Coin Center chama-lhe um esforço “para despojar as nossas leis de vigilância de todos os processos públicos “
Em resumo
- O Tesouro dos EUA já tem amplos poderes para proibir a “transmissão de fundos” para combater a lavagem de dinheiro internacional.
- Mas existem algumas restrições.
- Um projecto de lei que se dirigisse para o andar da Câmara eliminaria essas limitações.
Já lá vai algum tempo desde que os legisladores americanos aconchegaram uma disposição que poderia transformar a indústria criptográfica num projecto de lei aparentemente não relacionado, que quase não tinha a certeza de ser aprovado.
A versão preliminar da lei americana COMPETES Act de 2022, que avançou da Comissão de Ciência, Espaço e Tecnologia da Câmara esta semana, financia uma ladainha de medidas para manter a superioridade económica dos EUA sobre a China. A proposta toca na melhoria das cadeias de abastecimento médico, no reforço da ciber-segurança e na promoção da investigação STEM, entre muitas outras questões.
Também daria ao Secretário do Tesouro o poder a todos, excepto ao encerramento das trocas de moedas criptográficas, de acordo com o criptocentric think tank Coin Center.
Conforme descrito pelo Director Executivo Jerry Brito e pelo Director de Investigação Peter Van Valkenburgh, a lei, tal como escrita, “confere poderes ao Secretário para proibir qualquer (ou mesmo todas) as transacções de moeda criptográfica em intermediários financeiros sem qualquer processo, regulamentação, ou limitação da duração da proibição”.
O projecto de lei não visa apenas a criptografia, contudo. A disposição aplica-se a todas as instituições financeiras regulamentadas nos EUA e foi concebida para combater o branqueamento internacional de capitais.
7/ A nova disposição faria três coisas:
-Adicionar “certa transmissão de fundos” à lista de coisas que podem ser proibidas pelo Secretário
-Eliminar todos os requisitos de aviso público e comentários
-Eliminar a limitação de 120 dias para medidas impostas sem regulamento pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) 26 de Janeiro de 2022
Para ser claro, o Secretário do Tesouro, que é nomeado pelo Presidente e confirmado pelo Senado, já tem o poder de encerrar qualquer conta que considere ser uma preocupação de branqueamento de capitais ligada a um indivíduo ou organização fora dos Estados Unidos. O público tem de ser notificado e ter a oportunidade de comentar previamente, e qualquer proibição não pode durar mais de 120 dias.
A proposta de lei eliminaria esses requisitos, ao mesmo tempo que permitiria ao Secretário tomar uma “medida especial” adicional para conduzir a vigilância financeira, permitindo-lhe definir a “transmissão de fundos” para se adequar a praticamente qualquer actividade relacionada com potencial branqueamento de capitais.
“Esta emenda oferece ao Secretário um poder totalmente descontrolado para proibir ou condicionar secretamente qualquer transacção em qualquer instituição financeira nacional”, escrevem Brito e Van Valkenburgh. “É uma abordagem perigosamente autoritária para resolver as preocupações relacionadas com o branqueamento de capitais”.
O Coin Center está particularmente preocupado com um potencial efeito de arrefecimento nas moedas criptográficas porque vê as trocas como alvos fáceis devido à sua natureza global. Os utilizadores vêm de todo o mundo; uma transacção que começa em Des Moines poderá ser validada por um mineiro em Teerão.
Rohan Grey, um professor assistente na Universidade de Willamette, que desenhou a ira de muitos proponentes da criptologia ao elaborar a Lei STABLE em 2020, disse-nos que partilha as dúvidas do Coin Center. “Há uma grande diferença entre estar preocupado com o risco sistémico de instabilidade monetária/financeira e dar um cheque em branco à vigilância e censura ao estilo dragnet”, disse ele.
O projecto de lei vem na sequência de um relatório desta semana da empresa de dados Chainalysis, que demonstra que os criminosos lavaram pelo menos $8,6 mil milhões em criptografia em 2021 a partir de mercados escuros e ataques de resgate, um aumento de 30% em relação ao ano anterior, graças a um boom na utilização de criptografia e nos preços. A maior parte passou por trocas centralizadas.
Embora o dólar americano continue a ser uma ferramenta muito mais comum para a lavagem de dinheiro do que o Bitcoin e outras moedas criptográficas, os responsáveis políticos continuam a apontar a potencial utilização do BTC no crime. A Secretária do Tesouro Janet Yellen comentou durante a sua audição de confirmação no ano passado que o papel dos activos digitais nas finanças ilícitas era “de particular preocupação” e que ela queria examinar formas de assegurar que “o branqueamento de dinheiro não ocorresse através desses canais”.
Enquanto a resposta de Yellen foi avaliada, as opiniões de outros políticos foram mais persistentemente negativas, no que diz respeito não só ao crime mas também ao impacto ambiental. Aos olhos do Coin Center, o projecto de lei “é uma tentativa (deliberada ou não) de utilizar o pânico moral que envolve o uso criminoso de moedas criptográficas (como evidenciado pelas conclusões da disposição) para despojar as nossas leis de vigilância de todos os processos públicos”.
A indústria criptográfica permanece em alerta máximo em relação a tais tentativas. No ano passado, uma factura de infra-estruturas de $1,2 triliões de dólares foi incluída numa disposição que mudou a definição de “corretores” para incluir não só as trocas de divisas criptográficas, mas também – se aplicados amplamente – os mineiros, stakers, fornecedores de carteiras, e programadores de software. Isto exige tecnicamente que tais grupos arquivem 1099 formulários com dados pessoais dos seus “clientes”, uma proposta que o Coin Center e outros chamaram impraticável devido à descentralização.
Diz Centro de Moedas: “Tal como a redefinição desnecessária de ‘corretor’ na factura de infra-estruturas no Verão passado, as partes deste idioma destinadas a moedas criptográficas são totalmente desnecessárias, enquanto a remoção de procedimentos e a criação de discrição administrativa ilimitada é profundamente consequencial”.
