Coin Center называет это попыткой «лишить наши законы о наблюдении всех общественных процессов»
Вкратце
- Казначейство США уже имеет широкие полномочия запрещать «перевод средств» для борьбы с международным отмыванием денег.
- Но есть и некоторые ограничения.
- Законопроект, направленный на рассмотрение Палаты представителей, снимет эти ограничения.
Недавно американские законодатели не вставляли положение, способное потрясти криптоиндустрию, в, казалось бы, не имеющий отношения к делу законопроект, принятие которого было практически гарантировано.
Проект закона «America COMPETES Act of 2022», который на этой неделе вышел из Комитета по науке, космосу и технологиям Палаты представителей, финансирует целый ряд мер по поддержанию экономического превосходства США над Китаем. Среди многих других вопросов он затрагивает улучшение цепочек поставок медикаментов, укрепление кибербезопасности, продвижение исследований в области STEM.
По данным аналитического центра Coin Center, ориентированного на криптовалюты, он также предоставит министру финансов право полностью закрывать криптовалютные биржи.
По словам исполнительного директора Джерри Брито и директора по исследованиям Питера Ван Валкенбурга, законопроект в его нынешнем виде «дает право министру запретить любые (или даже все) криптовалютные транзакции через финансовых посредников без какого-либо процесса, разработки правил или ограничения срока действия запрета».
Однако законопроект направлен не только на криптовалюты. Положение распространяется на все регулируемые финансовые учреждения в США и призвано противодействовать международному отмыванию денег.
7/ Новое положение сделает три вещи:
-Добавить «определенный перевод средств» в список вещей, которые могут быть запрещены Секретарем.
-Отменить все требования к публичному уведомлению и комментариям
-Отменить 120-дневное ограничение для мер, введенных без регулирования pic.twitter.com/crGCnPoHn9
— Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
Для ясности, министр финансов, который назначается президентом и утверждается сенатом, уже имеет право закрыть любой счет, который он или она сочтет связанным с отмыванием денег, связанным с физическим лицом или организацией за пределами США. Но есть оговорки. Общественность должна быть уведомлена и ей должна быть предоставлена возможность высказать свои замечания, и любой запрет не может длиться более 120 дней.
Предлагаемый законопроект отменяет эти требования, но при этом позволяет министру принять дополнительную «специальную меру» для осуществления финансового надзора, позволяя ему или ей определять «передачу средств» как практически любую деятельность, связанную с потенциальным отмыванием денег.
«Эта поправка дает министру совершенно бесконтрольные полномочия тайно запрещать или обуславливать любую операцию в любом национальном финансовом учреждении», — пишут Брито и Ван Валкенбург. «Это опасно авторитарный подход к решению проблем отмывания денег».
Coin Center особенно обеспокоен потенциальным охлаждающим воздействием на криптовалюты, поскольку считает биржи легкой мишенью в силу их глобального характера. Пользователи приходят со всего мира; транзакция, начатая в Де-Мойне, может быть подтверждена майнером в Тегеране.
Рохан Грей, доцент Университета Уилламетт, который вызвал гнев многих сторонников криптовалют, разработав проект закона STABLE Act в 2020 году, сказал нам, что разделяет опасения Coin Center. Есть большая разница между обеспокоенностью системным риском денежно-кредитной/финансовой нестабильности и «чистым чеком» для слежки и цензуры», — сказал он.
Законопроект появился после того, как на этой неделе компания Chainalysis, специализирующаяся на блокчейн-данных, опубликовала отчет о том, что в 2021 году преступники отмыли не менее $8,6 млрд в криптовалюте с даркнет-рынков и атак выкупного ПО, что на 30% больше, чем в предыдущем году, благодаря буму использования криптовалют и росту цен на них. Большая часть этой суммы прошла через централизованные биржи.
Хотя доллар США остается гораздо более распространенным инструментом для отмывания денег, чем биткоин и другие криптовалюты, политики продолжают указывать на потенциальное использование BTC в преступной деятельности. Министр финансов Джанет Йеллен во время слушаний по утверждению ее кандидатуры в прошлом году заявила, что роль цифровых активов в незаконном финансировании «вызывает особую озабоченность» и что она хочет изучить способы обеспечения того, чтобы «отмывание денег не происходило через эти каналы».
В то время как реакция Йеллен была взвешенной, мнения других политиков были более устойчиво негативными, причем не только в отношении преступности, но и в отношении воздействия на окружающую среду. По мнению Coin Center, законопроект «является попыткой (преднамеренной или нет) использовать моральную панику вокруг преступного использования криптовалют (о чем свидетельствуют выводы положения), чтобы лишить наши законы о наблюдении всех общественных процессов. «
Криптоиндустрия остается в состоянии повышенной готовности к таким попыткам. В прошлом году в инфраструктурный законопроект стоимостью 1,2 триллиона долларов было включено положение, которое изменило определение «брокеров», включив в него не только криптовалютные биржи, но и — при широком применении — майнеров, стейкхолдеров, поставщиков кошельков и разработчиков программного обеспечения. Это технически требует от таких групп подавать форму 1099 с персональными данными их «клиентов», что, по мнению Coin Center и других, является неисполнимым предложением из-за децентрализации.
По мнению Coin Center: «Как и ненужное переопределение понятия «брокер» в законопроекте об инфраструктуре прошлым летом, части этого формулирования, направленные на криптовалюты, совершенно не нужны, в то время как удаление процедур и создание неограниченных административных полномочий имеет глубокие последствия. «
