Прошло несколько недель с тех пор, как мы в последний раз слышали об ограничительных законах или законопроектах против криптовалютного сектора в США. И это без учета предложенного «America COMPETES Act of 2022», тема которого сосредоточена на сохранении американского экономического превосходства над Китаем. Положение этого законопроекта позволит Казначейству США запретить биржевую платформу, если есть подозрения в незаконной деятельности.
Может ли Казначейство США вскоре запретить биржевую платформу?
В 2021 году законодатели США приняли множество законов, направленных на оживление экономики, сильно пострадавшей от пандемии Ковид-19. Теперь, хотя они не имеют никакого отношения к миру блокчейна и криптовалют, в эти законопроекты регулярно включаются положения, связанные с этим сектором.
Одним из примеров является законопроект об инфраструктуре, принятый в ноябре прошлого года, который предусматривает новые налоговые обязательства для определенных игроков, управляющих криптоактивами. Целевая группа под руководством президента Байдена также хотела бы, чтобы эмитент стабильных монет рассматривался как банк.
Сегодня в новостях фигурирует именно черновой вариант законопроекта. Представленный комитетом по науке, космосу и технологиям, проект предусматривает многочисленные меры по противодействию становлению китайской экономики, включая элементы, связанные с кибербезопасностью.
Однако одно из положений косвенно затронет криптовалютный сектор.
6/ Хотя эти ограничения и не являются полноценной надлежащей правовой процедурой, они, по крайней мере, предупреждают общественность и дают ей возможность высказать свои замечания по поводу обоснованности или конституционности специальной меры.
— Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
Короче говоря, это положение позволит Казначейству США полностью закрыть биржевую платформу, сообщает Coin Center. В случае сделок, признанных незаконными или сомнительными, министр финансов действительно будет иметь возможность запретить деятельность финансового посредника, к которому перешли эти деньги.
Положение, которое применяется далеко за пределами платформ обмена криптовалют
Оспариваемое положение не направлено конкретно на цифровые активы. Вместо этого он применяется ко всем регулируемым финансовым учреждениям в США в целях борьбы с международным отмыванием денег.
Сегодня министр финансов имеет право закрыть любой счет, который, по ее мнению, используется для отмывания денег за пределами США. Однако существуют гарантии: ответчик должен быть уведомлен заранее, чтобы сделать свои заявления, а срок закрытия дела ограничен 120 днями. Поэтому это скорее замораживание, чем полное закрытие.
Предлагаемый законопроект отменяет эти гарантии и добавляет возможность Секретарю Казначейства определять понятие перевода средств в зависимости от ситуации. Другими словами, это положение позволит Казначейству запрещать или обуславливать любую финансовую операцию, которую оно сочтет сомнительной. По мнению некоторых наблюдателей, это авторитарный подход, который не решит проблем, связанных с отмыванием денег.
Coin Center рассматривает это как настоящую цензуру, направленную в первую очередь на криптовалюты, поскольку их природа глобальна по своей сути. Транзакция между двумя американцами может быть подтверждена в Иране или Китае. Однако необходимо напомнить, что это положение будет применяться ко всем финансовым операциям, а не только к криптоактивам.
Платформы и криптовалюты под прицелом Казначейства США
Несмотря на то, что эти два вопроса не связаны, данный законопроект следует за ежегодным отчетом Chainalysis о криптопреступности. Теперь из этого отчета каждая сторона берет ту цифру, которая ее интересует.
Защитники криптовалют отмечают, что незаконные операции составляют всего 0,15% от всех криптовалютных транзакций. Что касается сторонников, то их беспокоит сумма незаконных операций в 14 млрд. долларов, что на 79% больше, чем в 2020 году.
Похоже, они не видят, что главным инструментом для отмывания денег остается доллар США, выпущенный очень серьезной Федеральной резервной системой США, а не биткойн (BTC). Однако министр финансов Джанет Йеллен предпочитает подчеркивать свою озабоченность ролью криптовалют в незаконной деятельности.
Другие политики поддержали позицию Йеллен и даже пошли дальше, указав на влияние криптовалют на окружающую среду. Эти люди, похоже, больше заботятся о воздействии цифровых активов на окружающую среду, чем о гораздо большем воздействии США в целом.
Теперь предстоит выяснить, действительно ли это положение было написано для косвенного воздействия на криптовалюты и будет ли оно в итоге принято.
