Hace varias semanas que no oímos hablar de leyes o proyectos de ley restrictivos contra el sector de las criptodivisas en Estados Unidos. Eso sin contar con la propuesta «America COMPETES Act of 2022», cuyo tema se centra en mantener la superioridad económica estadounidense frente a China. Una disposición de este proyecto de ley permitiría al Tesoro estadounidense prohibir una plataforma de intercambio si hay sospechas de actividades ilícitas.
¿Podría el Tesoro estadounidense prohibir pronto una plataforma de intercambio?
En 2021, los legisladores estadounidenses aprobaron numerosas leyes para reactivar la economía golpeada por la pandemia de Covid-19. Ahora bien, aunque no tienen nada que ver con el mundo del blockchain y las criptomonedas, estos proyectos de ley han incorporado regularmente disposiciones relacionadas con el sector.
Un ejemplo es el proyecto de ley de infraestructuras, aprobado el pasado mes de noviembre, que prevé nuevas obligaciones fiscales para determinados actores que navegan por los criptoactivos. Un grupo de trabajo dirigido por el Presidente Biden también desea que un emisor de stablecoin sea tratado como un banco.
Hoy, es la versión preliminar de un proyecto de ley la que es noticia. Presentado por una comisión de ciencia, espacio y tecnología, el proyecto prevé numerosas medidas para contrarrestar la emergencia de la economía china, entre ellas elementos relacionados con la ciberseguridad.
Sin embargo, una disposición afectaría indirectamente al sector de las criptomonedas.
6/ Aunque no se trata de un proceso legal completo, estas limitaciones al menos alertan al público y le dan alguna oportunidad de comentar sobre el mérito o la constitucionalidad de una medida especial.
– Jerry Brito (@jerrybrito) 26 de enero de 2022
En resumen, esta disposición permitiría al Tesoro de los Estados Unidos cerrar una plataforma de intercambio de forma directa, según Coin Center. En caso de transacciones consideradas ilegales o dudosas, el Secretario del Tesoro tendría efectivamente la posibilidad de prohibir el intermediario financiero al que ha pasado ese dinero.
Una disposición que se aplica mucho más allá de las plataformas de intercambio de criptomonedas
La disposición controvertida no se refiere específicamente a los activos digitales. Por el contrario, se aplica a todas las instituciones financieras reguladas en Estados Unidos con el fin de luchar contra el blanqueo internacional de capitales.
En la actualidad, la Secretaria del Tesoro está facultada para cerrar cualquier cuenta que considere que se está utilizando para el blanqueo de dinero fuera de Estados Unidos. Sin embargo, hay salvaguardias: el demandado debe ser notificado con antelación para que pueda presentar alegaciones y cualquier cierre está limitado a 120 días. Por tanto, se trata más de una congelación que de un cierre total.
El proyecto de ley propuesto eliminaría estas salvaguardias y añadiría la posibilidad de que el Secretario del Tesoro defina el concepto de transferencia de fondos para adaptarlo a la situación. En otras palabras, la disposición permitiría al Tesoro prohibir o condicionar cualquier transacción financiera que considere cuestionable. Para algunos observadores, se trata de un enfoque autoritario que no resolverá los problemas asociados al blanqueo de capitales.
Coin Center considera que se trata de una verdadera censura dirigida especialmente a las criptomonedas, ya que su naturaleza es global. Una transacción entre dos estadounidenses puede ser validada en Irán o en China. Sin embargo, es necesario recordar que esta disposición se aplicaría a todas las transacciones financieras y no sólo a los criptoactivos.
Plataformas y criptodivisas en el punto de mira del Tesoro de EEUU
Aunque ambas cosas no están relacionadas, este proyecto de ley es consecuencia del informe anual de Chainalysis sobre la criptocriminalidad. Ahora, de este informe, cada parte toma la cifra que le interesa.
Los defensores de las criptomonedas señalan que las transacciones ilícitas sólo representan el 0,15% de todas las transacciones de criptomonedas. En cuanto a los proponentes, se oponen a los 14.000 millones de dólares en transacciones ilícitas, un aumento del 79% respecto a 2020.
No parecen ver que la principal herramienta para el lavado de dinero sigue siendo el billete verde emitido por la muy seria Reserva Federal de los Estados Unidos y no el Bitcoin (BTC). Pero la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, prefiere subrayar su preocupación por el papel de las criptomonedas en las actividades ilícitas.
Otros políticos han apoyado la posición de Yellen e incluso han ido más allá, señalando el impacto medioambiental de las criptomonedas. Estas personas parecen preocuparse más por el impacto medioambiental de los activos digitales que por el impacto mucho mayor de los Estados Unidos en su conjunto.
Ahora queda por ver si esta disposición se redactó realmente para apuntar indirectamente a las criptomonedas y si finalmente se aprobará.
