Coin Center го нарича опит „да лиши нашите закони за наблюдение от всички обществени процеси“.
Накратко
- Министерството на финансите на САЩ вече има широки правомощия да забранява „предаването на средства“ с цел борба с международното пране на пари.
- Но има и някои ограничения.
- Проектозаконът, който ще бъде представен в Камарата на представителите, ще премахне тези ограничения.
Измина известно време, откакто американските законодатели вмъкнаха разпоредба, която може да разклати криптоиндустрията, в привидно несвързан законопроект, чието приемане беше почти сигурно.
Проектоверсията на Закона за Американските конкуренти от 2022 г., която тази седмица напредна от Комисията по наука, космос и технологии на Камарата на представителите, финансира множество мерки за поддържане на икономическото превъзходство на САЩ над Китай. Той засяга подобряването на веригите за доставка на медицински продукти, укрепването на киберсигурността и насърчаването на STEM изследванията, наред с много други въпроси.
Според криптоцентричния мозъчен тръст Coin Center той също така ще даде на министъра на финансите правомощието да закрива изцяло борси за криптовалути.
Както е описано от изпълнителния директор Джери Брито и директора по изследванията Питър Ван Валкенбург, законопроектът в този си вид „оправомощава министъра да забрани всякакви (или наистина всички) трансакции с криптовалути при финансови посредници без никаква процедура, изготвяне на правила или ограничение на продължителността на забраната“.
Законопроектът обаче не е насочен само към криптовалутите. Разпоредбата се прилага за всички регулирани финансови институции в САЩ и има за цел да противодейства на международното изпиране на пари.
7/ Новата разпоредба ще направи три неща:
-Да се добави „определено предаване на средства“ към списъка на нещата, които могат да бъдат забранени от министъра
-премахва всички изисквания за публично уведомяване и коментиране
-Елиминира 120-дневното ограничение за мерки, наложени без регламент pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
За да сме наясно, министърът на финансите, който се назначава от президента и се утвърждава от Сената, вече има правомощието да закрива всяка сметка, за която прецени, че представлява проблем за пране на пари, свързана с лице или организация извън САЩ. Обществеността трябва да бъде уведомена и да й бъде дадена възможност да коментира предварително, а всяка забрана не може да продължи повече от 120 дни.
Предложеният законопроект ще премахне тези изисквания, като същевременно ще позволи на министъра да предприеме допълнителна „специална мярка“ за осъществяване на финансово наблюдение, като му позволи да дефинира понятието „предаване на средства“ така, че да отговаря на почти всяка дейност, свързана с потенциално изпиране на пари.
„Тази поправка дава на министъра напълно безконтролна власт тайно да забранява или да поставя условия за всяка транзакция във всяка национална финансова институция“, пишат Брито и Ван Валкенбург. „Това е опасно авторитарен подход към решаването на проблемите, свързани с изпирането на пари.“
Coin Center е особено загрижен за потенциалния смразяващ ефект върху криптовалутите, тъй като вижда борсите като лесни мишени поради техния глобален характер. Потребителите идват от цял свят; транзакция, която започва в Де Мойн, може да бъде потвърдена от миньор в Техеран.
Рохан Грей, асистент в университета Уиламет, който си навлече гнева на много поддръжници на криптовалутите с изготвянето на STABLE Act през 2020 г., ни каза, че споделя опасенията на Coin Center. „Има голяма разлика между това да си загрижен за системния риск от парична/финансова нестабилност и да дадеш празен чек за наблюдение и цензура в стил „драгнет“, каза той.
Проектът на закона идва по петите на доклад от тази седмица на фирмата за блокчейн данни Chainalysis, който показва, че през 2021 г. престъпниците са изпирали поне 8,6 млрд. долара в криптовалути от даркнет пазари и атаки с цел откуп, което е с 30% повече от предходната година благодарение на бума в използването и ценообразуването на криптовалути. По-голямата част от тях са преминали през централизирани борси.
Въпреки че американският долар остава много по-често срещан инструмент за пране на пари, отколкото Биткойн и други криптовалути, политиците продължават да изтъкват потенциалната употреба на BTC в престъпността. Министърът на финансите Джанет Йелън коментира по време на изслушването си за утвърждаване миналата година, че ролята на цифровите активи в незаконното финансиране е „особено обезпокоителна“ и че иска да проучи начините да се гарантира, че „прането на пари не се извършва по тези канали“.
Докато отговорът на Йелън беше премерен, мненията на други политици бяха по-устойчиво негативни, не само по отношение на престъпността, но и на въздействието върху околната среда. В очите на Центъра за монети законопроектът „е опит (умишлен или не) да се използва моралната паника около криминалното използване на криптовалути (както се вижда от констатациите на разпоредбата), за да се лишат нашите закони за наблюдение от всички обществени процеси.“
Криптоиндустрията остава в повишена готовност за подобни опити. Миналата година в законопроекта за инфраструктурата на стойност 1,2 трилиона долара беше прибрана разпоредба, която променяше определението за „брокери“, така че да включва не само борсите за криптовалути, но и – ако се прилага широко – миньорите, стейкърите, доставчиците на портфейли и разработчиците на софтуер. Това технически изисква от тези групи да подават формуляри 1099 с личните данни на своите „клиенти“ – предложение, което Coin Center и други нарекоха неприложимо поради децентрализацията.
Coin Center казва: „Подобно на ненужното предефиниране на понятието „брокер“ в законопроекта за инфраструктурата от миналото лято, частите от този език, насочени към криптовалутите, са напълно ненужни, докато премахването на процедурите и създаването на неограничена административна дискреция е дълбоко последващо.“
