Protokol peněžního trhu L2 chce vybudovat další dědictví financí.
zkLend je L2 protokol peněžního trhu postavený na StarkNetu, který kombinuje to nejlepší ze zk-rollupů a Etherea, aby přivedl na trh DeFi více uživatelů.
Aby se odlišil od rostoucí konkurence na trhu, nabízí zkLend inovativní, dvojí řešení problémů, kterým čelí DeFi – řešení zaměřené na povolení a dodržování předpisů pro institucionální klienty a službu bez povolení pro uživatele DeFi. To vše bez obětování decentralizace.
Zk-rollups + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkLend byl vytvořen s cílem urychlit přijetí DeFi zpřístupněním finančních primitivů na blockchainu maloobchodnímu trhu a rostoucímu počtu institucionálních klientů. A i když to zní jako docela jednoduchá nabídka, protokol se potýkal s řadou složitých problémů, které musel vyřešit – prvním z nich byla bezpečnost.
Tým stojící za zkLend si začal s budováním protokolu pohrávat v roce 2021, kdy se objevily řeči o řešeních na druhé vrstvě. Ačkoli Ethereum bylo a stále je jednou z nejlepších blockchainových platforem pro spuštění, a to jak z hlediska celkové bezpečnosti, tak z hlediska síťového efektu, přetížení a vysoké poplatky, kterým v té době čelilo, přiměly tým, aby zvážil spuštění na L2.
Když byl na začátku května loňského roku zveřejněn průvodce Vitalika Buterina k rollupům, utvrdilo to tým v tom, že zk-rollupy jsou pro zkLend nejlepším řešením na L2. Díky výpočtům prováděným mimo hlavní blockchain, zatímco důkaz výsledků a změny kořenového stavu se zaznamenávaly v řetězci, poskytovaly zk-rollupy škálování bez ohrožení bezpečnosti.
V té době se jako nová slibná aplikace technologie zk-rollup objevil StarkNet, což tým přimělo ke spuštění protokolu na inovativním blockchainu.
Tým uvedl, že se pro síť StarkWare rozhodl díky její technologické konkurenceschopnosti, prokázané účinnosti a technickému ekosystému zaměřenému na vývojáře. StarkNet používá kryptografii založenou na důkazech platnosti STARKs – přibližně desetkrát rychlejší než konkurenční SNARKs (technologie, kterou v současnosti používá zkSync).
Díky validity rollups se s rostoucím počtem transakcí v každé unikátní dávce zlevňují transakční poplatky. Tým vysvětlil, že se tím liší od jiných řešení škálování L2, kde transakční náklady obvykle škálují lineárně s celkovým počtem transakcí.
Schopnost škálování StarkNet nebyla teoretická, ale podpořená skutečným výkonem StarkEx – předchůdce škálovacího enginu pro konkrétní dapp vyvinutého společností StarkWare, který v roce 2021 zpracoval obchody v hodnotě více než 200 miliard dolarů. Od května letošního roku toto číslo přesáhlo 600 miliard dolarů.
„Viděli jsme scrappy a robustní vývojářský ekosystém, kde lidé měli nové nápady na protokoly, které na L1 neexistovaly. Chtěli jsme být v čele inovací,“ řekl Brian Fu, spoluzakladatel společnosti zkLend pro CryptoSlate. „A nyní Za méně než šest měsíců jsme se z části rodící se komunity stali komunitou, která se masivně rozšířila napříč hrami, DeFi a infrastrukturními nástroji. „
Stavba na StarkNetu byla také pokusem zkLendu zajistit budoucnost svého protokolu. Nedávno aktualizovaná cestovní mapa StarkNetu zahrnuje práci na řešení Layer-3 pro soukromé vrstvení zk-rollup, které vývojářům umožní mít nad L2 jak veřejnou, tak soukromou L3, čímž dále zvýší soukromí svého řešení zk-rollup.
Dvojité řešení, šité na míru pro řešení problémů s přijetím DeFi
zkLend vynaložil velké úsilí, aby pro svůj protokol vytvořil pevné základy. Tým však není slepý k výzvám, které před ním stojí – tou největší je rostoucí konkurence již zavedených protokolů v jiných sítích.
Nedávná snaha sítě StarkNet stát se herní a NFT L2 také postavila zkLend do pozice páteře sítě, která poskytuje finanční infrastrukturu tisícům nových uživatelů proudících do těchto odvětví. Dokonce i Aave, zdaleka největší úvěrový protokol, který je v současnosti na trhu, oznámil plány na vstup do sítě StarkNet.
Společnost zkLend plánuje využít vše, co StarkNet nabízí, aby se stala vlajkovou lodí úvěrového protokolu v síti a pojmem v oblasti DeFi. Nízké transakční náklady sítě umožní vytvořit efektivnější modely likvidace a vrátit pozornost zpět na dlužníka.
Jako produktové vlastnosti, které protokol odlišují od ostatních, tým uvedl vrstvu KYC a whitelisting, izolaci rizika tržního poolu, oboustrannou kolateralizaci, výpůjční faktor a dynamický poměr kolateralizace vázaný na korelaci.
