die de markt betreden. Echter, het creëren van een protocol dat zowel aan de institutionele als retail behoeften voldoet werd een onmogelijke missie.
In plaats daarvan besloot zkLend om een tweeledige aanpak te implementeren: het creëren van twee zusterprotocollen voor een specifiek publiek. De protocollen zijn operationeel onafhankelijk van elkaar, maar zijn ontworpen om elkaar in de toekomst te versterken om de efficiëntie van het kapitaal te maximaliseren.
Artemis is zkLend’s retail-georiënteerde product, een protocol zonder toestemming, open en toegankelijk voor iedereen. Het team verwacht begin juli een MVP te hebben, maar V1 van Artemis zal niet voor het einde van Q3 worden gelanceerd. De volledige versie van het product zal functies hebben zoals flash leningen, asset tiering, een verfijnd token utility programma, en andere protocol integraties.
De tweede versie van het protocol zal eind Q4 beschikbaar zijn en adaptieve rentetarieven, long-tailed activa, en gratis swaps bevatten. Afgezien van deze functies, zal V2 de start van de DAO overgang voor Artemis brengen, gepland om volgend jaar te worden voltooid.
Aan de andere kant is Apollo op maat gemaakt om te voldoen aan de behoeften van institutionele klanten die DeFi betreden. In tegenstelling tot Artemis, is Apollo een permissioned netwerk, dat aanpasbare en transparante toestemmingsrechten biedt voor gescreende deelnemers.
Wat Apollo perfect geschikt maakt voor instellingen is de focus op compliance. Het product heeft een compliance laag die ongehoord is in de wereld van DeFi, maar een standaard kenmerk in TradFi markten. Het biedt strikte naleving van de regelgeving, evenals KYB en KYC controles.
Een MVP voor Apollo zal worden vrijgegeven aan het einde van het jaar. Het team werkt aan het veiligstellen van institutionele launch partners en een on-chain KYB provider, parallel aan de productontwikkeling.
Hoewel het team geen verdere details onthulde over wie die partners zouden kunnen zijn, zeiden ze wel dat verschillende instellingen en investeerders werden betrokken in gesprekken over hoe de over- en under-collateralized lending producten op Apollo eruit zouden moeten zien.
“We beginnen al een instroom van traditionele spelers te zien, maar ze hebben nog steeds de neiging om crypto-savvy beleggingsfondsen en prop trading firma’s te zijn,” legde Fu uit. “Plus, de betrokken TVL is nog steeds klein terwijl ze de wateren testen. Succesgevallen zoals Clearpool, Goldfinch en Maple zetten de toon voor de markt. Naarmate meer van deze use cases uitkomen, zullen instellingen zich comfortabeler voelen rond DeFi en de snelheid van adoptie versnellen. “
(Bron: zkLend)
Wat de lanceringsdata betreft, heeft zkLend een duidelijk schema, maar het blijft gebonden aan de timing van StarkNet.
“Onze publieke lancering is afhankelijk van de lancering van het publieke mainnet van StarkNet, maar we zijn optimistisch over de timing,” zei Jane Ma, de medeoprichter en projectleider bij zkLend. “Door te lanceren naast een paar andere protocollen, waaronder DEXen en DeFi aggregators, zijn we van plan om meer use cases te creëren en een grotere samenstelbaarheid voor StarkNet gebruikers. “
Dit is de reden waarom het protocol’s native token, ZEND, nog steeds geen vaste lanceringsdatum heeft. Het token is ontworpen om het zkLend protocol te verankeren, activiteit te stimuleren, echte bijdragers aan het netwerk te belonen, en betekenisvolle bestuursrechten te geven aan de houders.
De $5 miljoen die zkLend onlangs heeft opgehaald, is genoeg om de ontwikkeling van het protocol in de nabije toekomst te financieren. De ronde werd geleid door Delphi Digital en zag belangrijke investeringen van StarkWare, Three Arrows Capital en Alameda Research, naast andere grote namen in de VC industrie.
Het team zei dat ze geen plannen hebben voor meer fondsenwerving, maar ze laten opties open als de situatie daarom vraagt.
“Op dit moment is onze topprioriteit om ons MVP product eind Q3 2022 op de markt te brengen, evenals het volwaardige product op het StarkNet mainnet begin Q4 2022,” vertelde Ma aan CryptoSlate. “We willen de roadmap die we hebben vastgesteld realiseren en de waarde van ons product eerst aantonen aan huidige investeerders en gebruikers. “
