Если год назад курс евро составлял около $1,18, то сейчас он находится почти на паритете с американской валютой. Чтобы защитить себя от этого курсового риска, который обесценивает сбережения европейцев, платформа токенизации RealT предлагает инновационное решение, позволяя при этом получать прибыль за счет выхода на американский рынок недвижимости.
Доминирование доллара над евро
С 2021 года евро имеет тенденцию к снижению по отношению к доллару.
Недавний паритет между двумя валютами не ускользнул ни от чьего внимания, и это привело к тому, что евро упал более чем на 18% с последнего недельного максимума:
Рисунок 1: Курс EUR/USD
Причины этой девальвации многочисленны и сложны. Одной из причин является тот факт, что многие сырьевые товары торгуются по отношению к доллару и что цены на них резко выросли за последние несколько лет. Различные стратегии ФРС США и Европейского центрального банка в отношении ключевых ставок также играют роль в текущем результате.
Для европейских граждан это создает порочный круг. Стоимость жизни растет в условиях стремительной инфляции, и, что еще хуже, промышленным предприятиям становится все дороже обменивать доллары на иностранные товары. В результате стоимость сбережений уменьшается.
В связи с этим возникает вопрос о диверсификации в другие валюты. Как и в случае с различными финансовыми активами, возможное снижение стоимости того или иного из них, таким образом, снижает подверженность человека риску.
В мире криптовалют стабильные монеты являются возможным решением для преодоления таких периодов. Но есть еще более универсальная альтернатива: RealT.
Действительно, принцип работы платформы позволяет воздействовать не только на доллар, но и на рынок недвижимости США. Это обеспечивает защиту на случай падения курса евро и одновременно приносит более чем приличную прибыль благодаря долларовой ренте, которую могут получать инвесторы.
Защитите себя от падения евро с помощью RealT
RealT — это платформа, смешивающая блокчейн и недвижимость, основанная в 2019 году Реми и Жан-Марком Якобсонами. После многих лет инвестирования в недвижимость они использовали свой опыт, чтобы создать инструмент, который делает инвестирование в недвижимость простым, начиная с $50.
Рисунок 2: Обзор недвижимости, выставленной на продажу на RealT
RealT покупает недвижимость через специально созданные компании. Затем пользователи платформы приобретают токенизированные акции этих компаний, которые владеют недвижимостью, таким образом, что: одна компания равна одной конкретной недвижимости. Таким образом, владея акцией компании в форме токена ценной бумаги, инвестор фактически владеет долей в соответствующей собственности.
Когда недвижимость сдается в аренду, пользователь платформы RealT получает долю дохода. Он может рассчитывать на доходность в среднем 10% в год. Преимуществом этого является то, что эти инвестиции в недвижимость осуществляются на американском рынке и, следовательно, в долларах. Таким образом, тот, кто начал инвестировать в январе 2021 года с евро, эквивалентного примерно 1,2 доллара, получит прибыль в размере 20%, если перейдет обратно на евро. Эта дополнительная прибыль затем добавляется к средней базовой прибыли в размере 10%.
Правильный выбор недвижимости в США
Конечно, нет никакой гарантии, что после такого падения евро продолжит падать по отношению к доллару, тенденция может с такой же легкостью развернуться.
Тем не менее, важно не недооценивать валютный риск и то влияние, которое он может оказывать на экономику на ежедневной основе. В этом отношении разумно диверсифицировать свой капитал в иностранные валюты.
Ценность этого подхода будет зависеть от ожиданий человека относительно потребности в ликвидности. Эта стратегия явно не подойдет тому, кто хочет иметь возможность в течение часа переключиться обратно на евро, чтобы вернуть средства. Но он будет вполне актуален для инвестора, ожидающего привлекательной доходности в сочетании с низкой волатильностью рынка недвижимости.
В этом отношении рынок США является интересным выбором. Тем более что RealT не выбирает географические регионы для своих инвестиций случайно. Большая часть ее собственности действительно сосредоточена в Детройте, штат Мичиган:
Рисунок 3: Недвижимость в городе Детройт
Это промышленный регион, который сильно пострадал после кризиса субстандартного кредитования в 2008 году. Это привело к значительному снижению цен на покупку недвижимости. Тонкость в этом состоянии заключается в том, что цены на аренду не так сильно пострадали, что привело к значительной отдаче от инвестиций.
Реми и Жан-Марк Якобсон и команда RealT сумели воспользоваться этими возможностями. По мере того, как регион становится все более привлекательным, цены на недвижимость снова имеют тенденцию к росту. В целом, RealT всегда будет стремиться к инвестициям с похожей стратегией, в недвижимость с долгосрочными перспективами.
Платформа ежегодно проводит переоценку своего имущества. Таким образом, несмотря на отсутствие гарантий, неудивительно, что стоимость токенов, которыми владеет инвестор, будет расти после каждой переоценки.
Помимо защиты по паре евро/доллар, RealT также позволяет инвесторам нацелиться на долгосрочную перспективу, получив доступ к недвижимости США. При этом все это остается на блокчейне, что позволяет держателям криптовалют очень просто диверсифицировать свой портфель.
Более комплексная стратегия, чем стабильные монеты
Те, кто знаком с протоколами децентрализованного финансирования (DeFi), несомненно, найдут доходность более привлекательной, чем та, которую предлагает RealT. Однако это влечет за собой увеличение рисков, таких как взломы, ошибки в смарт-контрактах или возможные потери при закреплении стейблкоинов (как в случае с UST Terra).
Токены RealT, с другой стороны, имеют юридическое признание. При их покупке должен быть подписан контракт, чтобы зарегистрировать продажу части недвижимости, о которой идет речь. Хотя это не устраняет все риски, это, по крайней мере, хороший компромисс между доходностью и безопасностью.
С другой стороны, RealT может получить дополнительную прибыль благодаря своей платформе RMM. Созданный в партнерстве с протоколом Aave, он позволяет вносить доли недвижимости в качестве залога, чтобы иметь возможность заимствовать ликвидность, продолжая получать арендную плату.
Таким образом, это оптимизация капитала, которой нечего завидовать другим стратегиям со стабильными монетами. Эта финансовая договоренность затем добавляется к трем переменным, о которых мы упоминали ранее, от которых RealT позволяет вам сделать свой капитал растущим:
- Защита от падения EUR/USD ;
- Стоимость цены недвижимости;
- Доходность долгосрочной аренды.
Конечно, как и любая инвестиция, актив может двигаться в обоих направлениях. В связи с этим необходимо будет управлять риском в соответствии с критериями вашего инвестиционного плана. Тем не менее, платформа RealT предлагает реальную возможность для всех, кто хочет иметь хранилище стоимости, способное приносить доход, не будучи таким волатильным, как криптовалютный рынок.
