Já se passaram várias semanas desde a última vez que ouvimos falar de leis restritivas ou de boletos contra o sector da moeda criptográfica nos Estados Unidos. Isto sem contar com a proposta “America COMPETES Act of 2022”, cujo tema se centra na manutenção da superioridade económica americana contra a China. Uma disposição desta lei permitiria ao Tesouro dos EUA proibir uma plataforma de troca se houver suspeitas de actividades ilícitas.
O Tesouro dos EUA poderá em breve proibir uma plataforma de troca?
Em 2021, os legisladores americanos aprovaram numerosas leis para reanimar a economia duramente atingida pela pandemia de Covid-19. Agora, embora não tenham nada a ver com o mundo da cadeia de bloqueio e das moedas criptográficas, estes projectos de lei têm incorporado regularmente disposições relacionadas com o sector.
Um exemplo é a Lei das Infra-estruturas, aprovada em Novembro passado, que prevê novas obrigações fiscais para certos jogadores que navegam em crypto-assets. Uma task force presidida pelo Presidente Biden também gostaria de ver um emissor de moeda estável tratado como um banco.
Hoje, é a versão preliminar de um projecto de lei que está nas notícias. Apresentado por uma comissão sobre ciência, espaço e tecnologia, o projecto prevê numerosas medidas para contrariar o surgimento da economia chinesa, incluindo elementos relacionados com a cibersegurança.
No entanto, uma disposição afectaria indirectamente o sector da moeda criptográfica.
6/ Embora não sejam um processo completo, estas limitações pelo menos alertam o público e dão-lhe alguma oportunidade de comentar o mérito ou a constitucionalidade de uma medida especial.
– Jerry Brito (@jerrybrito) 26 de Janeiro de 2022
Em suma, esta disposição permitiria ao Tesouro dos EUA encerrar uma plataforma de troca, de acordo com o Centro de Moedas. No caso de transacções consideradas ilegais ou duvidosas, o Secretário do Tesouro teria de facto a possibilidade de proibir o intermediário financeiro a quem este dinheiro passou.
Uma disposição que se aplica muito além das plataformas de troca de moedas criptográficas
A disposição contestada não visa especificamente os activos digitais. Em vez disso, aplica-se a todas as instituições financeiras regulamentadas nos Estados Unidos, a fim de combater o branqueamento internacional de capitais.
Hoje, a Secretária do Tesouro tem o poder de fechar qualquer conta que ela acredita estar a ser utilizada para o branqueamento de dinheiro fora dos EUA. No entanto, existem salvaguardas: o requerido deve ser notificado com antecedência para fazer representações e qualquer encerramento é limitado a 120 dias. É, portanto, mais um congelamento do que um encerramento total.
A proposta de lei eliminaria estas salvaguardas e acrescentaria a capacidade do Secretário do Tesouro de definir o conceito de transferência de fundos de acordo com a situação. Por outras palavras, a disposição permitiria que o Tesouro proibisse ou condicionasse qualquer transacção financeira que considerasse questionável. Para alguns observadores, esta é uma abordagem autoritária que não irá resolver os problemas associados ao branqueamento de capitais.
O Coin Center vê-a como uma verdadeira censura destinada particularmente às moedas criptográficas, uma vez que a sua natureza é global. Uma transacção entre dois americanos pode ser validada no Irão ou na China. No entanto, é necessário recordar que esta disposição se aplicaria a todas as transacções financeiras e não apenas aos crypto-assets.
Plataformas e moedas criptográficas na mira do Tesouro dos EUA
Embora os dois não estejam relacionados, este projecto de lei segue o relatório anual de Chainalysis sobre o crime criptográfico. Agora, a partir deste relatório, cada lado toma a figura que lhe interessa.
Os defensores das moedas criptográficas observam que as transacções ilícitas representam apenas 0,15% de todas as transacções em moedas criptográficas. Quanto aos defensores, eles contestam os 14 mil milhões de dólares em transacções ilícitas, um aumento de 79% em relação a 2020.
Eles não parecem ver que o principal instrumento para o branqueamento de dinheiro continua a ser o dólar emitido pela Reserva Federal dos EUA, muito sério, e não o Bitcoin (BTC). Mas a Secretária do Tesouro Janet Yellen prefere sublinhar a sua preocupação sobre o papel das moedas criptográficas em actividades ilícitas.
Outros políticos apoiaram a posição de Yellen e até foram mais longe, apontando para o impacto ambiental das moedas criptográficas. Estas pessoas parecem preocupar-se mais com o impacto ambiental dos bens digitais do que com o impacto muito maior dos EUA como um todo.
Resta agora saber se esta disposição foi realmente escrita para visar indirectamente as moedas criptográficas e se será finalmente adoptada.
