Coin Center noemt het een poging “om onze toezichtswetten te ontdoen van alle openbare processen. “
In het kort
- Het Amerikaanse Ministerie van Financiën heeft al ruime bevoegdheden om het “overmaken van geld” te verbieden om internationaal witwassen tegen te gaan.
- Maar er zijn enkele beperkingen.
Een wetsontwerp dat naar het Huis gaat, zou die beperkingen wegnemen.
Het is al een tijdje geleden dat Amerikaanse wetgevers een bepaling verstopten die de crypto-industrie kon ontwrichten in een schijnbaar ongerelateerd wetsvoorstel dat er zeker zou doorkomen.
De ontwerpversie van de America COMPETES Act van 2022, die deze week door de House Committee on Science, Space, and Technology werd goedgekeurd, financiert een litanie van maatregelen om de economische superioriteit van de VS ten opzichte van China te behouden. De wet heeft onder meer betrekking op de verbetering van medische toeleveringsketens, de versterking van de cyberveiligheid en de bevordering van STEM-onderzoek.
Het zou de minister van financiën ook de macht geven om cryptocurrency beurzen te sluiten, volgens de crypto-centrische denktank Coin Center.
Zoals beschreven door uitvoerend directeur Jerry Brito en onderzoeksdirecteur Peter Van Valkenburgh, geeft het wetsvoorstel zoals het is geschreven “de minister de bevoegdheid om alle (of zelfs alle) cryptocurrency transacties bij financiële tussenpersonen te verbieden zonder enige procedure, regelgeving of beperking van de duur van het verbod.”
Het wetsvoorstel is echter niet alleen gericht op crypto. De bepaling geldt voor alle gereguleerde financiële instellingen in de VS en is bedoeld om internationale witwaspraktijken tegen te gaan.
De nieuwe bepaling zou drie dingen doen:
-toevoegen van “bepaalde geldovermakingen” aan de lijst van dingen die verboden kunnen worden door de minister.
-Elimineren van alle publieke aankondiging en commentaar eisen
-de beperking tot 120 dagen voor maatregelen die zonder regelgeving worden opgelegd, wordt afgeschaft pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) januari 26, 2022
Voor alle duidelijkheid: de minister van Financiën, die door de president wordt benoemd en door de senaat wordt bevestigd, heeft nu al de bevoegdheid om elke rekening te sluiten die hij of zij beschouwt als een witwasprobleem en die verbonden is met een persoon of organisatie buiten de VS. Het publiek moet vooraf op de hoogte worden gebracht en de kans krijgen om opmerkingen te maken, en een verbod mag niet langer dan 120 dagen duren.
Het wetsvoorstel zou deze vereisten schrappen en de minister tevens toestaan een extra “speciale maatregel” te nemen om financieel toezicht uit te oefenen – door hem of haar toe te staan “geldovermaking” zo te definiëren dat het geschikt is voor zowat elke activiteit die verband kan houden met het witwassen van geld.
“Dit amendement biedt de minister een volledig ongecontroleerde bevoegdheid om heimelijk elke transactie bij elke binnenlandse financiële instelling te verbieden of aan voorwaarden te onderwerpen,” schrijven Brito en Van Valkenburgh. “Het is een gevaarlijk autoritaire benadering van het oplossen van witwasproblemen.”
Coin Center maakt zich vooral zorgen over een mogelijk chilling effect op cryptocurrencies omdat het exchanges als makkelijke doelwitten ziet vanwege hun wereldwijde karakter. Gebruikers komen van over de hele wereld; een transactie die begint in Des Moines kan gevalideerd worden door een miner in Teheran.
Rohan Grey, een assistent-professor aan de Willamette University die de woede van veel crypto-voorstanders heeft opgewekt door het opstellen van de STABLE Act in 2020, vertelde ons dat hij de twijfels van Coin Center deelt. “Er is een groot verschil tussen bezorgd zijn over het systeemrisico van monetaire/financiële instabiliteit en het geven van een blanco cheque aan sleepnet-stijl bewaking en censuur,” zei hij.
Het wetsontwerp komt op de hielen van een rapport deze week van blockchain-databedrijf Chainalysis dat aantoont dat criminelen in 2021 ten minste $ 8,6 miljard aan crypto hebben witgewassen van darknet-markten en ransomware-aanvallen, een stijging van 30% ten opzichte van het voorgaande jaar dankzij een hausse in cryptogebruik en -prijzen. Het grootste deel daarvan ging via gecentraliseerde beurzen.
Hoewel de Amerikaanse dollar een veel gangbaarder instrument blijft voor het witwassen van geld dan Bitcoin en andere cryptocurrencies, blijven beleidsmakers wijzen op het potentiële gebruik van BTC in de misdaad. Minister van Financiën Janet Yellen merkte vorig jaar tijdens haar bevestigingshoorzitting op dat de rol van digitale activa in illegale financiering “bijzonder zorgwekkend” was en dat ze manieren wilde onderzoeken om ervoor te zorgen dat “het witwassen van geld niet via die kanalen plaatsvindt.”
Terwijl Yellen gematigd reageerde, waren de standpunten van andere politici hardnekkiger negatief, niet alleen met betrekking tot criminaliteit, maar ook met betrekking tot milieueffecten. In de ogen van Coin Center is het wetsvoorstel “een poging (opzettelijk of niet) om de morele paniek rond crimineel gebruik van cryptocurrencies (zoals blijkt uit de bevindingen van de bepaling) te gebruiken om onze toezichtswetten te ontdoen van alle openbare processen. “
De crypto-industrie blijft op zijn hoede voor dergelijke pogingen. Vorig jaar bevatte een infrastructuurwet van 1,2 biljoen dollar een bepaling die de definitie van “makelaars” veranderde, zodat niet alleen cryptocurrencybeurzen eronder vallen, maar ook – indien breed toegepast – miners, stakers, wallet providers en softwareontwikkelaars. Dit vereist technisch gezien dat dergelijke groepen 1099 formulieren indienen met persoonlijke gegevens van hun “klanten,” een voorstel dat Coin Center en anderen onwerkbaar hebben genoemd vanwege decentralisatie.
Zegt Coin Center: “Net als de onnodige herdefinitie van ‘broker’ in de infrastructuurwet afgelopen zomer, zijn de delen van deze taal gericht op cryptocurrencies volledig onnodig, terwijl het verwijderen van procedures en het creëren van onbeperkte administratieve discretie diepgaand is. “
