Finanzministerin Janet Yellen drängte die US-Gesetzgeber zur Verabschiedung von Gesetzen zur Regulierung von Kryptowährungen und Stablecoins und sagte am Donnerstag aus, dass der wie Pilze aus dem Boden schießende Sektor der digitalen Vermögenswerte zunehmende Risiken für die Finanzstabilität birgt.
Ihr abgekürzter Auftritt vor dem Senatsausschuss für Bankwesen, Wohnungsbau und städtische Angelegenheiten – der vom Mittwoch verschoben wurde – diente dazu, den Jahresbericht des Financial Stability Oversight Council (Rat für die Überwachung der Finanzstabilität) vorzustellen, der nach der globalen Finanzkrise von 2008 eingerichtet wurde.
„Der Rat befasst sich mit digitalen Vermögenswerten und den damit verbundenen Risiken, wie z. B. dem Ansturm auf Krypto-Asset-Plattformen und Stablecoins, potenziellen Schwachstellen durch die Volatilität der Krypto-Asset-Preise und der Verbreitung von Plattformen, die außerhalb der geltenden Gesetze und Vorschriften handeln“, sagte Yellen vor dem Ausschuss. „Der Kongress sollte Gesetze verabschieden, um die Regulierung von Stablecoins und des Spotmarktes für Krypto-Assets, die keine Wertpapiere sind, zu gewährleisten.“
Stablecoins sind so konzipiert, dass sie einen konstanten Wert, oft 1 Dollar pro Münze, beibehalten, aber die Geheimhaltung der Reserven und andere Risiken machen sie anfällig für destabilisierende Runs, merkte sie an.
Der Ausschuss befasste sich auch mit der Rolle von Kryptowährungen bei der Finanzierung des Terrorismus, eine Bedrohung, die von Senatorin Elizabeth Warren (mit Vorbehalten) häufig genannt wurde.
„Wir wissen, dass Terrorgruppen wie Hamas, Al-Qaida und Hisbollah digitale Vermögenswerte genutzt haben, um Gelder zu beschaffen und zu transferieren, [und] wir haben wichtige Werkzeuge, um illegale Finanzen zu bekämpfen, aber die meisten von ihnen stammen aus der Zeit nach 9/11“, bemerkte der Ausschussvorsitzende Sen. Sherrod Brown. „Müssen wir angesichts der fortschreitenden Innovationen der Terroristen unsere Instrumente zur Terrorismusbekämpfung aktualisieren, um auf die von digitalen Vermögenswerten ausgehenden Risiken zu reagieren?“
„Wir haben viele Befugnisse, die uns zum Handeln befähigen, aber wir haben eine Reihe von Lücken in unseren Befugnissen identifiziert und eine Liste von Vorschlägen zusammengestellt, wie die Befugnisse des Finanzministeriums gestärkt werden könnten und sollten“, antwortete Yellen. „Wir freuen uns darauf, mit Ihnen zusammenzuarbeiten, um dies zu erreichen“.
„Wir werden mit Ihnen daran arbeiten“, stimmte Brown zu. „Einiges davon können Sie als Finanzminister tun, [aber] vieles davon bedarf der Autorität des Kongresses, [und] wir werden auf jeden Fall mit Ihnen zusammenarbeiten. „
Regulierung der KI auf den Finanzmärkten
Sen. Mark Warner (D-Va.) befragte Yellen zu den Risiken, die durch die rasche Einführung künstlicher Intelligenz im Finanzbereich entstehen.
Yellen bezeichnete KI als „eine Schwachstelle, die zu Systemrisiken führen könnte“, und sagte, dass der Rat, dem sie vorsitzt, „sehr hart daran arbeitet, unser Verständnis“ für aufkommende Gefahren zu vertiefen.
„Finanzinstitute, Regulierungsbehörden und Marktteilnehmer sollten ihr Fachwissen und ihre Überwachungskapazitäten in diesem Bereich weiter ausbauen“, riet sie.
Warner wies darauf hin, dass koordinierte Maßnahmen dringend erforderlich seien, um Bedrohungen wie der KI-gestützten Marktmanipulation zuvorzukommen, bevor es zu spät sei.
Yellen sagte, „die Regierung würde eine Initiative des Kongresses in diesem Bereich begrüßen“.
Klima, China auch diskutiert
Sen. Jack Reed (D-R.I.) fragte Yellen, ob der Klimawandel Auswirkungen auf die Verfügbarkeit und Erschwinglichkeit von Sachversicherungen haben werde.
„Wir sind sehr besorgt über die Entwicklungen, die Sie gerade zitiert haben… das Fehlen von Versicherungen oder der Ausschluss von Versicherungen, da diese Klimarisiken sich verschärft haben, schadet dem Wohlstand der Haushalte und den Lebenshaltungskosten“, antwortete Yellen. „Das schafft auch Risiken für die Finanzstabilität“.
Senator Chris Van Hollen (D-Md.) fragte nach der Möglichkeit, dass US-Investorengelder in die Technologieentwicklung des chinesischen Militärs fließen könnten.
„Wir haben Exportkontrollen und andere Kontrollen, aber diese Auslandsinvestitionen können ein Weg sein, um Chinas Militär oder anderen Ländern, die besorgniserregend sind und die geschlossen werden müssen, zu helfen“, sagte Yellen zu Van Hollen.
