Il protocollo di mercato monetario L2 vuole costruire la prossima eredità della finanza.
zkLend è un protocollo L2 per il mercato monetario costruito su StarkNet, che combina il meglio di zk-rollup ed Ethereum per portare più utenti nel mercato della DeFi.
Per differenziarsi dalla crescente concorrenza sul mercato, zkLend offre una soluzione innovativa e duplice ai problemi della DeFi: una soluzione con autorizzazione e incentrata sulla conformità per i clienti istituzionali e un servizio senza autorizzazione per gli utenti della DeFi. Il tutto senza sacrificare la decentralizzazione.
Zk-rollups + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkLend è stato creato per far progredire l’adozione della DeFi rendendo accessibili le primitive finanziarie sulla blockchain al mercato retail e al crescente numero di clienti istituzionali. Sebbene sembri una proposta abbastanza semplice, il protocollo ha dovuto affrontare una serie di problemi complessi da risolvere, primo fra tutti quello della sicurezza.
Il team che sta dietro a zkLend ha iniziato a pensare di costruire un protocollo nel 2021, quando sono emersi i discorsi sulle soluzioni Layer-2. Sebbene Ethereum fosse e sia tuttora una delle migliori piattaforme blockchain su cui lanciarsi, sia in termini di sicurezza generale che di effetto di rete, la congestione e le alte commissioni che doveva affrontare all’epoca spinsero il team a considerare il lancio su una L2.
Quando la guida di Vitalik Buterin sui rollup è stata pubblicata all’inizio di maggio dello scorso anno, ha consolidato la posizione del team secondo cui gli zk-rollup erano la migliore soluzione L2 per zkLend. Con i calcoli eseguiti al di fuori della blockchain principale, mentre la prova dei risultati e i cambiamenti di state-root venivano registrati sulla catena, gli zk-rollup fornivano una scala senza compromettere la sicurezza.
All’epoca, StarkNet è emerso come una nuova e promettente applicazione della tecnologia zk-rollup, spingendo il team a lanciare il protocollo sull’innovativa blockchain.
Il team ha dichiarato che la competitività tecnologica di StarkWare, la sua comprovata efficacia e un ecosistema tecnico incentrato sugli sviluppatori hanno fatto sì che scegliesse la rete. StarkNet utilizza una crittografia basata sulle prove di validità STARK, circa dieci volte più veloce della concorrente SNARK (tecnologia attualmente utilizzata da zkSync).
Con i rollup di validità, man mano che il numero di transazioni aumenta in ogni lotto unico, le commissioni di transazione diventano più economiche. Il team ha spiegato che si tratta di una differenza rispetto ad altre soluzioni di scalatura L2, in cui i costi delle transazioni scalano in genere linearmente con il numero totale di transazioni.
La capacità di scalare di StarkNet non è teorica, ma è supportata dalle prestazioni effettive di StarkEx, un motore di scalata specifico per le dapp sviluppato da StarkWare, che ha elaborato oltre 200 miliardi di dollari di transazioni nel 2021. A maggio di quest’anno, questo numero ha superato i 600 miliardi di dollari.
“Abbiamo visto un ecosistema di sviluppatori solido e scrauso in cui le persone avevano nuove idee di protocollo che non esistevano su L1. Volevamo essere all’avanguardia dell’innovazione”, ha dichiarato a CryptoSlate Brian Fu, cofondatore di zkLend. E ora, in meno di sei mesi, siamo passati dall’essere parte di una comunità nascente a una che si è espansa in modo massiccio attraverso giochi, DeFi e strumenti infrastrutturali”. “
Costruire su StarkNet è stato anche il tentativo di zkLend di rendere il proprio protocollo a prova di futuro. La roadmap di StarkNet, aggiornata di recente, include il lavoro su una soluzione Layer-3 per la stratificazione privata di zk-rollup, che consente agli sviluppatori di avere L3 pubblici e privati in cima all’L2, aumentando ulteriormente la soluzione di zk-rollup per la privacy.
Una soluzione duale, fatta su misura per risolvere i problemi di adozione della DeFi
zkLend si è impegnata a fondo per creare una base solida per il suo protocollo. Tuttavia, il team non è cieco alle sfide che lo attendono: la più grande è la crescente concorrenza di protocolli già affermati su altre reti.
La recente spinta di StarkNet a diventare il punto di riferimento per il gioco e l’NFT L2 ha anche posizionato zkLend come spina dorsale della rete, fornendo infrastrutture finanziarie a migliaia di nuovi utenti che si riversano nei settori. Anche Aave, di gran lunga il più grande protocollo di prestito attualmente sul mercato, ha annunciato l’intenzione di entrare in StarkNet.
zkLend intende sfruttare tutto ciò che StarkNet ha da offrire per diventare il protocollo di prestito di punta della rete e un nome familiare nella DeFi. I bassi costi di transazione della rete consentiranno di creare modelli di liquidazione più efficienti, riportando l’attenzione sul mutuatario.
Il team ha citato il livello di KYC e whitelisting, l’isolamento del rischio del pool di mercato, la collateralizzazione bilaterale, il fattore di prestito e il rapporto di collateralizzazione dinamico legato alla correlazione come caratteristiche del prodotto che differenziano il protocollo dagli altri.