A přestože tyto vlastnosti nejsou na trhu ničím novým, vytvářejí dokonalé prostředí pro to, o co zkLendu skutečně jde – Artemis a Apollo.
Artemis a Apollo jsou dvojí přístupy protokolu k řešení rostoucího objemu trhu DeFi.
Protože tým věří, že další kapitolou DeFi budou instituce, bylo nezbytné vytvořit protokol, který bude vyhovovat potřebám finančních institucí a podniků vstupujících na trh. Vytvořit protokol, který by vyhovoval jak institucionálním, tak maloobchodním potřebám, se však stalo nemožným úkolem.
Místo toho se společnost zkLend rozhodla uplatnit duální přístup – vytvořit dva sesterské protokoly určené pro specifické publikum. Protokoly jsou provozně nezávislé, ale jsou navrženy tak, aby se v budoucnu vzájemně využívaly a maximalizovaly kapitálovou efektivitu.
Artemis je produkt společnosti zkLend zaměřený na maloobchod, protokol bez oprávnění, který je otevřený a přístupný komukoli. Tým očekává, že na začátku července bude mít k dispozici MVP, ale V1 Artemis bude spuštěn až na konci třetího čtvrtletí. Plná verze produktu bude mít funkce včetně bleskových půjček, tieringu aktiv, propracovaného programu pro využití tokenů a dalších integrací protokolů.
Druhá verze protokolu bude k dispozici na konci 4. čtvrtletí a bude zahrnovat adaptivní úrokové sazby, aktiva s dlouhým chvostem a bezplatné swapy. Kromě těchto funkcí přinese V2 zahájení přechodu na DAO pro Artemis, který má být dokončen v příštím roce.
Na druhou stranu je Apollo šité na míru potřebám institucionálních klientů vstupujících do DeFi. Na rozdíl od Artemis je Apollo síť s povolením, která nabízí přizpůsobitelná a transparentní práva pro prověřené účastníky.
Pro instituce je Apollo ideální díky svému zaměření na dodržování předpisů. Produkt má vrstvu pro zajištění souladu s předpisy, která je ve světě DeFi nevídaná, ale na trzích TradFi je standardním prvkem. Nabízí přísnou regulační shodu a také kontroly KYB a KYC.
MVP pro Apollo má být uvolněn na konci roku. Souběžně s vývojem produktu pracuje tým na zajištění institucionálních partnerů pro spuštění a poskytovatele KYB na řetězci.
Tým sice neprozradil žádné další podrobnosti o tom, kdo by těmito partnery mohl být, ale uvedl, že do jednání o tom, jak by měly vypadat produkty nad- a pod-úvěrů na Apollo, byly zapojeny různé instituce a investoři.
„Už začínáme pozorovat příliv tradičních hráčů, ale stále se jedná spíše o investiční fondy a firmy obchodující s kryptoměnami,“ vysvětlil Fu. „Navíc zapojených TVL je stále málo, protože testují vody. Úspěšné případy jako Clearpool, Goldfinch a Maple udávají tón trhu. Jakmile se objeví více takových případů použití, instituce se začnou s DeFi lépe sžívat a urychlí se tempo jejich přijetí.“
(Zdroj: zkLend)
Pokud jde o termíny spuštění, zkLend má jasný harmonogram, ale zůstává vázán na načasování společnosti StarkNet.
„Naše veřejné spuštění je závislé na spuštění veřejného mainnetu StarkNet, ale jsme optimističtí ohledně načasování,“ řekla Jane Ma, spoluzakladatelka a vedoucí projektu zkLend. „Spuštěním spolu s několika dalšími protokoly včetně DEXů a agregátorů DeFi plánujeme vytvořit více případů použití a větší skladnost pro uživatele sítě StarkNet „
Proto nativní token protokolu ZEND stále nemá stanovené datum spuštění. Token byl navržen tak, aby ukotvil protokol zkLend, motivoval k aktivitě, odměňoval skutečné přispěvatele do sítě a dával svým držitelům smysluplná práva na správu.
Nedávno získané seed kolo ve výši 5 milionů dolarů zkLend bude stačit na pokrytí vývoje protokolu v dohledné budoucnosti. Kolo vedla společnost Delphi Digital a klíčové investice do něj vložily společnosti StarkWare, Three Arrows Capital a Alameda Research a další významná jména z oblasti rizikového kapitálu.
Tým uvedl, že neplánuje další získávání prostředků, ale nechává si otevřené možnosti, pokud si to situace vyžádá.
„V současné době je naší hlavní prioritou dostat náš MVP produkt na trh na konci 3. čtvrtletí 2022, stejně jako plnohodnotný produkt na mainnet StarkNet na začátku 4. čtvrtletí 2022,“ řekl Ma pro CryptoSlate. „Chceme nejdříve realizovat plán, který jsme si stanovili, a ukázat hodnotu našeho produktu současným investorům a uživatelům.“
