L’UE sta cercando di imporre misure di segnalazione draconiane che potrebbero vedere la fine dei trasferimenti di portafogli self-hosted.
Head of Strategy & Business Development at Unstoppable Finance Patrick Hansen avverte che gli utenti di crypto wallet non ospitati sono a rischio nell’UE.
In un recente tweet, Hansen ha detto che la Commissione europea ha proposto una revisione della legge esistente sul regolamento del trasferimento di fondi. Questo richiederebbe alle istituzioni finanziarie, compresi gli scambi di cripto, di fornire informazioni sui trasferimenti di fondi.
Dopo aver esaminato la bozza, Hansen sottolinea diverse bandiere rosse.
L’UE non ha ancora finito con gli utenti di criptovalute
La scorsa settimana, l’industria crittografica dell’UE ha tirato un sospiro di sollievo quando la proposta di divieto di mining Proof-of-Work sotto la legge MiCA (Markets in Crypto Assets) non è passata. Tuttavia, sembra che i legislatori dell’UE non abbiano ancora finito.
Questo giovedì, la commissione per gli affari economici e monetari del Parlamento europeo voterà sui progetti di proposte che hanno a che fare con la regolamentazione AML. Questo include una modifica al regolamento sul trasferimento di fondi (TFR) che estenderà l’obbligo delle istituzioni finanziarie di fornire i dati di accompagnamento sul pagatore e sul beneficiario ogni volta che i fondi crittografici superiori a 1.000 euro vengono trasferiti.
Il progetto di relazione afferma che questo è necessario per affrontare efficacemente i rischi delle criptovalute per quanto riguarda il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Aggiunge che i cambiamenti farebbero avanzare uno standard globale uniforme nel contrastare il problema.
Le proposte precedenti richiedevano la raccolta ma non la verifica dei dati personali da/per i portafogli non ospitati. Hansen dice che l’attuale bozza di proposta ora richiede la verifica di quei dati. Tuttavia, non stabilisce come verificare i portafogli non ospitati, il che, secondo lui, potrebbe portare gli scambi a bloccare i trasferimenti verso i portafogli non ospitati per rimanere all’interno della legge.
7/ Ma non dice come esattamente un fornitore di servizi criptati dovrebbe essere in grado di verificare la controparte non ospitata
La conseguenza di questo, imo, è che la maggior parte delle aziende di criptovalute non saranno più in grado o disposte a transare con portafogli non ospitati per rimanere conformi.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
Anche questo, Hansen ha definito l’obbligo di informare le autorità, anche quando non ci sono indicazioni di transazioni sospette, “una violazione assoluta del diritto alla privacy”. La terza e ultima bandiera rossa segnalata è la menzione di “possibili restrizioni” dei portafogli non ospitati.
“ulteriori misure specifiche per mitigare i rischi posti dai trasferimenti da o verso portafogli non ospitati, inclusa l’introduzione di possibili restrizioni. “
Le borse potrebbero subire un “regime di sorveglianza “
Coinbase ha etichettato la proposta come un piano basato su “fatti sbagliati”. Dicono che “scatenerebbe un intero regime di sorveglianza” sugli scambi e indebolirebbe l’intero spazio, in particolare per quanto riguarda l’aspetto di autogoverno delle criptovalute.
“Se adottata, questa revisione scatenerebbe un intero regime di sorveglianza sugli scambi come Coinbase, soffocherebbe l’innovazione e minerebbe i portafogli autogestiti che gli individui usano per proteggere in modo sicuro i loro beni digitali. “
Cosa c’è di più, la cripto è un modo “marcatamente inferiore” per nascondere attività finanziarie illecite, principalmente a causa delle blockchain che sono registrazioni aperte e permanenti delle transazioni.
Facendo eco alla prima bandiera rossa di Hansen, Coinbase dice che la proposta potrebbe finire come un divieto totale di trasferimento ai portafogli auto-ospitati. La parte peggiore è la mancanza di prove sui cambiamenti proposti che riducono l’attività illecita.
