Op zijn veilingsite veilt het ministerie van Justitie van Noordrijn-Westfalen voor het eerst Bitcoin. In totaal zullen 465 munten die door de politie bij cybercriminelen in beslag zijn genomen, via het platform van eigenaar wisselen. Is dit nog steeds een ministerie van Justitie – of al een Bitcoin beurs? En hoe gaat het rechtssysteem om met regelgeving?
Op maandag 25 oktober is de Duitse staat officieel toegetreden tot de kring van Bitcoin-handelaren. Het Ministerie van Justitie van Noordrijn-Westfalen veilt namelijk door de politie in beslag genomen Bitcoins online. Zo wordt de veilingsite van het Ministerie van Justitie virtueel een Bitcoin-beurs.
Het Centraal- en Meldpunt Cybercriminaliteit (ZAC NRW) heeft bij verschillende onderzoeken bitcoins in beslag genomen “ter waarde van een achtcijferig eurobedrag”, verklaart minister van Justitie Peter Biesenbach van NRW in een persconferentie. Hij kondigde aan dat dit waarschijnlijk niet de laatste keer zou zijn, wat betekent dat de website van de rechterlijke macht ook een permanente plaats zou kunnen worden om Bitcoins te kopen.
Start Online Bitcoin – Veiling ZAC NRW JusticeAuction https://t.co/Znm5UJjOhG
– Ministerie van Justitie NRW (@JM_NRW) Oktober 25, 2021
Bitcoin is, zo adverteert Binsenbach, de reservemunt onder de cryptocurrencies en als zodanig razend populair – zij het niet alleen onder legitieme marktpartijen, maar “helaas ook onder criminelen.” De munten kunnen anoniem worden gebruikt, er is geen verplichting om zich te identificeren. Dit maakt Bitcoins de droom van elke cybercrimineel.
In totaal gaan 215 exemplaren van deze hersenschim in de verkoop, en binnenkort zullen er nog eens 250 worden “gerecycleerd”. Samen zijn deze twee pakketten vandaag ongeveer 25,5 miljoen euro waard. “Het bedrag is fiscaal significant, maar het is ook een – verontrustend – bewijs van de bedragen die nu worden verdiend met alle uitingen van digitale criminaliteit”, aldus Biesenbach.
De exploitatie van de in beslag genomen crypto-activa is “juridisch vrij complex”, legt Markus Hartmann uit, die als senior officier van justitie aan het hoofd staat van de ZAC. Meer bepaald, zo voegt zijn collega Andreas Brück eraan toe, bepaalt de wet dat in geval van in beslag genomen goederen de veiling voorrang moet hebben. Tot nu toe werden in beslag genomen Bitcoins niettemin op de markt verkocht omdat de technische mogelijkheden van een veiling ontbraken.
Met een speciaal ontwikkelde procedure kan dit nu, zegt Hartmann. Daarbij vertrouwt men op de eigen internetaanwezigheid van het Ministerie van Justitie om ervoor te zorgen dat alle “wettelijke voorschriften van het Wetboek van Strafvordering en het Wetboek van Strafuitvoering volledig worden nageleefd”.
Sinds maandag staan de eerste 15 aanbiedingen voor Bitcoins op de veilingsite. Het grootste pakket bestaat uit 10 munten, plus drie aanbiedingen per 1 munt, zes per 0,5 en vijf voor 0,1. Sommige van de huidige aanbiedingen liggen onder de marktprijs van ongeveer 54.000 euro per bitcoin vandaag, bijvoorbeeld voor de tien bitcoins waarvoor het hoogste bod momenteel 503.520 euro bedraagt. In sommige gevallen, vooral voor de kleine tranches, overschrijden de biedingen de marktprijs aanzienlijk, zoals wanneer iemand 6.520 euro biedt voor 0,1 bitcoin.
Deze 16,5 Bitcoins zijn natuurlijk slechts een startsein. In de onmiddellijke toekomst zullen er nog eens bijna 200 munten volgen, iets later nog eens 250, en vermoedelijk zal ook de politie van de staat voor een gestage aanvoer zorgen. In eerste instantie zal NRW alleen bitcoins veilen, omdat die het vaakst in beslag worden genomen bij cybercriminaliteit. Maar het heeft ook andere cryptocurrencies die in de toekomst ook uitgebuit zullen worden.
De veilingsite lijkt een beetje op een ietwat verouderde marktplaats voor Bitcoins. Het doet denken aan de tijd toen Bitcoins nog vaag werden verkocht via Ebay of nogal amateuristisch in elkaar geknutselde websites. Het bijzondere van de veilingsite is dat deze relatief particuliere handel mogelijk maakt. Ware het niet van de rechterlijke macht zelf, dan zou men een ongereguleerde, semi-legale, enigszins verdachte marktplaats vermoeden, gevestigd in een belasting- en regelgevingsparadijs.
Bovenal is de KYC-procedure (Know Your Customer) verbazingwekkend gematigd in vergelijking met wat anders gebruikelijk is in Duitsland. Bij Bitcoin.de was het lange tijd mogelijk om tot bepaalde, vrij hanteerbare jaarbedragen te handelen met een KYC-light, waarbij verificatie via een SMS en de bankrekening voorlopig voldoende was. Dit soort KYC is echter om regelgevingsredenen niet langer mogelijk. Vandaag werkt niets zonder volledige verificatie.
Op de veilingsite van Justiz NRW daarentegen kunt u zich registreren en bieden met niet meer dan een e-mailadres. Als u aan het einde van de veiling de hoogste bieder bent, moet u het bedrag per bankoverschrijving betalen. We zouden dus een soort KYC light hebben, zij het zonder SMS – en met bedragen van meer dan een half miljoen euro. In de particuliere sector zouden de toezichthoudende autoriteiten een dergelijke lakse KYC nauwelijks tolereren.
De koper ontvangt de Bitcoins echter niet onmiddellijk – hij moet ze afhalen bij het parket van Keulen. Vermoedelijk wil het Openbaar Ministerie er zeker van zijn dat het de identiteit van de koper onafhankelijk kan controleren.
Dit kan echter ook worden gezien als een slimme zet van het ministerie van Justitie om de “verscherpte zorgvuldigheidseisen voor de overdracht van crypto-activa”, die begin oktober van kracht zijn geworden, op elegante wijze te omzeilen. In feite moeten beurzen en andere handelsplatforms uitgaande transacties zeer nauwkeurig documenteren om te voldoen aan de “Travel Rule” van de FATF.
Maar de ZAC verstuurt geen bitcoins – het verkoopt papieren portemonnees. “Het bedrag is veiliggesteld op een officiële papieren portefeuille bij de ZAC NRW,” legt de veilingsite uit, die zeer transparant is over het adres. De overdracht vindt plaats “door persoonlijke overhandiging van de papieren portefeuille, met inbegrip van de voor verdere verwijdering noodzakelijke private sleutel, op het kantoor van het Openbaar Ministerie in Keulen”. Indien gewenst kan ook een elektronische overdracht plaatsvinden, maar alleen na video-identificatie van de koper.
Met dit formulier kan het ZAC, legt Andreas Brück uit, dezelfde veiligheidsprocedures toepassen als voor analoge goederen – en de opslag van grote activa garanderen.
