La UE está buscando imponer medidas draconianas de información que podrían ver el fin de las transferencias de monederos autoalojados.
El jefe de estrategia y desarrollo de negocios de Unstoppable Finance, Patrick Hansen, advierte que los usuarios de monederos criptográficos no alojados están en riesgo en la UE.
En un tuit reciente, Hansen dijo que la Comisión de la UE había propuesto una revisión de la actual ley de regulación de la transferencia de fondos. Esto requeriría que las instituciones financieras, incluidas las bolsas de criptomonedas, proporcionen información sobre las transferencias de fondos.
Tras revisar el borrador, Hansen señala varias banderas rojas.
La UE aún no ha terminado con los usuarios de criptografía
La semana pasada, la industria de las criptomonedas de la UE respiró con alivio al no prosperar una propuesta de prohibición de la minería Proof-of-Work en el marco del proyecto de ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA). Sin embargo, parece que los legisladores de la UE no han terminado todavía.
Este jueves, la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo votará un proyecto de propuestas relacionadas con la regulación de la lucha contra el blanqueo de capitales. Esto incluye un cambio en el Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR) que ampliará la obligación de las instituciones financieras de proporcionar datos de acompañamiento sobre el pagador y el beneficiario cada vez que se transfieran criptofondos superiores a 1.000 euros.
El proyecto de informe afirma que esto es necesario para abordar eficazmente los riesgos de las criptomonedas en relación con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Añade que los cambios harían avanzar una norma mundial uniforme para contrarrestar el problema.
Las propuestas anteriores preveían la recogida, pero no la verificación, de los datos personales de los monederos no alojados. Hansen dice que el actual proyecto de propuesta exige ahora la verificación de esos datos. Sin embargo, no estipula cómo verificar los monederos no alojados, lo que cree que puede dar lugar a que los intercambios detengan las transferencias a los monederos no alojados para mantenerse dentro de la ley.
7/ Pero no dice cómo exactamente un proveedor de servicios de criptografía debe ser capaz de verificar la contraparte no alojada
La consecuencia de esto, en mi opinión, es que la mayoría de las empresas de criptografía ya no podrán o no querrán realizar transacciones con carteras no alojadas para seguir cumpliendo con la normativa.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) 26 de marzo de 2022
Además, Hansen calificó la obligación de informar a las autoridades, incluso cuando no hay indicios de transacciones sospechosas, como «una absoluta violación del derecho a la intimidad». La tercera y última bandera roja señalada es la mención de «posibles restricciones» de los monederos no alojados.
«medidas específicas adicionales para mitigar los riesgos que plantean las transferencias desde o hacia monederos no alojados, incluida la introducción de posibles restricciones «
Las bolsas podrían sufrir un «régimen de vigilancia «
Coinbase calificó la propuesta como un plan basado en «malos hechos». Dicen que «desencadenaría todo un régimen de vigilancia» sobre los intercambios y debilitaría todo el espacio, en particular en lo que respecta al aspecto de autogobierno de la criptodivisa.
«Si se aprueba, esta revisión desencadenaría todo un régimen de vigilancia sobre los intercambios como Coinbase, sofocaría la innovación y socavaría las carteras autogestionadas que los individuos utilizan para proteger de forma segura sus activos digitales. «
Además, las criptomonedas son una forma «marcadamente inferior» de ocultar la actividad financiera ilícita, principalmente debido a que las cadenas de bloques son registros abiertos y permanentes de las transacciones.
Haciéndose eco de la primera bandera roja de Hansen, Coinbase dice que la propuesta podría acabar siendo una prohibición total de las transferencias a carteras autoalojadas. Lo peor es la falta de pruebas sobre los cambios propuestos que reducen la actividad ilícita.
