Os esquemas que afectaram o mundo da moeda criptográfica em 2021 aumentaram tremendamente em comparação com 2020. Isto deve-se em grande parte aos puxadores de tapete. Mas o que são eles? Como detectá-los? Como proteger-se deles
O peso colossal das camisolas de tapete
$7,7 mil milhões foi ilegalmente retirado aos detentores de moeda criptográfica em 2021. Isto representa um aumento de 81% em relação a 2020. Este aumento significativo deve-se nomeadamente ao aparecimento de puxões de tapete. A tradução literal deste termo é “puxar tapete”, por isso preferimos o seu nome original.
Figura 1: Valor anual total de moedas criptográficas recebidas por golpistas
Na verdade, os tapetes puxados tornaram-se o esquema mais comum no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi). Representam 37% de todas as receitas do esquema de criptocracia em 2021, em comparação com apenas 1% em 2020. Com puxões de tapete organizados por pessoas maliciosas, precisamente 2,8 mil milhões de dólares foram levados de uma forma completamente ilegal.
Como definir puxadores de tapete
Rug pulls pode ser considerado como um roubo pelo qual o titular de um projecto, financiando-se contra a emissão de uma moeda criptográfica, a abandona, tendo o cuidado de guardar o dinheiro dos investidores para si próprio. Estes são geralmente projectos criados por pessoas mal intencionadas com o único objectivo de defraudar investidores incautos.
O mundo da moeda criptográfica é extremamente susceptível a puxões de tapete devido à falta de uma verdadeira regulamentação nesta área. De facto, ao contrário das empresas tradicionais que estão sujeitas a legislação rigorosa no contexto das suas transacções, o carácter descentralizado dos projectos financiados através de moedas criptográficas implica que o controlo das operações realizadas em moedas criptográficas é deixado a entidades privadas, totalmente independentes dos Estados. Isto torna este ecossistema particularmente vulnerável a golpistas e hackers de todos os tipos.
À primeira vista, é difícil distinguir os puxões de tapete de projectos genuínos. Pior, sabendo que as moedas criptográficas filiadas a puxões de tapete podem crescer exponencialmente antes de o esquema ser detectado, pode facilmente enganar os investidores que procuram melhorar os seus retornos.
Quais são os diferentes tipos de puxões de tapete?
Há geralmente três tipos de puxões de tapete, nomeadamente roubo de dinheiro, manipulação técnica e enriquecimento ilícito dos criadores de projectos.
Furto de dinheiro
Este é o tipo mais comum de puxar tapetes. O promotor de um projecto registará o seu símbolo fraudulento numa plataforma de troca descentralizada (DEX) enquanto o liga a uma cadeia de bloqueio de alto desempenho como a Avalanche (AVAX), particularmente no caso dos garfos do Olympus DAO (OHM).
Para que a ficha criada seja negociável, o detentor deve criar um fundo comum de liquidez que inclua fundos. O detentor criará então um zumbido mediático em torno do novo projecto, a fim de atrair uma pletora de potenciais investidores para o mesmo. À medida que os investidores compram a ficha, o seu valor aumenta. Isto atrairá outros, pois pensarão que se trata de uma oportunidade a não perder.
Tomemos o exemplo de uma ficha lançada sobre a cadeia de bloqueio Avalanche. Os novos investidores trocarão o seu AVAX pela ficha recentemente emitida, que será utilizada para alimentar o fundo de maneio. Quando o token tiver aumentado suficientemente de valor, e quando for considerado o momento certo, a equipa por detrás do projecto removerá todo o AVAX da reserva de liquidez.
Os investidores ficarão privados da possibilidade de negociar novamente as suas fichas, que agora são inúteis. Não poderão sequer retirá-los para AVAX noutra plataforma de troca, uma vez que a ficha em questão não foi listada noutra plataforma.
O enriquecimento ilícito dos criadores
De uma perspectiva liberal, sabendo que o mercado crypto-asset não está regulamentado e, portanto, verdadeiramente livre, isto não se parece necessariamente com um esquema. No entanto, sabendo que foi emitida uma ficha com o único objectivo de enganar os investidores, ela pode ser colocada nesta categoria.
Neste caso, o proprietário do projecto mostra a investidores hipotéticos uma plataforma ou funcionalidade da moeda criptográfica quando esta está apenas em desenvolvimento e, portanto, em breve estará disponível. Na realidade, a ficha não vale nada pois não é apoiada por nenhum projecto, excepto por uma ficha fictícia.
