На своем аукционном сайте Министерство юстиции земли Северный Рейн-Вестфалия впервые проводит аукцион биткоина. В общей сложности 465 монет, конфискованных полицией у киберпреступников, будут переданы через платформу. Это все еще министерство юстиции — или уже биржа биткоинов? И как система правосудия справляется с регулированием?
В понедельник, 25 октября, немецкое государство официально вошло в круг биткоин-трейдеров. А именно, Министерство юстиции земли Северный Рейн-Вестфалия выставляет на аукцион в Интернете биткоины, конфискованные полицией. Таким образом, аукционный сайт Министерства юстиции фактически становится биржей биткоинов.
Центральный и контактный пункт по киберпреступности (ZAC NRW) конфисковал биткоины «на восьмизначную сумму евро» в ходе различных расследований, пояснил министр юстиции NRW Петер Бизенбах на пресс-конференции. Он объявил, что, вероятно, это будет не последний раз, что означает, что сайт судебной системы также может стать постоянным местом для покупки биткоинов.
Старт онлайн Bitcoin — Аукцион ZAC NRW JusticeAuction https://t.co/Znm5UJjOhG
— Министерство юстиции NRW (@JM_NRW) Октябрь 25, 2021
Биткоин, как утверждает Бинсенбах, является резервной валютой среди криптовалют и поэтому чрезвычайно популярен — хотя и не только среди законных участников рынка, но «к сожалению, и среди преступников». Монеты можно использовать анонимно, нет обязанности идентифицировать себя. Это делает биткоины мечтой каждого киберпреступника.
Всего в продажу поступило 215 экземпляров этой несбыточной мечты, и еще 250 вскоре будут «утилизированы». Вместе эти два пакета стоят сегодня около 25,5 миллионов евро. «Эта сумма значительна с финансовой точки зрения, но она также является свидетельством — тревожным свидетельством — тех сумм, которые сегодня зарабатываются на всех проявлениях цифровой преступности», — комментирует Бизенбах.
Использование конфискованных криптоактивов «юридически довольно сложно», объясняет Маркус Хартманн, который возглавляет ZAC в качестве старшего прокурора. В частности, добавляет его коллега Андреас Брюк, закон предусматривает, что в случае с конфискованными товарами аукцион должен иметь приоритет. До сих пор конфискованные биткоины все же продавались на рынке, поскольку технические возможности аукциона отсутствовали.
Теперь это можно сделать с помощью специально разработанной процедуры, говорит Хартманн. При этом полагаются на интернет-представительство самого Министерства юстиции, которое гарантирует, что все «законные требования Уголовно-процессуального кодекса и Уголовно-исполнительного кодекса полностью соблюдены».
С понедельника на сайте аукциона появились первые 15 предложений о продаже биткоинов. Самый большой пакет включает 10 монет, плюс три предложения по 1 монете, шесть по 0,5 и пять по 0,1. Некоторые из текущих предложений ниже рыночной цены, составляющей сегодня около 54 000 евро за биткоин, например, за десять биткоинов, за которые самая высокая ставка в настоящее время составляет 503 520 евро. В некоторых случаях, особенно для небольших траншей, заявки значительно превышают рыночную цену, например, когда кто-то предлагает 6 520 евро за 0,1 биткоина.
Эти 16,5 биткоинов, конечно, являются лишь стартовым сигналом. Еще почти 200 монет последуют в ближайшем будущем, еще 250 — чуть позже, и, предположительно, полиция государства также обеспечит бесперебойное снабжение. Первоначально NRW будет выставлять на аукцион только биткоины, поскольку они являются наиболее часто изымаемой ведущей валютой в киберпреступности. Но у него есть и другие криптовалюты, которые также будут эксплуатироваться в будущем.
Сайт аукциона немного похож на несколько устаревшую торговую площадку для биткоинов. Это напоминает времена, когда биткоины еще смутно продавались через Ebay или довольно дилетантски придуманные веб-сайты. Особенностью аукционного сайта является то, что он позволяет проводить относительно закрытые торги. Если бы не сама судебная система, можно было бы заподозрить нерегулируемый, полулегальный, несколько подозрительный рынок, расположенный в налоговом и регуляторном убежище.
Прежде всего, процедура KYC (Know Your Customer) является удивительно умеренной по сравнению с тем, что принято в Германии. На сайте Bitcoin.de долгое время можно было торговать до определенных, вполне управляемых годовых сумм с легким KYC, где верификации через SMS и банковский счет было пока достаточно. Однако такой тип KYC больше невозможен по нормативным причинам. Сегодня ничто не работает без полной проверки.
С другой стороны, на сайте аукциона Justiz NRW можно зарегистрироваться и делать ставки, имея только адрес электронной почты. Если по итогам аукциона вы окажетесь самым высоким участником, вам придется заплатить сумму банковским переводом. Таким образом, у нас будет своего рода KYC light, хотя и без SMS — и с суммами более полумиллиона евро. В частном секторе надзорные органы вряд ли потерпят такое небрежное отношение к KYC.
Однако покупатель получает биткоины не сразу — он должен забрать их в прокуратуре Кельна. Предположительно, прокуратура хочет быть уверенной в том, что она может самостоятельно проверить личность покупателя.
Однако это можно рассматривать и как ловкий ход Министерства юстиции, чтобы элегантно обойти «повышенные требования к должной осмотрительности при передаче криптоактивов», которые вступили в силу в начале октября. На самом деле, биржи и другие торговые площадки должны очень точно документировать исходящие транзакции, чтобы соответствовать «Правилу путешествий» ФАТФ.
Но ZAC не отправляет биткоины — он продает бумажные кошельки. «Сумма обеспечена на официальном бумажном кошельке в ZAC NRW», — объясняет сайт аукциона, который очень прозрачно указывает адрес. Передача происходит «путем личной передачи бумажного кошелька, включая закрытый ключ, необходимый для дальнейшей утилизации, в офисе прокуратуры в Кельне». При желании может быть осуществлен и электронный перевод, но только после видеоидентификации покупателя.
Эта форма позволяет ZAC, объясняет Андреас Брюк, применять те же процедуры безопасности, что и для аналоговых товаров — и гарантировать хранение крупных активов.
