Coin Center nazywa to wysiłkiem „aby pozbawić nasze prawa nadzoru wszystkich procesów publicznych. „
W skrócie
- Skarb Państwa USA ma już szerokie uprawnienia do zakazywania „przekazywania funduszy” w celu zwalczania międzynarodowego prania brudnych pieniędzy.
- Ale są pewne ograniczenia.
- Projekt ustawy, który zmierza na parkiet Izby, usunąłby te ograniczenia.
Minęło trochę czasu, odkąd amerykańscy prawodawcy umieścili przepis, który mógłby wstrząsnąć branżą kryptowalutową w pozornie niepowiązanym projekcie ustawy, który był niemal pewny do uchwalenia.
Wersja robocza ustawy America COMPETES Act of 2022, która w tym tygodniu wyszła z Komisji Nauki, Przestrzeni i Technologii Izby, finansuje litanię środków mających na celu utrzymanie przewagi gospodarczej USA nad Chinami. Dotyka ona m.in. poprawy łańcuchów dostaw medycznych, wzmocnienia cyberbezpieczeństwa i promowania badań STEM.
Dałby on również Sekretarzowi Skarbu prawo do zamknięcia wszystkich giełd kryptowalutowych, według think tanku Coin Center, skupiającego się na kryptowalutach.
Jak opisują dyrektor wykonawczy Jerry Brito i dyrektor ds. badań Peter Van Valkenburgh, ustawa w formie pisemnej „upoważnia sekretarza do zakazania wszelkich (a nawet wszystkich) transakcji kryptowalutowych u pośredników finansowych bez żadnego procesu, tworzenia przepisów lub ograniczenia czasu trwania zakazu”.
Ustawa nie jest jednak skierowana tylko do kryptowalut. Przepis ma zastosowanie do wszystkich regulowanych instytucji finansowych w USA i ma na celu przeciwdziałanie międzynarodowemu praniu pieniędzy.
7/ Nowy przepis zrobiłby trzy rzeczy:
-Dodaje „pewne przekazywanie funduszy” do listy rzeczy, które mogą być zakazane przez Sekretarza
-Zniesienie wszystkich wymogów dotyczących publicznego ogłoszenia i komentarzy
-Zniesienie 120-dniowego ograniczenia dla środków nałożonych bez rozporządzenia pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
Sekretarz Skarbu, który jest mianowany przez prezydenta i potwierdzany przez Senat, już teraz ma prawo zamknąć każde konto, które uzna za zagrożenie praniem brudnych pieniędzy, związane z osobą lub organizacją spoza USA. Opinia publiczna musi zostać powiadomiona i mieć możliwość wypowiedzenia się, a zakaz nie może trwać dłużej niż 120 dni.
Proponowana ustawa zniosłaby te wymagania, jednocześnie pozwalając Sekretarzowi na podjęcie dodatkowego „specjalnego środka” w celu prowadzenia nadzoru finansowego – pozwalając mu lub jej na zdefiniowanie „przekazywania funduszy”, tak aby pasowało do niemal każdej działalności związanej z potencjalnym praniem pieniędzy.
„Ta poprawka oferuje sekretarzowi całkowicie niekontrolowane uprawnienia do potajemnego zakazywania lub warunkowania każdej transakcji w jakiejkolwiek krajowej instytucji finansowej” – piszą Brito i Van Valkenburgh. „Jest to niebezpiecznie autorytarne podejście do rozwiązywania problemów związanych z praniem brudnych pieniędzy”.
Coin Center jest szczególnie zaniepokojony potencjalnym efektem mrożącym na kryptowaluty, ponieważ postrzega giełdy jako łatwe cele ze względu na ich globalną naturę. Użytkownicy pochodzą z całego świata; transakcja, która rozpoczyna się w Des Moines, może zostać zatwierdzona przez górnika w Teheranie.
Rohan Grey, adiunkt na Willamette University, który przyciągnął gniew wielu zwolenników kryptowalut, przygotowując ustawę STABLE w 2020 roku, powiedział nam, że podziela obawy Coin Center. „Istnieje duża różnica między byciem zaniepokojonym systemowym ryzykiem niestabilności monetarnej/finansowej a dawaniem czeku in blanco na nadzór i cenzurę w stylu dragnet” – powiedział.
Projekt ustawy pojawia się w ślad za raportem z tego tygodnia od firmy Chainalysis, zajmującej się danymi blockchain, wykazującym, że przestępcy wyprali co najmniej 8,6 miliarda dolarów w kryptowalutach w 2021 roku z rynków darknetowych i ataków ransomware, co stanowi 30% wzrost w porównaniu z poprzednim rokiem dzięki boomowi w wykorzystaniu i wycenach kryptowalut. Większość z tego przeszła przez scentralizowane giełdy.
Chociaż dolar amerykański pozostaje znacznie bardziej powszechnym narzędziem do prania pieniędzy niż Bitcoin i inne kryptowaluty, decydenci polityczni nadal wskazują na potencjalne wykorzystanie BTC w przestępczości. Sekretarz Skarbu Janet Yellen skomentowała podczas swojego przesłuchania potwierdzającego w zeszłym roku, że rola aktywów cyfrowych w nielegalnym finansowaniu jest „szczególnie niepokojąca” i że chce zbadać sposoby zapewnienia, że „pranie pieniędzy nie odbywa się za pośrednictwem tych kanałów.”
Podczas gdy reakcja Yellen była wyważona, poglądy innych polityków były bardziej uporczywie negatywne, w odniesieniu nie tylko do przestępczości, ale także wpływu na środowisko. W oczach Coin Center, projekt ustawy „jest próbą (zamierzoną lub nie) wykorzystania moralnej paniki otaczającej przestępcze wykorzystanie kryptowalut (o czym świadczą ustalenia przepisu), aby pozbawić nasze prawa nadzoru wszelkich procesów publicznych. „
Branża kryptowalutowa pozostaje w wysokiej gotowości na takie próby. W zeszłym roku ustawa infrastrukturalna o wartości 1,2 biliona dolarów zawierała przepis, który zmieniał definicję „brokerów”, aby objąć nie tylko giełdy kryptowalutowe, ale także – jeśli jest stosowana szeroko – minerów, stakerów, dostawców portfeli i twórców oprogramowania. To technicznie wymaga, aby takie grupy składały formularze 1099 z danymi osobowymi swoich „klientów”, co Coin Center i inni nazwali niewykonalnym z powodu decentralizacji.
Mówi Coin Center: „Podobnie jak niepotrzebna redefinicja 'brokera’ w ustawie o infrastrukturze zeszłego lata, części tego języka skierowane do kryptowalut są całkowicie niepotrzebne, podczas gdy usunięcie procedur i stworzenie nieograniczonej swobody administracyjnej jest głęboko konsekwentne. „