A equipa do projecto irá então atribuir o maior número de fichas possível. No entanto, com as expectativas suscitadas pelas promessas dos criadores do projecto, os investidores colocam nele os seus fundos, o que aumenta grandemente o valor da moeda criptográfica emitida. Subsequentemente, o proprietário desonesto do projecto converte as suas fichas em moeda legal, e gradualmente ou de uma só vez, o valor dos crypto-assets diminuirá portanto. Os investidores ficam assim com fichas inúteis que representam um projecto completamente fictício.
A manipulação técnica
O outro tipo de esquema consiste no fundador de um projecto que desactiva a capacidade de vender os tokens emitidos no projecto. Neste tipo de esquema, o promotor irá explorar a função de “aprovação” do contrato inteligente ligado ao símbolo. Através desta manipulação, os investidores deixarão de poder utilizar as suas fichas depois de as terem adquirido. De facto, ao comprar uma tal moeda criptográfica, o investidor pensa que é livre de comprar, vender, ou converter o seu activo como desejar.
Infelizmente para ele, descobrirá pouco depois que a possibilidade de vender a ficha está agora restrita ao promotor ou às pessoas que ele escolheu através do contrato inteligente. Então, quando o valor do activo é suficientemente elevado, o detentor malicioso vende todas as fichas e leva todos os fundos investidos.
Quais são os indicadores de um puxão de tapete?
Algumas características são comuns aos puxões de tapete mostrados acima.
O aspecto nocturno do projecto
Os projectos de moeda criptográfica mais sérios demoram muito tempo a desenvolver-se e a crescer. Bitcoin é a prova mais absoluta disto. Como tal, os puxões de tapete tendem geralmente a aparecer do nada. E a fim de alcançar um vasto público, utilizam geralmente memes, fenómenos culturais ou tendências. O jogo Play To Earn baseado no Squid Game é um exemplo típico. Tais projectos são frequentemente acompanhados por promessas não cumpridas.
Baixa liquidez
Quanto maior for a reserva de liquidez do projecto, mais rápida será a conversão do token em dinheiro. Por conseguinte, quando um projecto tem baixa liquidez, deve ter-se o cuidado de não investir nele, ou de ser extremamente cauteloso.
É também importante favorecer iniciativas que tenham um mecanismo de bloqueio de dinheiro. Esta última permite reservar uma certa quantidade de fichas, que é necessária para o bom funcionamento da piscina. Assegura assim aos investidores que os criadores não podem esvaziar a piscina de uma só vez.
Estratégia de meios agressiva
Um projecto forte emitindo moedas criptográficas deve ter como argumento principal a forma como pode ser utilizado, bem como as questões que procura resolver. No caso de puxões de tapete, como são golpes, na maioria das vezes são inúteis.
Os promotores recorrem, portanto, a um marketing extremamente agressivo. Isto resultará numa omnipresença nas redes sociais, parcerias com influenciadores sem escrúpulos ou mesmo anúncios pagos. O objectivo é atingir o maior público, se não mesmo ser capaz de oferecer qualquer outra coisa.
O valor de disparo da ficha
O mundo das moedas criptográficas não é tão diferente do das acções regulamentadas. Como em qualquer negócio, o valor de um bem aumenta de acordo com a lei da oferta e da procura. Um projecto honesto terá assim um processo de crescimento explicável. Ao contrário de potenciais puxões de tapete onde o valor da ficha irá aumentar de forma inesperada. Isto é normalmente devido aos criadores ou alguns comerciantes cúmplices que usam o “medo de perder” (FOMO) para atrair ainda mais investidores.
Anonimato dos fundadores
O conhecimento da equipa por detrás do projecto é crucial na avaliação da sua viabilidade. Embora o fundador da Bitcoin, Satoshi Nakamoto, seja anónimo, tal não é o caso da maioria dos outros projectos, tais como o Ethereum, onde os fundadores são bem conhecidos. Como regra geral, aqueles que preferem usar pseudónimos são suspeitos, uma vez que podem pretender fugir a possíveis acções legais. Útil para vigaristas, não é
Como evitar perder dinheiro em saltadores de tapete?
É importante lembrar que investir em moedas criptográficas é um negócio arriscado. As perdas são, portanto, bastante possíveis. Isto é mais uma razão para ser cauteloso com as puxadas de tapete. Uma vez dominados os vários sinais acima descritos, torna-se mais fácil detectá-los para evitar sucumbir a eles.
