Изминаха няколко седмици, откакто за последен път чухме за ограничителни закони или законопроекти срещу сектора на криптовалутите в САЩ. Това е без да се разчита на предложения „America COMPETES Act of 2022“, чиято тема е съсредоточена върху поддържането на американското икономическо превъзходство срещу Китай. Разпоредба от този законопроект ще позволи на Министерството на финансите на САЩ да забрани дадена платформа за обмен, ако има съмнения за незаконни дейности.
Може ли Министерството на финансите на САЩ скоро да забрани платформа за обмен?
През 2021 г. американските законодатели приеха множество закони за съживяване на икономиката, засегната тежко от пандемията Covid-19. Въпреки че нямат нищо общо със света на блокчейн и криптовалутите, тези законопроекти редовно включват разпоредби, свързани със сектора.
Пример за това е законопроектът за инфраструктурата, приет през ноември миналата година, който предвижда нови данъчни задължения за определени играчи, опериращи с криптоактиви. Работна група под ръководството на президента Байдън също би искала емитентът на стабилни монети да бъде третиран като банка.
Днес в новините се обсъжда проектозаконът. В проекта, представен от комисията по наука, космическо пространство и технологии, се предвиждат множество мерки за противодействие на появата на китайската икономика, включително елементи, свързани с киберсигурността.
Една разпоредба обаче ще засегне косвено сектора на криптовалутите.
6/ Макар и да не са пълна процедура, тези ограничения поне предупреждават обществеността и ѝ дават известна възможност да коментира достойнствата или конституционността на специалната мярка.
– Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
Накратко, според Coin Center тази разпоредба ще позволи на Министерството на финансите на САЩ да закрие дадена платформа за обмен. В случай на транзакции, които се считат за незаконни или съмнителни, министърът на финансите наистина ще има възможност да забрани финансовия посредник, към когото са преминали тези пари.
Разпоредба, която се прилага далеч отвъд платформите за търговия с криптовалути
Оспорваната разпоредба не е насочена конкретно към цифровите активи. Вместо това той се прилага за всички регулирани финансови институции в САЩ с цел борба с международното изпиране на пари.
Днес министърът на финансите има правомощието да закрие всяка сметка, за която смята, че се използва за пране на пари извън САЩ. Съществуват обаче предпазни мерки: ответникът трябва да бъде уведомен предварително, за да може да представи своите становища, а срокът на закриване е ограничен до 120 дни. Следователно става дума по-скоро за замразяване, отколкото за пълно закриване.
Предложеният законопроект ще премахне тези гаранции и ще даде възможност на министъра на финансите да дефинира понятието за прехвърляне на средства в зависимост от ситуацията. С други думи, разпоредбата ще позволи на Министерството на финансите да забрани или да постави под условие всяка финансова транзакция, която счита за съмнителна. Според някои наблюдатели това е авторитарен подход, който няма да реши проблемите, свързани с изпирането на пари.
Coin Center смята, че това е истинска цензура, насочена специално към криптовалутите, тъй като тяхната природа е глобална. Транзакция между двама американци може да бъде потвърдена в Иран или Китай. Необходимо е обаче да се припомни, че тази разпоредба ще се прилага за всички финансови транзакции, а не само за криптоактиви.
Платформи и криптовалути под прицела на Министерството на финансите на САЩ
Въпреки че двете неща не са свързани, този законопроект е следствие от годишния доклад на Chainalysis за криптопрестъпленията. От този доклад всяка от страните взема цифрата, която я интересува.
Защитниците на криптовалутите отбелязват, че незаконните транзакции представляват едва 0,15 % от всички транзакции с криптовалути. Що се отнася до поддръжниците, те се противопоставят на незаконните транзакции на стойност 14 млрд. долара, което представлява 79% увеличение спрямо 2020 г.
Изглежда не виждат, че основният инструмент за пране на пари си остава зелената валута, емитирана от много сериозния Федерален резерв на САЩ, а не Биткойн (BTC). Но министърът на финансите Джанет Йелън предпочита да подчертае загрижеността си за ролята на криптовалутите в незаконните дейности.
Други политици подкрепиха позицията на Йелън и дори отидоха по-далеч, като посочиха въздействието на криптовалутите върху околната среда. Тези хора изглежда се интересуват повече от въздействието на цифровите активи върху околната среда, отколкото от много по-голямото въздействие на САЩ като цяло.
Сега остава да видим дали тази разпоредба всъщност е била написана, за да бъде непряко насочена към криптовалутите, и дали тя ще бъде окончателно приета.