Sebbene queste caratteristiche non siano una novità sul mercato, esse creano un ambiente perfetto per ciò che zkLend è veramente: Artemis e Apollo.
Artemis e Apollo sono i due approcci del protocollo per affrontare le crescenti dimensioni del mercato DeFi.
Poiché il team ritiene che il prossimo capitolo della DeFi sarà istituzionale, era essenziale creare un protocollo che rispondesse alle esigenze delle istituzioni finanziarie e delle imprese che entrano nel mercato. Tuttavia, creare un protocollo che si adattasse sia alle esigenze istituzionali che a quelle retail è diventata una missione impossibile.
Al contrario, zkLend ha deciso di adottare un approccio duale, creando due protocolli gemelli destinati a un pubblico specifico. I protocolli sono indipendenti dal punto di vista operativo, ma sono progettati per sfruttare l’un l’altro in futuro per massimizzare l’efficienza del capitale.
Artemis è il prodotto di zkLend orientato al retail, un protocollo permissionless aperto e accessibile a chiunque. Il team prevede di avere un MVP all’inizio di luglio, ma la versione V1 di Artemis non sarà lanciata prima della fine del terzo trimestre. La versione completa del prodotto avrà caratteristiche quali prestiti flash, asset tiering, un raffinato programma di utilità dei token e altre integrazioni del protocollo.
La seconda versione del protocollo sarà disponibile alla fine del quarto trimestre e includerà tassi di interesse adattivi, asset a coda lunga e swap gratuiti. Oltre a queste caratteristiche, la V2 segnerà l’inizio della transizione DAO per Artemis, che dovrebbe essere completata l’anno prossimo.
D’altra parte, Apollo è fatto su misura per soddisfare le esigenze dei clienti istituzionali che entrano nella DeFi. A differenza di Artemis, Apollo è una rete autorizzata, che offre diritti di autorizzazione personalizzabili e trasparenti per i partecipanti selezionati.
Ciò che rende Apollo perfetto per le istituzioni è la sua attenzione alla conformità. Il prodotto è dotato di un livello di conformità che non ha precedenti nel mondo della DeFi, ma che è una caratteristica standard nei mercati TradFi. Offre una rigorosa conformità normativa, oltre a controlli KYB e KYC.
Un MVP per Apollo sarà rilasciato alla fine dell’anno. Il team sta lavorando per assicurarsi partner istituzionali per il lancio e un fornitore di KYB on-chain parallelamente allo sviluppo del prodotto.
Sebbene il team non abbia rivelato ulteriori dettagli su chi potrebbero essere i partner, ha dichiarato che varie istituzioni e investitori sono stati coinvolti nelle trattative su come dovrebbero essere i prodotti di prestito sovra e sotto-collateralizzato su Apollo.
Fu ha spiegato: “Stiamo già iniziando a vedere un afflusso di operatori tradizionali, ma tendono ancora a essere fondi di investimento esperti in criptovalute e società di prop trading”. “Inoltre, le TVL coinvolte sono ancora piccole, in quanto stanno testando le acque. Casi di successo come Clearpool, Goldfinch e Maple danno il tono al mercato. Con l’emergere di altri casi d’uso, gli istituti si sentiranno più a loro agio con la DeFi e accelereranno il tasso di adozione. “
(Fonte: zkLend)
Quando si tratta di date di lancio, zkLend ha un programma chiaro in atto, ma rimane legato alle tempistiche di StarkNet.
“Il nostro lancio pubblico dipende dal lancio della mainnet pubblica di StarkNet, ma siamo ottimisti sui tempi”, ha dichiarato Jane Ma, cofondatrice e responsabile del progetto zkLend. “Lanciando insieme ad alcuni altri protocolli, tra cui i DEX e gli aggregatori DeFi, intendiamo creare più casi d’uso e una maggiore componibilità per gli utenti di StarkNet “
Questo è il motivo per cui il token nativo del protocollo, ZEND, non ha ancora una data di lancio stabilita. Il token è stato progettato per ancorare il protocollo zkLend, incentivare le attività, premiare i veri contributori della rete e dare diritti di governance significativi ai suoi possessori.
I 5 milioni di dollari raccolti recentemente da zkLend saranno sufficienti a coprire lo sviluppo del protocollo per il prossimo futuro. Guidato da Delphi Digital, il round ha visto investimenti chiave da parte di StarkWare, Three Arrows Capital e Alameda Research, tra gli altri grandi nomi del settore VC.
Il team ha dichiarato di non avere in programma altre raccolte di fondi, ma di lasciare aperte le opzioni se la situazione lo richiederà.
“Al momento la nostra priorità assoluta è quella di immettere sul mercato il nostro prodotto MVP entro la fine del terzo trimestre del 2022 e il prodotto completo sulla mainnet StarkNet entro l’inizio del quarto trimestre del 2022”, ha dichiarato Ma a CryptoSlate. “Vogliamo realizzare la tabella di marcia che abbiamo stabilito e dimostrare il valore del nostro prodotto agli investitori e agli utenti attuali. “