É importante examinar o projecto, compreendendo primeiro do que se trata em termos concretos. É importante verificar se os membros da equipa são conhecidos, se a liquidez é elevada. Deve também verificar quem são os principais detentores das fichas e se existem quaisquer listas nas plataformas de troca. É também importante dar uma vista de olhos aos livros brancos, revisões e redes sociais do projecto.
O último ponto é evitar novos altcoins que não tenham sido submetidos a uma auditoria de código. Este é geralmente um processo pelo qual uma empresa terceira analisa o código do contrato inteligente por detrás do símbolo ou protocolo. Confirmarão então publicamente que as regras de governação do contrato inteligente são suficientemente protectoras dos fundos dos investidores e que apoiam suficientemente os promotores na sua missão.
Também é possível encontrar informações sobre sítios que detectam ou listam puxões de tapete e outros esquemas que parasitam o mundo dos crypto-assets. A melhor coisa a fazer é fazer a sua própria investigação
Quais são os mais famosos puxões de tapete?
Vários saltadores de tapete têm estado nas notícias. As mais populares são apresentadas no gráfico abaixo e as mais faladas serão apresentadas com mais detalhe.
Figura 2: Top 15 rug jumpers por valor roubado em 2021
Thodex
Thodex é o saltador de tapete mais importante do ano 2021. É originalmente uma plataforma comercial turca. O seu CEO desapareceu misteriosamente após a troca ter impedido a capacidade dos seus utilizadores de levantarem os seus fundos. Para as vítimas deste esquema, a perda total ascende a mais de 2 mil milhões de dólares em moedas criptográficas.
Anubis DAO
Anubis DAO é o 2º maior puxão de tapete de 2021. O valor dos fundos roubados aos investidores chega a ser de 58 milhões de dólares de activos criptográficos. Em Outubro de 2021, os promotores deste projecto afirmam que estão a construir uma moeda criptográfica descentralizada e flutuante que é apoiada por um cesto de activos.
Graças em parte ao seu logótipo fortemente inspirado no Dogecoin (DOGE) e ao que ele evoca em alguma da comunidade, o projecto angariou quase 60 milhões de dólares dos investidores, apesar de Anubis DAO não ter nenhum website, nenhum programador conhecido, e ainda menos um whitepaper.
Os investidores receberam então as fichas ANKH em troca do seu financiamento a partir do fundo de maneio. Contudo, pouco mais de 20 horas depois, todos os fundos recolhidos, na sua maioria sob a forma de Wrapped Ethereum (wETH), desapareceram do cash pool do projecto fraudulento.
Jogo de malha
Uma das fraudes mais faladas foi o puxão de tapete que foi construído com base no sucesso da série Jogo das Lulas. O símbolo SQUID pretendia ser a base para um “Play-to-Earn”. A ficha cresceu rapidamente nas primeiras semanas após o seu lançamento. De facto, o seu valor aumentou em quase 33.600%, de um cêntimo para 3,36 dólares. Este crescimento foi tal que o altcoin acabou por atingir 2.856 dólares, com um volume diário de mais de 11 milhões de dólares.
Uma vez atingido este valor, a maioria dos SQUIDs desapareceu subitamente. Foram trocados pelo BNB de Binance por uma morada misteriosa. Isto levou a uma queda maciça no preço SQUID. Os criadores do projecto tornaram-se inalcançáveis. Mais de 43.000 investidores que tinham colocado o seu dinheiro na ficha SQUID perceberam ao mesmo tempo que já não a podiam vender devido ao mecanismo anti-dumping imposto pelos fundadores no contrato inteligente da ficha. A perda total foi de $2 milhões.
Figura 3: Evolução do preço SQUID após o seu puxão de tapete
Conclusão sobre puxadores de tapete de moedas criptográficas
Rug jumpers representam, portanto, um perigo real para o ecossistema de moedas criptográficas. Tirando partido da inexperiência dos investidores ao colocarem à sua frente lucros colossais, algumas pessoas maliciosas não hesitam em enganá-los.
Cuidado é, portanto, a palavra-chave ao decidir investir o seu precioso dinheiro num projecto. É também importante monitorizar o progresso do projecto para evitar surpresas desagradáveis.
Para ir mais longe e se preparar melhor para este tipo de situação, encontre o nosso guia para reconhecer todos os esquemas relacionados com o mundo das moedas criptográficas.
