Coin Center appelle cela un effort « pour dépouiller nos lois de surveillance de tous les processus publics »
En bref
- Le Trésor américain dispose déjà de larges pouvoirs pour interdire la « transmission de fonds » afin de lutter contre le blanchiment d’argent international.
- Mais il existe certaines restrictions.
- Un projet de loi soumis à la Chambre des représentants supprimerait ces restrictions.
Cela faisait un moment que les législateurs américains n’avaient pas inséré une disposition susceptible de bouleverser le secteur de la cryptographie dans un projet de loi apparemment sans rapport avec celui-ci et dont l’adoption était pratiquement assurée.
La version préliminaire de la loi America COMPETES de 2022, qui a été adoptée par la commission des sciences, de l’espace et de la technologie de la Chambre des représentants cette semaine, finance une série de mesures visant à maintenir la supériorité économique des États-Unis sur la Chine. Elle touche à l’amélioration des chaînes d’approvisionnement médicales, au renforcement de la cybersécurité et à la promotion de la recherche sur les STIM, parmi de nombreuses autres questions.
Il donnerait également au secrétaire au Trésor le pouvoir de fermer les échanges de crypto-monnaies, selon le groupe de réflexion Coin Center, centré sur les crypto-monnaies.
Comme le décrivent Jerry Brito, directeur exécutif, et Peter Van Valkenburgh, directeur de la recherche, le projet de loi, tel qu’il est rédigé, « donne au secrétaire le pouvoir d’interdire toute transaction en crypto-monnaies (voire toutes) auprès d’intermédiaires financiers sans aucun processus, aucune règle, ni aucune limitation de la durée de l’interdiction. »
Le projet de loi ne vise pas seulement les crypto-monnaies, cependant. La disposition s’applique à toutes les institutions financières réglementées aux États-Unis et est conçue pour lutter contre le blanchiment d’argent international.
7/ La nouvelle disposition ferait trois choses :
-Ajouter « certaines transmissions de fonds » à la liste des choses qui peuvent être interdites par le secrétaire.
-Éliminer toutes les exigences en matière d’avis et de commentaires publics.
-Éliminer la limite de 120 jours pour les mesures imposées sans réglementation pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
Pour être clair, le secrétaire au Trésor, qui est nommé par le président et confirmé par le Sénat, a déjà le pouvoir de fermer tout compte qu’il considère comme un problème de blanchiment d’argent lié à un individu ou une organisation en dehors des États-Unis. Le public doit être informé et avoir la possibilité de faire des commentaires au préalable, et toute interdiction ne peut durer plus de 120 jours.
Le projet de loi proposé supprimerait ces exigences, tout en permettant au secrétaire d’État de prendre une « mesure spéciale » supplémentaire pour assurer la surveillance financière, en l’autorisant à définir la « transmission de fonds » pour qu’elle corresponde à toute activité liée à un blanchiment d’argent potentiel.
« Cet amendement offre au Secrétaire un pouvoir totalement incontrôlé d’interdire ou de conditionner secrètement toute transaction dans toute institution financière nationale », écrivent Brito et Van Valkenburgh. « C’est une approche dangereusement autoritaire pour résoudre les problèmes de blanchiment d’argent ».
Coin Center s’inquiète particulièrement d’un effet frileux potentiel sur les crypto-monnaies car il considère les échanges comme des cibles faciles en raison de leur nature globale. Les utilisateurs viennent de partout dans le monde ; une transaction qui commence à Des Moines peut être validée par un mineur à Téhéran.
Rohan Grey, professeur adjoint à l’université de Willamette, qui s’est attiré l’ire de nombreux partisans de la crypto-monnaie en rédigeant la loi STABLE en 2020, nous a dit qu’il partageait les doutes de Coin Center. « Il y a une grande différence entre s’inquiéter du risque systémique d’instabilité monétaire/financière et donner un blanc-seing à la surveillance et à la censure de type « , a-t-il déclaré.
L’avant-projet de loi fait suite à un rapport publié cette semaine par la société de données blockchain Chainalysis démontrant que les criminels ont blanchi au moins 8,6 milliards de dollars en crypto en 2021 à partir des marchés darknet et des attaques de ransomware, soit une augmentation de 30 % par rapport à l’année précédente grâce à un boom de l’utilisation et des prix des crypto. La majeure partie de cette somme est passée par des échanges centralisés.
Bien que le dollar américain reste un outil beaucoup plus courant pour le blanchiment d’argent que le bitcoin et d’autres crypto-monnaies, les décideurs politiques continuent de souligner l’utilisation potentielle du BTC dans la criminalité. La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a déclaré lors de son audition de confirmation l’année dernière que le rôle des actifs numériques dans le financement illicite était « particulièrement préoccupant » et qu’elle voulait examiner les moyens de s’assurer que « le blanchiment d’argent ne se produit pas par ces canaux ».
Alors que la réponse de Yellen était mesurée, les avis d’autres politiciens ont été plus durablement négatifs, en ce qui concerne non seulement la criminalité mais aussi l’impact environnemental. Aux yeux du Coin Center, le projet de loi « est une tentative (délibérée ou non) d’utiliser la panique morale entourant l’utilisation criminelle des crypto-monnaies (comme le montrent les conclusions de la disposition) pour dépouiller nos lois de surveillance de tout processus public ».
L’industrie des crypto-monnaies reste en alerte face à de telles tentatives. L’année dernière, un projet de loi sur l’infrastructure de 1 200 milliards de dollars comportait une disposition qui modifiait la définition des « courtiers » pour inclure non seulement les bourses de crypto-monnaies, mais aussi – si elle est appliquée de manière large – les mineurs, les stakers, les fournisseurs de portefeuilles et les développeurs de logiciels. Cela exige techniquement que ces groupes remplissent des formulaires 1099 avec les données personnelles de leurs « clients », une proposition que Coin Center et d’autres ont qualifié d’irréalisable en raison de la décentralisation.
Selon Coin Center : « Comme la redéfinition inutile du terme « courtier » dans le projet de loi sur l’infrastructure l’été dernier, les parties de ce langage visant les crypto-monnaies sont entièrement inutiles, tandis que la suppression des procédures et la création d’un pouvoir discrétionnaire administratif illimité sont profondément conséquentes ».
